【高端访谈·金融新局面】走特色化路 打差异化牌——访青岛银行党委书记、董事长景在伦

转自：新华财经

编者按：中央金融工作会议首次提出加快建设金融强国，并强调优化金融服务，防范化解风险，做好科技金融、绿色金融、普惠金融、养老金融、数字金融五篇大文章，为推动金融高质量发展指明了前进方向。围绕金融机构如何落实中央金融工作会议精神，新华财经《高端访谈》推出系列报道，搭建思想交流平台，展现新时代金融工作新局面。

新华财经北京12月11日电（记者吴丛司）10月底召开的中央金融工作会议，部署了当前和今后一个时期的金融工作。会议强调金融要为经济社会发展提供高质量服务，完善机构定位，严格中小金融机构准入标准和监管要求，立足当地开展特色化经营。

青岛银行党委书记、董事长景在伦在接受新华财经记者专访时表示，作为山东省最大的城商行、山东省综合化程度最高的地方法人银行，青岛银行落实“五篇大文章”的最大优势是既有现代商业银行完善的公司治理体制，又熟悉当地经济；青岛银行将结合自身资源禀赋，积极探索适合自己发展的增长道路，走出差异化、特色化、专业化的高质量发展道路。

蓄力绿色金融 探索蓝色金融

在做好绿色金融这篇大文章上，青岛银行秉承绿色发展大局观，将绿色金融战略作为新金融实践的重要抓手，早已从顶层推进，下好绿色金融“一盘棋”。

“目前，我行已经成立了由行长牵头的青岛银行绿色金融专项领导小组，制定了《推进绿色金融发展的实施方案》，建立了跨部门的绿色金融工作领导和协调机制，从战略高度统筹推进全行绿色金融业务。”景在伦表示。

新华财经记者了解到，对列入国家重点节能技术推广目录的项目、国家节能减排重点工程、自主创新能力强及符合青岛银行“碳中和”绿色信贷筛选标准的节能减排企业，该行正提供各项融资支持，积极服务国家“双碳”战略。

“我行通过完善机制，通过专项费用、差异化定价、绿色审批通道等专项资源赋能绿色金融发展。”景在伦强调，绿色金融是该行信贷投放重点领域。

今年5月，青岛银行莱芜分行向山东阳光电力有限公司发放贷款1000万元，依托企业实现的碳减排给予优惠贷款利率支持，在全国率先落地碳排放披露支持贷款。此前，青岛银行先后发放山东省首笔“碳中和”贷款、山东省首笔新能源项目CCER 未来收益权质押贷款、山东省法人银行首笔用能权质押融资、青岛市首笔排污权质押贷款等。

至此，青岛银行成为山东省唯一一家实现人行推动绿色金融四类创新业务（环境权益类抵质押贷款、碳资产类抵质押贷款、能源收益类抵质押贷款、可持续挂钩贷款）全部落地的金融机构。截至2023年三季度末，青岛银行绿色信贷余额271.93亿元，较年初增长29.95% 。“但我行也存在绿色识别能力不足、绿色信贷增长不均衡以及绿色金融专业化队伍缺乏等问题。”景在伦坦言，未来青岛银行将优化绿色信贷认定流程，创新健全业务场景体系，持续优化绿色金融业务综合服务方案，打造该行绿色金融“绿金青银”特色品牌。

在蓄力绿色金融的同时，青岛银行还聚焦蓝色金融领域，支持海洋可持续发展和海洋生态环境保护。不久前，青岛银行与世界银行集团国际金融公司（以下简称“IFC”）在青岛举行蓝色与绿色金融第二期能力建设项目签约仪式，标志着双方在蓝色金融与绿色金融领域的合作将步入新阶段。

据悉，青岛银行充分利用地域经济特色、发挥区域产业优势，自2020年起与IFC共同推进“蓝色金融”能力建设，支持海洋生态环境保护和海洋经济可持续发展。

“在IFC的协助下，我行在蓝色金融领域进行了积极的探索和实践，取得了积极的进展和良好的成效。”景在伦表示，双方共同制定并发布了全球首个蓝色资产分类标准，完成了以IFC为首的国际开发机构在华首笔蓝色银团贷款，青岛银行蓝色信贷业务拓展取得显著成效，并搭建起环境与社会风险管理体系。

如今，深耕蓝色金融正成为青岛银行的鲜明特质，近三年青岛银行新投放蓝色金融贷款288户，贷款金额近100亿元。

做强科技金融 推进数字金融

科技是第一生产力，金融是推动经济社会发展的重要力量，科技金融是推动科技创新的重要支撑。景在伦表示，科技金融始终是青岛银行重要的业务发展方向，“我行科技金融发展有自己的特色。”景在伦表示，“青岛银行不断升级具有青银特色的科技金融服务模式，从专业化力量的打造，到企业全生命周期到陪伴，再到数字化赋能，构建起一套科技金融的（全周期）生态服务体系，集聚金融资源投向关键创新领域。”

2014年7月，青岛银行在青岛高新区成立了山东省第一家“科技支行”，以“专业、专注、专营”的思路和创新模式开展科技金融业务。此后，青岛银行陆续在济南、威海、烟台、济宁、德州等地设立了多家科技专营支行，搭建起了总行统筹、专营机构和特色支行为抓手的“一体两翼”的科技金融专营机制。

在科技金融产品方面，目前青岛银行已推出科创易贷、科创快贷、人才快贷等20余款科技融资特色产品，满足了初创期、成长期和成熟期等各阶段科技企业的金融需求。截至今年9月末，青岛银行科技企业信贷户数1500户，信贷余额超过150亿元。

景在伦告诉记者，青岛银行能充分发挥青银理财和青银金租多牌照优势，搭建更多的科技企业服务场景，为科技企业提供综合性金融服务。此外，该行还积极与政府部门、产业园区、金融同业、创投机构、各类交易平台合作，搭建良好的科技金融（平台）生态，合力为科技企业服务。

在数字化转型方面，青岛银行今年设立了数字化战略转型委员会，统筹推进全行数字化转型工作。

“数字化是现代银行发展必由之路，这是全社会的共识。”景在伦表示，青岛银行科学制定数字化转型的方向、目标和路径，形成数字化转型落地方案，建立后评价机制和考核激励机制，扎实推进数字化转型落地实施。

在景在伦看来，城商行规模小、机制灵活，可以充分借鉴大行的成功经验，地域特色鲜明，更利于个性化场景的打造和区域性服务的试点。短板则是面临着经验不足、数字化人才欠缺、项目投产周期长、数字化转型费用紧张等问题。

“我行将强化顶层设计规划，系统性推进数字化转型落地实施。”景在伦表示，青岛银行将夯实IT基础设施建设，加强网络安全管理，提升数据治理，持续提升科技对业务的赋能，以业务条线的数字化转型为契机，通过管理数字化提升内部管理能力、风险防控能力以及合规管理水平，同时，加快数字化人才培育，全面助力业务高质量发展。

编辑：谈瑞