平安银行宁波分行提示：防范虚拟网络投资理财类诈骗

转自：中国宁波网

　　典型案例：

　　今年5月，客户卢先生来到平安银行某网点办理业务，称银行卡被冻结，需要解冻。经银行工作人员向卢先生核实其账户交易，发现其中几笔交易有异常，经卢先生回忆这些交易均为其网络虚拟货币投资。前几日，卢先生经朋友推荐下载了一个“虚拟币投资平台”，起初“投资”了几笔资金后不仅收回本金还获得了较高的收益，因此陆续通过“平台客服”提供的二维码及支付链接投资了14万元资金，直到5月27日晚上，卢先生继续投入资金时发现银行卡款项转不出了，“平台客服”称因为操作频繁，让卢先生去银行解冻并教他办理业务的话术。针对卢先生所述情况，银行工作人员判断其可能遭遇电信诈骗，协助卢先生拨打了报警电话。

　　案例分析：

　　各类网络诈骗形式层出不穷，本案例是虚拟网络投资理财诈骗，受害人因某些情况接触到所谓的“投资平台”，该平台开始会让受害人先投资几笔“获利颇丰”的交易，以此取得受害人的信任，随之通过提供二维码或者支付链接等形式，要求受害人继续投资，一旦银行卡提示风险并无法正常交易时，“平台客服”会以操作过于频繁等借口，哄骗催促受害人去网点办理解冻并传授话术，企图瞒过银行的工作人员给受害人办理解冻业务，以便于让受害人继续“投资”。

　　案例警示：

　　1.不要轻信非法网络投资，特别是承诺保本高回报的投资。

　　2.不要轻易扫陌生人提供的二维码、不点不明链接，否则不仅有个人信息泄露的风险，还会造成账户资金损失。

　　3.如若发现银行账户出现异常状况，不要相信“客服”教唆欺瞒银行的话术，正规平台不会误导客户欺骗银行，应第一时间联系警方或银行查明原因，积极提供交易资料配合调查，及时挽回或减少损失。