华夏银行昆明分行堵截涉诈资金转移

　　本报讯记者何文静报道近日，华夏银行新云支行柜面员工在办理一笔现金业务时，成功发现并堵截一起涉诈资金转移案件，员工及时报警并协助警方成功抓获涉诈嫌疑人1名，挽回涉案资金4万余元。

　　当日下午，一女性客户前来该支行申请办理提升手机银行交易额度业务。支行工作人员对该客户前期交易进行审核，发现主要为代发工资、日常零星消费，交易额较小且多年无交易，已因长期不动采取暂停非柜面管控。与客户核实提升额度用途，客户仅表示近期有资金入账但又无法明确资金用途。经支行与客户沟通协调，为保证结算安全，客户同意先在柜面办理结算，待结算正常后再恢复非柜面交易。

　　次日，该客户再次前往新云支行办理取款业务，客户表示所取款项为朋友归还的借款，现家人住院急需支付医疗费用，申请将入账资金全部取现带走。因账户存在可疑特征，柜台工作人员加强核查并上报主管进行复核，但主管与该客户核实家人所在医院、科室等信息时，其含糊其词。鉴于种种疑点，支行将情况上报分行运营管理部，并立即将客户信息及可疑特征报送至辖区反诈民警及反诈中心。

　　经反诈中心核实，该客户存在协助过渡涉案资金的较大嫌疑，要求新云支行稳住客户。支行对客户进行安抚并拖延时间，反诈中心警察赶到现场对嫌疑人进行抓捕，并要求其将卡内涉案资金4万余元取出，进行现场拍照取证。

　　经昆明市公安局盘龙分局反诈中心确认，该客户为参与“跑分”的犯罪嫌疑人，警方对新云支行协助警方抓获涉嫌信息网络犯罪嫌疑人表示高度认可，并在辖区反诈群进行通报表扬。