平安银行厦门分行：智慧合规平台

转自：台海网

合规经营不仅是金融企业行稳致远的基石，更是其长远发展的必由之路。中央金融工作会议要求提升金融监管能力，优化金融服务，防范化解风险，全面强化机构监管、行为监管、功能监管、穿透式监管、持续监管，同时提出做好金融“五篇大文章”，大力发展数字金融，为银行高质量发展，提升服务实体经济质效指明了方向，部署了重点任务。

为此，平安银行积极拥抱科技变革，致力于构建与数字金融发展相契合的合规治理体系，秉持"开放、链接、管控、赋能"的理念，精心打造智慧合规平台（i-Comp），助力银行合规经营，创造价值，实现银行自身的健康可持续发展。

智慧合规平台，作为平安银行新合规治理体系的核心载体，实现全行法律合规管理的全面线上化、智能化。平台集成智能评估、智能评审、智能监控、智能管理4大智能场景，深度挖掘人员、机构、流程、交易等关键数据，构建全行合规风险全景视图。这一创新举措，实现合规风险动态监测，做到前置风险识别和敏捷响应，有效赋能业务发展，提升风险管控质效。

通过智慧合规平台，各项智能技术已深入到平安银行法律合规评审、案防案控、内控、操作风险、反洗钱、关联交易等核心管理领域。例如，通过LightGBM、专家规则、机器学习算法、图挖掘算法、NLP等前沿技术，构建高阶监测模型群，自动识别和分析高风险客户、可疑交易，及时提示工作人员进行干预，助力防范和化解金融展业过程中的洗钱风险；近年来，更是成功协助公安机关、税务部门破获重大案件20余起，在打击洗钱及恐怖融资犯罪活动方面成效显著。

平安银行依托智慧合规平台，构建贯穿合规管控全流程的合规治理网络新体系，实现合规经营理念的全面渗透与履职责任的清晰界定，帮助银行坚守合规底线、筑牢安全合规防线，强化合规管理的协同性与高效性，促进与监管机构的紧密合作与信息共享，为践行“金融为民”提供坚实保障。