【防非指南针】揭开非法证券活动“画皮” 守好您的“钱袋子”

在资本市场日益繁荣的今天，非法证券活动如同暗流涌动，不断变换花样侵害投资者合法权益。从假冒知名券商员工诱导下载非法APP，到冒充“股神”“大师”在微信群、直播间散布虚假消息，不法分子的手段层出不穷、隐蔽性不断增强。中国证券业协会持续通过官网发布投资者风险提示、非法仿冒机构信息公示等内容，为广大投资者敲响警钟。本文梳理近期典型非法证券活动案例，帮助投资者认清骗局本质，筑牢风险防范的“防火墙”。

一、非法证券活动的常见“画皮”

综合近期多家证券公司发布的风险提示，非法证券活动主要呈现以下几种典型形态：

假冒身份，借壳行骗。不法分子通过伪造工牌、身份证、从业人员信息截图等方式，冒充正规证券公司员工。有的假冒中信建投证券工作人员，打着“中信建投国际买涨停板股票”“原始股只涨不跌”的幌子，通过快手、微信、钉钉等网络平台诱导投资者进行虚假投资；有的冒充银河证券名义，诱导投资者登录假冒网址从事非法证券交易活动；还有的假冒亚商投顾工作人员，以“老客户回访”“合作机构服务对接”等说辞获取投资者信任。

虚假软件，盗取资金。不法分子常诱导投资者下载仿冒的非法APP。例如，假冒开源证券的不法分子借助“企小信”“企小微”等聊天软件，谎称可申请开通“内部高速交易通道”“机构量化交易账户”，诱导投资者下载“开源证券终端APP”“开源资管APP”等仿冒软件，并诱使其向指定银行账户转账。中信建投证券也发现不法分子向投资者发送安装包链接（citicfac.apk），诱导下载名为“citic”的软件，开立所谓“中信建投国际北向快速交易账户”。

话术引诱，营造骗局。不法分子惯用“分享牛股好票”“免费内部社区体验”“内幕消息”“即将暴涨”“原始股低价抢购”等虚假宣传。在新三板市场，不法分子伪装成“投资老师”“股神”“周易专家”等，散布“转板上市后股价翻倍”“投资高回报”等虚假信息，诱导投资者集中买入。部分不法机构甚至以低价从挂牌公司内部人员处获取股份后，通过编造拟上市、转板等不实信息，配合操控股价等方式诱导投资者买入。

引流闭环，分工协作。不法分子引导投资者脱离正规渠道，要求关注非法服务号或下载非官方聊天软件，进而拉入所谓“内部实战群”。在非法群组内，团伙成员分工扮演“股票大师”“分析师”“助理”及普通股民，通过虚假盈利截图、夸大投资收益等方式营造虚假氛围，最终以“杀猪盘”“诱导高位接盘”“收取会员费”等手段骗取投资者资金。

二、监管与行业合力“亮剑”

面对非法证券活动的严峻形势，证券监管部门与行业协会持续加大打击力度。中国证券业协会自2012年4月起，在官方网站定期发布《非法仿冒证券公司、证券投资咨询公司等机构黑名单》，将监测到的非法网站、含有非法内容的网页、博客和仿冒合法机构的网站链接等进行公开曝光。截至目前，这份黑名单已累计发布上百期，投资者可每月登录协会官网“非法仿冒机构信息公示”栏目进行查阅。

与此同时，协会联合中国田径协会、地方证券业协会、证券经营机构等，连续多年举办“中国证券业防非宣传健康跑”公益活动。活动以“抵制非法证券期货基金活动，保护投资者合法权益”为主题，依托“防非+健康跑”形式，深入普及“投资理财要选择具备资质的证券期货基金经营机构”“高收益意味着高风险”“理性投资，长期投资”等理念。2023年第八届活动期间，数字心动APP已有103.5万人次参与，抖音防非宣传话题播放量达1363.2万人次。各地方证券业协会也积极行动，通过进社区、观影活动、专题讲座等多种形式，织密防非“宣传网”。

三、投资者如何自我保护

面对层出不穷的非法证券活动，投资者应做到以下几点：

第一，认准官方渠道。各家证券公司均有唯一的官方网站、全国统一客服热线和官方手机APP。投资者应通过官网或正规应用市场下载交易软件，警惕各种来源不明的二维码和下载链接。如接到可疑电话，可通过证券公司官网的身份验证模块进行核实。

第二，警惕异常话术。对“高收益、零风险”“内幕消息”“内部高速交易通道”“原始股只涨不跌”等诱导性宣传保持高度警惕。任何以“会员费”“保证金”“盈利分成”等名义要求向个人账户或非机构名称账户划款的行为，均属违法。

第三，及时核实与举报。投资者在遇到非法证券期货活动时，可通过国家反诈中心APP进行举报，并提交相关诈骗信息。如不慎遭受损失，请及时报警，通过法律手段维护合法权益。发现非法证券网上信息内容的问题线索，也可拨打12386服务平台和12377举报平台进行举报。

五、综述

非法证券活动的手法在变，但“高收益诱饵+虚假身份+非正规渠道”的骗局本质从未改变。中国证券业协会提醒广大投资者：投资理财要选择具备合法资质的证券期货基金经营机构，切勿轻信直播间、微信群等渠道所谓“专家”的投资建议。防非信息可关注中国证监会非法证券期货风险警示专栏及中国证券业协会防非专栏（包括投资者风险提示、非法仿冒机构信息公示、合法证券机构名录、防非动态与案例）。让我们携手提升防非识非、防骗反诈能力，理性投资，远离骗局，共同守护好自己的“钱袋子”。

非法金融活动花样翻新、隐蔽性强，严重侵害人民群众财产安全，扰乱经济金融秩序。请广大投资者提高警惕，自觉远离高风险行为。

一要警惕话术陷阱。 对新媒体平台上“鼓吹过往战绩”“保本高收益”“稳赚不赔”“内部消息”“原始股”等诱导性信息保持高度警觉；对“转板上市”“新三板挂牌公司并购重组”等虚假承诺，以及“诱导投资者通过一人公司证券账户参与新三板交易”“诱导投资者通过非法渠道开展境外投资”等骗术，坚决说“不”。

二要核实机构资质。 开展投资前，务必通过官方渠道，核查机构及从业人员资质；选择正规持牌金融机构开展业务，拒绝无资质平台，坚决不向私人账户转账汇款。

三要主动举报线索。 若发现非法金融活动线索，请及时向当地公安机关或金融监管部门举报，共同筑牢防范非法金融活动的社会防线。

守护财产安全，远离非法金融，从每一次审慎选择开始。

（来源：中国证券业协会）

【免责声明】

本栏目仅为投资者教育目的而发布，不构成任何投资建议。投资者不应该以该等信息取代其独立判断或仅根据该等信息做出决策。中信建投证券投资者教育基地力求本栏目信息准确可靠，但对这些信息的准确性或完整性不作保证，亦不对因使用该等信息而引发或可能引发的损失承担任何责任。