浦发银行杭州分行开展系列金融知识主题宣传活动

转自：新华财经

近日，浦发银行杭州分行辖属临平支行走进商超，开展“远离地下钱庄 守护资金安全”主题宣传活动，进一步提高社会公众反洗钱、反非法集资的意识。

据介绍，浦发银行杭州分行在6月将陆续开展“普及金融知识守住‘钱袋子’”“普及金融知识万里行”系列宣传教育活动。通过现场宣讲反洗钱、反电诈等个人防护知识，发挥反洗钱宣传在维护金融安全、治理金融乱象、防范金融风险等方面的重要作用，与多部门一起共同维护良好金融秩序。

通过向消费者发放宣传折页、讲解典型案例，以划重点、讲干货等互动方式，介绍地下钱庄的概念。地下钱庄并不神秘，就是一家空壳公司利用所控制的账户，通过各种洗钱方式逃避监管，模糊资金来源与去向，最终帮助达成提现或存入私人账户的一类非法组织。

消费者越聚越多，纷纷提出如何才能快速判断和识别地下钱庄？一问一答中，工作人员解答了目前市民可能会碰到的三种类型的地下钱庄，即非法兑换型、非法结算型、非法存贷型，它们的共同特点集中在“非法”上。正规的金融机构需要国家主管部门批准，有正规的牌照。而地下钱庄都是无牌无照，或者是假牌照。抓住这个重点，广大市民就容易防范识别。

随后，工作人员向百姓进行防范地下钱庄洗钱风险宣教：一是洁身自好、远离地下钱庄、合法开展金融活动；二是保管好个人身份证件，请勿出借银行账户、外汇购汇额度，不为地下钱庄违法犯罪活动提供便利。

活动得到了广大市民的认可，浦发银行杭州分行也将持续开展形式多样的防范非法集资知识宣传、警示教育和普法宣传。通过揭露非法集资、电信诈骗的特征、犯罪主要形式和手段，帮助消费者掌握识别洗钱、非法集资的方法，努力为消费者筑牢防范非法集资安全屏障，为维护金融秩序做出浦发贡献。（言莺）

编辑：王春霞