招商银行王良:忽视风险管理的财富管理难以经受时间和周期的考验
转自:北京商报
北京商报讯(记者 李海颜)7月12日,“新时代新财富新价值——2023招商银行财富合作伙伴论坛”在北京召开。会上,招商银行党委书记、行长王良表示,展望未来,大财富管理时代已经扑面而来,把握好大财富管理时代的历史机遇,需要聚焦提升价值创造的能力、“人+数字化”的服务能力、风险管理能力和生态圈的共生共荣能力。
图说:招商银行党委书记、行长王良
“实现财富的保值增值是客户的核心诉求,为客户创造价值是财富管理的生存之本”,王良提到,提升价值创造能力需要在财富管理模式上不断创新,未来财富管理必将从“以产品为中心”的销售模式走向“以客户为中心”的资产配置模式。
当前数字化浪潮已经深入到经济和社会的方方面面,大数据、人工智能等前沿技术得到更加广泛的运用,王良表示,顺应数字化发展趋势,招商银行打造“人+数字化”的服务模式,一方面发挥数字化的优势,通过线上化、数据化、智能化、平台化、生态化服务,扩大服务的半径;另一方面也发挥人的优势,通过线下客户经理对客户的深入洞察、专业赋能和陪伴,为客户提供有深度、有温度、差异化的服务。
随着金融市场工具越来越多元,财富管理产品越来越丰富,风险的隐蔽性、复杂性、传染性越来越强,王良认为,“忽视风险管理财富管理就是‘建在沙滩上的大厦’,难以经受时间和周期的考验”,应将财富管理纳入到“全风险、全机构、全客户、全市场、全流程、全要素”的风险管理体系,并提升产品投研能力。
“独行快,众行远”,王良表示,做大财富管理靠一个行业、一家机构远远不够,需要共同培育市场,实现优势互补,合作共赢,共同做大做强财富生态圈。