民生银行重庆分行：筑牢厅堂反诈防线 守护山城市民“钱袋子”

转自：民生银行重庆分行

　　为助力遏制电信诈骗犯罪，民生银行重庆分行落实监管部门要求，与各级反诈中心建立警银协作机制，共享信息，共同筑牢反诈“防护网”。近期，该行通过与公安机关密切配合、支行间紧密联动等方式成功堵截多起涉诈资金转移事件，进一步筑起了厅堂反诈的第一道防线。

　　男子王某来到民生银行重庆茶园新区支行柜台取现1500元。工作人员查看其交易流水后发现此人近期交易对象众多且资金由不同交易对象转入。不仅如此，资金转入后，王某会立即通过ATM机跨行取出或通过数字人民币兑出，仅当日下午就发生交易50余笔，符合可疑交易取现特征，与电信诈骗可疑特征高度吻合。

　　该行立即联系南岸区反诈中心查询情况，发现此人在他行开立的多个账户均涉及司法冻结。最终，通过与派出所联动，确定王某涉及出租出借账户行为。目前，其账户已被司法冻结。

　　另一名客户到民生银行重庆南坪支行柜台取现49000元，等待期间东张西望、局促不安。经查询，其名下借记卡于半个月前开立后一直未使用，卡内刚转入资金5万元，且转入前还发生了几笔小额转账疑似试探交易，工作人员遂提高了警觉。对于资金来源、自身工作单位等情况，该男子回答含糊不清，无法自圆其说。工作人员表示需要提供相关佐证材料，核实后办理取现，男子随即离开了网点。

　　民生银行重庆南坪支行立即向南岸区反诈中心上报，经南岸区反诈中心核实，该男子存在异常行为。南坪支行按照相关规定将账户进行控制并通知附近网点提高警惕。一个小时之后，该男子出现在民生银行重庆茶园新区支行。该支行早已做好准备，立即上报南岸区反诈中心并稳住男子。最终，反诈中心民警到达现场，将该男子带走。目前，其名下账户已被司法冻结。

　　“我们立足网点，结合区域特色，面向不同受众群体，通过进社区、进企业、进学校、进乡镇、进园区、进商圈等形式积极开展常态化反诈骗和金融安全教育宣传。”民生银行重庆分行有关负责人表示，下一步，将继续践行“服务大众，情系民生”使命，不断夯实主体责任，持续加强警银合作，密切支行间交流，发挥营业网点“主阵地”作用，做好防范打击电信诈骗工作，为建立安全稳定的金融环境贡献“民生”力量。