平安银行私人银行：践行金融为民，打造有温度的陪伴服务
转自：中国宁波网
“在企业发展的过程中，平安银行私人银行一直相伴，既为我们的家庭提供了全面的服务，同时在企业发展的金融、数字化上方面提供了较多的支持。””平安银行私人银行客户、烟台联蕾食品总经理王蕾表示。烟台盛产苹果，曾留学海外的王蕾回国后投身农业产业化，开创苹果全产业链加工模式，真正做到一颗苹果从果肉、果皮到果渣全方位利用，不留一丝浪费，让果农们不再忧心滞销，帮助到千万果农。
王蕾也是平安银行私人银行企望会的一员，作为业内首创的企业家专属服务平台，企望会立足于服务实体经济，为企业家提供覆盖“个人、家族、企业”的综合化服务，推出3年来已吸引近2万企业家加入。
今年10月底召开的中央金融工作会议首次提出加快建设金融强国，强调金融要为经济社会发展提供高质量服务。近期召开的中经济工作会议系统部署了2024年经济工作,为中国经济高质量发展掌舵领航。
企业家服务是平安银行私人银行践行金融为民、坚持高质量发展的一个缩影。私人银行作为服务高净值客户的重要渠道，承担着服务实体经济、满足人民对美好生活向往，助力资产配置、家族传承，引导财富向善等功能。平安银行私行财富部总经理段军表示：平安银行私人银行和财富管理业务坚定落实中央金融工作会议和国家金融监督管理总局等部门要求，依托中国平安“综合金融+医疗健康”生态资源及平安银行总体战略，围绕服务实体经济、满足人民群众美好生活需要，不断进行产品和服务的创新，打造有温度的陪伴服务，提升客户的获得感、幸福感。
做好居民财富管理与实体经济发展的桥梁
平安银行私人银行紧紧围绕人民群众美好生活需要，以专业资产配置和投顾陪伴服务，助力客户家庭财富稳健、可持续。截止2023年9月底，平安银行私人银行服务超8.93万客户，资产管理规模超1.9万亿元，稳居行业第一梯队。
产品和资产配置是私人银行服务客户的基础。平安银行私人银行积极引入市场上优质的机构和产品，满足客户多元化的投资需求：私募方面，精选引入全市场1%的私募，并在12万只私募基金中“掐尖”；公募方面，独创“MASTERS”评价体系构建优选组合；理财方面，引入国内一流理财子公司产品。平安银行私人银行还与KKR、柏基、橡树资本、路博迈等全球顶尖机构达成合作，搭建全面的海外投资货架，为客户带来稀缺的产品资源。
私人银行的专业性体现在资产配置能力建设差异化上。近年来，平安银行私人银行从精准的客户需求识别能力、专业的投研投顾能力以及资产配置实施与陪伴能力三大方面不断创新突破。今年以来，面对市场的波动，平安银行私人银行展开了系统的客户回访工作，为公私募持仓较多的客户提供账户检视服务，持续提升客户的持有体验和财富健康度。
在我国经济结构转型升级过程中，随着房地产行业的改革，居民财富需要在金融市场进行资产配置。在财富管理服务过程中，平安银行私人银行通过资产配置将高净值客户储蓄转化为资本市场活水、科创企业资金，是居民财富管理与实体经济发展的重要桥梁。一方面为客户创造更多的投资机会，分享企业发展的红利；另一方面财富管理资金投向资本市场、实体企业，助力科创企业发展，对于国家经济高质量发展具有重要意义。
打造平台为实体企业及企业家发展保驾护航
高净值客户通常有着“个人、家族、企业”的综合化服务需求，客户的企业级服务满足是平安银行私人银行服务实体经济的重要落脚点。
平安银行私人银行在国内首创顶级私行服务体系，联动平安集团旗下平安证券、平安信托等子公司以及银行内部对公资源，面向企业董监高、企业核心员工及企业经营推出包括员工激励、企业董监高投融资、企业治理数字平台等服务在内的一站式综合金融方案，为企业的良性循环和持续发展提供保障。
完善的员工激励能够帮助企业吸引人才、留住人才，其中股权激励已成为上市企业一种常态化的激励举措。平安银行私人银行联合平安证券，创新推出提供涵盖股权激励业务全周期的一站式解决方案，覆盖从账户开立、资金流转、税务处理全流程，畅通人才向企业流动，助力企业健康长远发展。
企业家是企业高质量发展的核心。平安银行私人银行深入洞察企业家需求，在国内率先推出企业家专属服务平台“企望会”，为企业家提供覆盖“个人、家族、企业”的综合化服务，包括品牌赋能、经营赋能、圈层赋能等服务，解决客户影响力提升、扩大销路及圈层人脉的需求，弘扬破局、担当、向善的中国企业家精神。同时，发挥平安集团综合金融优势，围绕着企业投融资、企业留才、企业国际化、企业数字化等方面提供多维度、复合化的金融产品解决方案。推出3年来，企望会已吸引近2万企业家加入。
以平安家族办公室助力中国家族有序传承
家族传承一直是中国高净值家庭的重要议题。根据最新数据，未来10年内将有18万亿元财富传承给下一代，20年内将有49万亿元财富传承给下一代。这使得高净值家庭更加关注如何有效地实现家族传承。家族有序传承是家族繁盛、社会和谐、国家稳健发展的基石之一。平安家族办公室通过为家族提炼核心价值观形成“家族宪章”，并以此为导向搭建财富管理、健康管理、代际成长、慈善规划、法税筹划、企业智库六个领域家族办公室，构建了一个全面的传承服务框架。
平安家族办公室覆盖了高净值客户的多方面、全生命周期需求，从财富管理到非金融事务安排，再到家族精神传承和社会价值延续。同时，还采用“1+1+N”服务模式，配备了专属的分行私人银行家、总行顶级私行综合顾问以及各细分领域的多位专家顾问，以高度个性化的方式响应客户综合服务需求。
平安家族办公室强调进行家族传承基础工程，包括家族体检和家族风险诊断。这一过程有助于客户清晰地了解家族的现状，识别潜在的问题，并制定相应的解决方案。家族传承基础工程不仅有助于降低风险，还能够提高传承计划的成功率。目前，平安家族传承业务已经成功为近2.5万个客户提供服务，确保了这些家庭的稳健传承。
王牌权益满足客户健康、养老、慈善等需求
中国高净值人群需求日益个性化、多元化，越来越重视生活服务的满足。平安银行私人银行突破业界基础权益，重点打造“高端医养、子女教育、慈善规划”等王牌权益，为客户提供定制化服务，切实解决客户及家庭生活中方方面面的需求与难题。
其中，平安银行私人银行高端医养权益的构建积极响应中央金融工作会议五大方向的“养老金融”服务，依托平安集团大健康生态优势，联动集团旗下平安健康等子公司共建，致力于为客户提供健康、医疗、养老等一站式解决方案，包括专业体检、门诊预约及陪诊、居家养老、康养社区养老等服务。同时，强化适老金融服务，丰富养老金融产品，加快个人养老金业务布局，全面提升老年人群体对金融服务的获得感。
慈善规划服务是平安银行私人银行积极践行金融向善的重要创新，包括慈善资源链接、慈善运营管理和慈善方案定制，使慈善与财富管理紧密结合，成为客户家族传承、家风建设和社会价值延续的有力工具。
《亚洲银行家》评价，在平安银行私人银行慈善规划服务中，慈善不再仅仅是简单的捐赠行为，而是一个系统的策划和管理；同时，深入了解每位客户的需求、价值观以及家族的特点，提供高度个性化的慈善规划方案；并通过全周期项目管理机制，确保捐赠人的善款得到高效管理和使用。
以平安银行私人银行客户仲先生为例，他在积累财富后，想回馈社会，希望踏踏实实做一件具有长久价值的公益事业。平安银行私人银行协助其定制设立了“平安翰德慈善信托”，根据仲先生期望重点投向教育事业等方面；并设立理事会监督使运作过程更科学、更透明，确保善心善用。这笔慈善信托首个落地项目“利德智能产业人才研究院”开办数期卓越工程师培养项目，连接了在校学生的实习需求和一线企业的人才需求，已培训并向企业输送了近500位本科、大专院校智能制造方向的技能人才，大部分学员来自中西部地区，并为10多家企业培训数百位在职人员。这一研究院和培训项目借助慈善信托源源不断地滋养，并逐渐形成一定造血能力，已有蔚然成林态势。
截至2023年12月底，平安银行私人银行慈善资金管理规模过亿元，慈善权益已服务超8万捐赠人，为超千位客户提供慈善服务咨询、协助设立慈善信托等服务，受益人群超20万人次。
今年中央金融工作会议强调，金融要以人民为中心。未来，平安银行私人银行将继续坚持“人民至上，客户至上”的经营理念，依托“全球配置、家族传承、尊享权益”三大服务体系，立足于服务实体经济、社会民生，满足人民对美好生活的向往。