“破局”金融科技 广发证券率先打造Z世代投资交易平台

转自：上海证券报

　　上证报中国证券网讯（记者 唐燕飞）随着金融行业进入转型发展新阶段，新兴信息技术也在重塑金融行业生态。近日，广发证券“元始股”APP在应用商店上架，广发证券将其定位为“只为年轻人量身定制的投资交易平台”。

　　广发证券副总经理、首席信息官辛治运接受上海证券报记者专访时表示，“元始股”APP的目标是以Z世代客户群的诉求为中心，通过广发自研的金融科技系统，帮助年轻人完成人生中第一笔股票或ETF投资。

聚焦Z世代投资痛点

　　“证券行业竞争加剧，新兴技术快速成熟，客户群体代际转换，在此背景下，如何打造一款抓住年轻人理财偏好的APP，是经纪业务转型的关键发力点。” 辛治运接受采访称，未来券商经纪业务的竞争是生态场景的竞争，只有顺应潮流占据年轻人心智，方能提升客户转化率。

　　经过大量的问卷、面谈、街访等调研形式，广发证券总结了年轻人面临的三大投资痛点：一是缺少投资经验，需要专业、有共同语言的引路人；二是讲求效率，渴望快速获取有效投资信息；三是希望能在简洁易懂的界面中完成投资；四是希望减少无效广告弹窗打扰。

　　“我们要做的是建平台，做生态，从而激活有效客户。” 辛治运称。

　　对此，“元始股”APP开发了 “一键生成股单”等功能点，帮助年轻投资者快速把感兴趣的上市公司标的范围圈出来。“比如，我们调研发现，8成年轻投资者有基金购买经验，我们就推出了‘以基寻股’功能，快速锁定相关股票和ETF。” 辛治运表示。

　　除此之外，“元始股”APP还可以让年轻投资者查看“北上广深民营企业榜”、“就业优选大公司”、“大资金都在买啥”等股单，或者从熟悉的行业、商品、企业入手，关注行业最新动向，为投资者提供有内容的生态场景，提高投资的社群属性。

　　记者体验发现，“元始股”APP的用户界面和功能模块等设置简洁。例如，个股行情页删减了传统炒股软件里各类颜色纵横穿插的均线、蜡烛图、行情档以及包含几千个数据字段的F10、十几种衍生计算维度的数据工具等，简洁的系统设计帮助刚入门的年轻人迅速直观地掌握股票的价格走势。

推动经纪业务与IT深度融合

　　金融科技是证券APP创新发展的助推剂。记者采访了解到，“元始股”APP应用了大数据、模型算法、AIGC等内容，将最前沿的技术应用于投资体验中。

　　在大数据推荐模型方面，“元始股”APP的创新点是“问老师”。广发证券建立了投顾能力模型，通过匹配行业标签、个股标签，结合大数据计算投顾的服务质量，令客户咨询的问题，均能匹配到对应的专家获取解答。

　　在AI技术风靡各行业的当下，“元始股”APP还率先探索了AIGC的应用。辛治运表示，“元始股 ”APP 在投顾模块引入了基于AI模型的智能助理服务方式，利用AIGC平台和AI模型的深度学习能力，构建了一个高度智能、反应敏捷的助理，为客户提供投资服务。

　　据悉，“元始股”APP能快速开发落地，与广发证券在数字化转型过程中“敏前台、强中台、稳后台”的技术路线息息相关。

　　辛治运表示，广发证券一直把领先的金融科技模式作为其最重要的核心竞争力之一。

　　“广发证券持续推进中台战略，以多终端接入为目标，构建了较为成熟可用的中台系统，‘元始股’APP只是接入终端中的一个，APP的快速搭建，大量复用了现有的接口能力，因此只需要补充新APP差异化的功能即可，大大节省了时间、人力成本。” 辛治运解释道。

精细化投顾当好投资领路人

　　在财富管理转型时代，机构日益重视投顾业务。辛治运告诉记者，投顾业务发展过程中最关键的三要素是专业素养、精细化的服务和深入了解客户的能力。

　　广发证券通过调研发现，Z世代偏爱通过B站、抖音等社交平台去接触投资知识。“年轻投资者需要一个专业的领路人，为他们解读行业和公司的投资逻辑，同时又能懂他们，能聊到一起。”辛治运认为，多数证券APP提供的是“泛财经内容”，缺乏及时的、具体的专业指引或问题解答，而“元始股”APP则是针对这一痛点，提供实时在线的专业投顾陪伴服务。

　　资料显示，在广发证券7000多名理财顾问中，有超过4300名证券投资顾问（母公司口径），行业排名第一。

　　“投顾精细化服务任重道远。” 辛治运表示，经纪业务已从“销售模式”转型到“买方投顾模式”，长期高频有温度的投顾服务，将不断提升年轻投资者的理财认知水平，更理性参与资本市场，助力我国资本市场高质量发展。