民生银行:总分支联动为客户挽回损失400余万元
近日,民生银行总分支行高效联动,快速识别预警客户涉诈信息,及时采取账户管控措施,同时在公安机关指导支持下,快速为客户挽回巨额损失400余万元。
说起此事,客户王女士仍心有余悸。一天中午12点左右,她在民生银行手机银行端发起多笔大额定期提前支取业务,总计144万元。随即,先后向其同户名他行账户转账50万元,又向陌生人账户转账50万元。该异常行为立即触发了民生银行系统的交易监测预警机制,总行核查队员立即与王女士取得联系。在核对转账用途及意愿时,王女士表示不认识收款人,核查队员立即提醒客户有可能涉诈受骗,提示其尽快报警,并于12时21分终止了该账户后续300余万元的转账业务,对账户采取了管控措施,核查队员还将此情况同时通报给了民生银行上海分行工作人员。
收到涉诈线索后,该分行第一时间与相关支行取得联系,要求迅速跟进。市西支行理财经理立即与客户取得联系,核实相关情况后,上门陪伴客户进行电话报警,并做好客户情绪安抚工作。与此同时,支行第一时间将该客户转账线索推送至上海市徐汇区公安局反诈中心。反诈中心接收到民生银行报送的线索后,迅速锁定嫌疑人账户,并对涉案账户进行管控。由于报警及时,处置及时,下午2点左右客户受骗资金已全部受控,目前公安机关已启动资金返还流程,为客户挽回资金损失超400万元。
凭借总分支行三级预警响应机制,民生银行为客户挽回巨额损失,确保风险事件得到快速响应和处置。同时,该行通过涉案账户信息的快速互通,依托公安机关平台优势精准锁定嫌疑账户,高效追逃受损资金,同步开展受害人劝阻工作,形成“信息共享-账户锁定-资金拦截-群众保护”风险处置闭环,有效维护了群众财产安全。