【小浦以案说险】浦发银行长沙分行：“CIPS沙盒计划”新型诈骗

转自：掌上长沙

案情简介：

近期，张女士来某银行办理“大额提现卡”，并且要预存金额1万元。工作人员听到“大额提现卡”一词便察觉有异常，询问张女士开卡原因，张女士称自己应“CIPS沙盒计划”的要求来办卡预存现金，并向工作人员展示了APP群里的聊天记录，以及一张有某银行和“沙盒计划”双方LOGO的大额提现专属卡的预存宣传单。

工作人员意识到张女士可能遭遇电信网络诈骗，便询问其投资情况，张女士称前期投资了几千元，大部分利息和本金已收回，现在办理大额提现卡用作预存，之后平台会进行返还，且有巨额收益。该平台对张女士进行了长时间培训，且前期收益基本兑现，因此张女士对此投资深信不疑，执意继续操作。

工作人员立即拨打反诈中心电话进行报警，经过工作人员和民警的耐心劝说，告知张女士“CIPS沙盒计划”是冒充跨境银行间支付清算有限责任公司的诈骗平台，张女士最终意识到自己遇到了电信诈骗，并终止开卡汇款。

案例分析：

在电信网络诈骗中，投资理财类诈骗是最常见的诈骗形式之一。根据公安部此前提示，这类诈骗损失金额最大，约占全部电信诈骗案件损失的三分之一。在此类诈骗中，诈骗分子往往利用受害人投入少量资金短期内就能收到“高额回报”的心理，投下诱饵。

为了取得受害人的信任，在收到最初尝试性的投资转账时，诈骗分子会迅速返回高额收益并让受害人轻松提现，诱导其不断加大投资额。小额尝试也都能顺利提现，随即受害人慢慢加大投资，当最大的那笔投资入账时，最终结果便是财产损失。

案例启示：

1.“天上不会掉馅饼”，面对高收益、高回报的理财推荐时，一定要保持警惕，犯罪分子以资本运作获取高额收益为诱饵，吸引参与者投资，这样的组织并没有实际的经营业务，本质是一种拆东补西、空手套白狼的庞氏骗局。

2.不要轻信陌生人发的二维码或者网站链接，把握不准的，可以拨打96110进行咨询。

3.发现诈骗，及时止损，当意识到自己被骗时，第一时间报警，保存好聊天记录、转账凭证等相关证据。