华夏银行合规水平亟待提升：因多项重大违规，收461万元大额罚单

面包财经根据相关监管部门公开通报的处罚信息，对股份制银行2024年第一季度的违规处罚数据进行了统计分析。金融监管部门主要包括中国人民银行及其分支机构，国家金融监管总局及其派出机构、国家外汇管理局及其分支机构等。

根据监管部门通报信息统计，2024年第一季度，涉及华夏银行及其分支机构的罚单有5张，罚没金额合计631万元。

收461万元大额罚单

需注意的是，2024年第一季度，华夏银行收到单张处罚金额461万元的大额罚单。

2024年2月6日，华夏银行北京分行因“个人经营性贷款管理不到位，资金被挪用；个人农业担保贷款存贷挂钩；流动资金贷款贷后管理不到位，资金被挪用；房地产开发贷款管理严重违反审慎经营规则；采用不正当手段发放贷款；保险销售行为可回溯管理不规范；保险代理未开立独立的佣金收取账户”，被国家金融监督管理总局北京监管局处以警告并罚款合计461万元。

另外，华夏银行龙岩分行和乌鲁木齐分行同样因信贷管理相关问题被罚。

2024年1月3日，华夏银行龙岩分行因“流动资金贷款“三查”不到位，信贷资金被挪用”，被国家金融监督管理总局龙岩监管分局合计处以60万元罚款。

2024年3月28日，华夏银行乌鲁木齐分行因“贷款资金回流做保证金循环发放贷款”，被国家金融监督管理总局新疆监管局处以罚款30万元。

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