引金融活水浇灌绿色产业，宁波银行深耕“绿色金融”大文章

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最近，湖州安吉的矿山越来越绿了。

这是一个曾经因为开采矿山而出名的地方，曾被形容称“一下雨就泥水横流”。

如何将“绿水青山”转化为“金山银山”？一方面，当地为了改善生态，针对矿山开采严格落实“边开采边治理”；另一方面，“绿色金融”也成了必不可少的一环。

作为宁波银行全行首家绿色金融工作试点行，宁波银行湖州分行主动探索“绿色金融”服务方案，突破担保方式限制，向承建企业发放2.88亿元矿山修复项目贷款，用于矿区建改造项目和矿区生态环境修复。

矿山绿了，生态好了，当地经济也迎来了新变化。

据悉，这个项目带动了近3亿元产值的相关产业发展，解决了当地1000多名劳动力就业问题，实现了经济效益、生态效益、社会效益的同步提升和可持续发展。

事实上，宁波银行通过“绿色金融”赋能，助力安吉矿区恢复生态、发展经济，并不是一个孤例。

1.

/引金融活水浇灌绿色产业/

在“碳达峰、碳中和”战略目标的大背景下，如何通过金融助力低碳经济，成为摆在金融机构面前的一道难题。

对此，近年来，宁波银行不断的实践与探索，力图引金融活水浇灌绿色产业。

前几年，浙江衢州的一家公司由于将大部分资金投入了企业技改项目，陷入了缺乏流动资金的困境。宁波银行常山支行知道后，立即进行贷前调查，最终不仅批准了正常的抵押贷款，还授予了一笔大额的信用贷款，帮助这家企业渡过了难关。

据悉，在衢州，宁波银行已推出“绿色低碳贷”等产品，基于企业、个人的碳账户登记，给予利率、额度等差异化金融支持，同时将低碳环保理念融入日常经营管理，在分行内形成“人人都能做、人人都会做”绿色金融的工作格局。

而在宁波，2021年10月，宁波银行北仑支行发放了基于企业自身碳排放配额质押的200万元流动资金贷款，这是宁波首笔以碳排放配额作为质押物的贷款业务，将企业碳排放权配额资产转化为绿色低碳的发展资金。

太多类似“引金融活水浇灌绿色产业”的案例，显然，宁波银行不仅高度重视“绿色金融”的重要性，还探索出了很多实践、推广的路径。

据悉，宁波银行已将绿色信贷纳入三年发展战略规划，并明确了短期目标和中长期目标。具体来看，在短期目标上，将实现绿色贷款增速高于全行各项贷款增速，并有效运用好碳减排支持工具；从中长期目标而言，将深化绿色金融改革与创新，提高绿色金融资产占比，完善ESG（环境、社会和公司治理）风险管理，健全绿色信贷长效机制。

值得一提的是，金融活水想要源源不断地润泽绿色产业，不仅要实现精准浇灌，还要重视金融服务的时效性、便捷性。

对此，宁波银行积极引导授信资源向低碳项目、绿色转型项目倾斜，对绿色企业或投向为绿色领域的企业申请贷款时，优先给予信贷规模支持，并在业务办理流程上给予优先审批、优先放款的绿色通道。

此外，宁波银行大力发展绿色债券业务，积极开展人民币绿色债券发行、承销和投资。

2023年2月14日，由宁波银行为主承销商，兴业银行为联席主承销商的全国首单碳资产转型债券“23华光环保SCP004（转型/碳资产）”在银行间债券市场发行，发行规模2亿元。

通过结构化设计，这期债券将债券收益率与碳排放配额收益率进行挂钩，让投资者可以共享市场化激励。

数据显示，2023年，宁波银行共承销发行6只绿色债券，帮助客户募集资金30亿元；截至2023年12月末，宁波银行持有绿色债券余额27.1亿元，涉及绿色债券63只；持有的境外绿色债券总额2.75亿美元，为实现双碳目标探索新路径。

宁波银行通过引金融活水滋养绿色产业，让“金山银山”反哺“绿水青山”。

2.

/助力企业绿色低碳转型/

绿色，是高质量发展的底色。为实现经济高质量发展，助力企业绿色低碳转型刻不容缓。而经过几年的的探索与实践，宁波银行交出了一份独有的“绿色答卷”。

不久前，宁波银行披露了《2023年度社会责任（ESG）报告》。报告显示，2023年末，全行绿色贷款余额386亿元，较年初增长148.91亿元，全年增幅62.8%，高于各项贷款增速47.04个百分点。

绿色贷款增幅显著，也从侧面反映出，宁波银行的绿色信贷投放力度正在不断加大。作为扎根本地的金融机构，宁波银行助力企业绿色低碳转型的例子具体到浙江各大城市来看，也各有特色、因地制宜。

近年来，未来社区城市项目在各地兴起。宁波银行投放贷款2.5亿元，参与了宁波的未来社区城市项目。这些资金除了支持传统的地块建设用度外，还对社区设置再生资源回收点、生活垃圾分类收集站，以及建设海绵城市提供支持。

在绿色贷款的支持下，宁波的未来社区城市项目进展顺利。如今，海绵城市项目取得了取得了显著的环境效益和经济效益，一方面内涝问题得到有效缓解，水生态环境明显改善；另一方面带动了相关产业发展，创造了更多就业机会，增强了城市吸引力和竞争力。

在绍兴，宁波银行投放1亿元绿色贷款，为一家餐厨环保能源公司缓解资金紧张问题，支持其扩大生产。

目前，这家公司已投入50吨/日餐厨垃圾处理生产线，通过餐厨物粉碎、制浆，加入菌种和辅料除臭、防控病原菌、腐熟、降解等流程，最终制成有机肥料。通过生产线处理，每100吨餐厨垃圾可转化为15吨虫体蛋白饲料、15吨虫粪有机肥，可用于农业生产，真正做到“变废为宝”。

在湖州，宁波银行投放贷款7000万元，支持建设5G智慧停车系统项目。项目落地后，设计公共停车场停车位254个、城市道路路内停车位1744个、充电桩40个，其中，40个充电桩预计每月可提供1200车次的充电服务。项目建成后，有效改善区域内交通和停车环境，提升新能源汽车的用户体验，提高城镇的服务质量和居民的生活质量。

2023年，南浔两家新能源开发有限公司的两期光伏建设项目均有融资需求，宁波银行湖州分行通过走访了解，主动利用央行的碳减排支持工具以及总行的绿色信贷支持政策，为两家企业量身制定了金融服务方案，同时运用绿色审查通道，高效为企业提供利率优惠的信贷资金支持，于当年6月成功发放两笔碳减排支持工具贷款共计1亿元。

在做好“绿色金融”这篇大文章的路上，宁波银行正在砥砺奋进、铿锵前行，从完善激励约束机制、参与碳市场建设、支持传统高碳行业低碳转型、实施数字化绿色金融、建设绿色金融机构五个方面着力，全面推动绿色金融发展。