中信证券陈佳春：坚持以客户为中心 助力中国财富管理市场发展

转自：新华财经

新华财经重庆11月26日电 11月25日，中国经济信息社携手重庆市江北区人民政府和重庆江北嘴中央商务区管理委员会主办的“迎接买方投顾时代——2023财富管理转型发展论坛”，在重庆江北嘴隆重开幕。中信证券财富管理委员会联席主任陈佳春在论坛上发表主题演讲时指出，中国财富管理市场的发展潜力巨大，中信证券坚持以客户为中心，坚定财富管理业务人民性和高质量发展的理念，通过业务创新和优化服务满足广大人民群众实现财富保值、增值、传承等各项需求，助力促进共同富裕。

中信证券财富管理委员会联席主任陈佳春

陈佳春认为，在“房住不炒”和活跃资本市场的大背景下，居民家庭通过资本市场提升资产配置专业度、多元化的需求日益增长。中国财富管理业务的生态圈也逐渐丰富，各类机构各有所长，形成了交叉领域激烈竞争和互补领域协作共赢的活跃生态。未来，财富管理机构需要为客户提供多资产、多策略、跨市场、具有全球视野的综合金融解决方案，才能有效满足市场的需求。

中信证券财富管理业务的发展目标是以客户为中心，以财富配置和财务规划为导向，以投资顾问的专业能力为核心，以综合解决方案的提供为竞争力，满足客户需求，助力共同富裕。为了实现这一目标，中信证券有三个主要抓手和路径。即以产品化为基础，建设核心财富配置能力与模式；以专业化为驱动，打造新型财富管理队伍；以数字化为支撑，构建一站式财富管理平台。

为了服务好广大人民群众的财富配置需求，中信证券形成了涵盖低起点公募基金投顾、中起点配置型FoF/家庭服务信托、高起点配置专户／家族信托等多层次的买方投顾配置服务体系，实现了从1万到1000万以上全资产段、全风险等级、全客户覆盖的买方投顾服务体系。全面落地上述服务体系需要在投、顾两端发力。具体来说，在“投”一端，中信证券充分发挥多业务平台优势，汇集公司内外部的各方投研资源，专注打造底层产品研究和配置策略管理的专业能力，为客户创造更优的风险收益回报；在“顾”一端，中信证券秉持客户立场，持续为客户提供课程、资讯、建议、交流活动等多种有价值的服务，同时努力提升一线财富顾问队伍的专业能力，通过总分联动的方式为客户做好个性化甚至定制化投顾服务，实现更佳的客户体验。

最后，陈佳春介绍了中信证券近年来财富管理转型取得的一些阶段性成绩。过去5年，中信证券的财富客户数量增长了1.1倍、财富客户资产增长近2倍、客户总资产规模翻倍、投顾配置业务AUM规模增长了3.4倍。目前，中信证券客户数量达到1400万、客户资产超10万亿、金融产品保有规模超5000亿、有投顾资格的员工达到6000人。11月初，在中基协公布的三季度公募保有规模数据中，中信证券股票+混合公募的保有规模位列全市场第9、证券同业第1。而在今年公募市场结构亮点的ETF领域，中信证券通过打造服务于多元主体，覆盖发行、托管、销售、做市、投顾等全链条的ETF生态圈，实现了非货ETF保有规模同比增长逾40%，较全市场增速高约10个百分点。总体来看，中信证券坚持以客户为中心的经营理念取得了一定成果，客户资产规模表现优于市场。未来，中信证券在财富管理业务领域，仍将持续不懈努力，服务好广大人民群众的财富需求，为财富管理行业和买方投顾业态的发展贡献应有力量。

2023财富管理转型发展论坛由中国经济信息社、重庆市江北区人民政府和重庆江北嘴中央商务区管理委员会共同主办；新华财经（国家金融信息平台）西部中心、重庆市江北区金融办和重庆江北嘴中央商务区管委办共同承办；易方达基金、东方证券、中欧财富、盈米基金为联合协办单位。

编辑：张瑶