西南证券正布财富管理大棋局：以打造企微财富管理为切入点，妙手在“一个平台，两个阵地”

财联社9月4日讯（记者 高艳云）券商财富管理数字化转型历经数载，头部券商大刀阔斧，其他券商紧随其后，蹚出一条适合自己的发展路径，西南证券即是其中典型案例。

西南证券8月26日发布半年度业绩报告称，2023年上半年营业收入为14.72亿元，同比增加66.71%；归属于上市公司股东的净利润为4.62亿元，同比增加137.08%。西南证券在分析业绩预增原因中提到，公司大力实施业务体系优化升级，全力推进财富管理数字化转型。

西南证券财富管理数字化转型目前打法布局如何，取得了哪些成果？

西南证券表示，公司财富管理数字化转型工作的整体工作部署重要抓手是“一个平台，两个阵地”，公司企微平台上财富管理业务现已具备四大管理功能、六大类业务素材。公司还将进一步优化、完善客户和产品的数据标签，加强专业运营团队建设。

西南证券券结产品业务落地迅速，目前公司券结产品累计销售5只，累计销量达8.28亿元。另储备1只指数增强和2只主动管理券结产品，拟于四季度择机择品发行。

对于基金投顾的模式，公司已完成三个新建系统以及七个现有系统改造建设，在此基础之上已开展了两轮模拟环境中的系统测试，包括全系统连通测试、全业务链测试，目前正在生产环境中开展灰度测试，公司也积极开展业务构架、策略、人员、系统、运营的相关工作的布局，等待批文。

企微客户增长七成

作为行业中广泛存在的中型券商的一员，西南证券目前在财富管理条线的操作以及取得的成果颇引人关注。

西南证券介绍，公司以“一个平台，两个阵地”作为财富管理数字化转型工作的整体工作部署，以打造企业微信财富管理业务模块为切入点，积极布局投顾展业阵地。“一个平台”是客户服务平台，“两个阵地”是公司员工展业平台即公司APP和企业微信。

“通过精心设计，公司企微平台上财富管理业务现已具备四大管理功能，包括客户管理、内容管理、运营管理、合规管理，以及六大类业务素材，即客户认证、投资日历、首席专栏、风险揭示、业务知识、常用话术，基本满足了投资顾问专业化服务、分支机构管理者数字化运营和合规经理常态化合规管理的需求。”

目前，西南证券企微客户总数达8.6万户，较2022年底增长70%；公司全体投资顾问和合规经理均入驻。月均会话数量超10万条、月均推送素材超3000次，达到各类素材全覆盖。

西南证券指出，财富管理数字化转型最重要的内容是数据采集应用和线上运营，公司还将进一步优化、完善客户和产品的数据标签，加强专业运营团队建设，通过主题活动、重点产品、明星基金经理等维度生产标准化的图文、音频、视频运营材料，帮助分支机构提高客户转化率，进一步提升财富管理客户数量和资产规模。此外，继续推进金融商城、产品中心、ETF专区、智慧投顾平台的开发建设和升级迭代工作，进一步提升业务效率和服务体验。

券结产品销售额达8.28亿

目前全市场以券结为交易模式的基金已达1.1万亿元，优质的基金经理不断被各家券商抢占，券结资源争夺日趋激烈。而券结产品带来了的机构佣金提升、资产杠杆效应已在多家券商得到了验证，是不断做大公募基金的方向之一。

西南证券介绍，4月成功落地公司首单转券结基金，7月成功销售两只券结产品。在全体分支机构的共同努力下，公司券结产品累计销售5只，累计销售额达8.28亿元。另储备1只指数增强和2只主动管理券结产品，拟于四季度择机择品发行。

西南证券表示，公司持续做好券结产品按季度频率持续发行的工作，聚焦指数增强型基金和绩优型基金双赛道。

全方位备战基金投顾转常规

2023年6月9日，证监会发布《公开募集证券投资基金投资顾问业务管理规定（征求意见稿）》，为推动基金投资顾问业务试点转常规释放有利信号。

西南证券指出，基金投顾业务一方面培养券商择基能力，是账户管理模式的一种全新探索；另一方面，有利于提升公募基金保有规模，为客户提供全方位资产配置服务。

西南证券表示，在基金投顾建设上，公司已完成客户终端、资产配置系统和投顾运营平台三个新系统建设，并对集中交易系统、适当性平台等7个现有系统完成改造，在此基础之上已开展了两轮模拟环境中的系统测试，目前正在生产环境中开展灰度测试，公司也积极开展基金投顾业务构架、策略、人员、运营等相关工作的布局，并密切关注基金投顾业务的监管动向。

自2011年《证券投资顾问业务暂行规定》实施以来，券商都在探索成熟的证券投资顾问业务模式路径，但收费难、行情关联度高、客户行为管理较难成为业内共识，券商业务收入差异较大。

西南证券介绍，在证券投顾模式上，公司将借鉴头部券商的成熟投顾业务模式，在固定收费的业务模式基础上探索后端提佣和账户提佣的业务模式，一方面提升业务创收，另一方面做好交易客户的投资咨询服务，提升服务粘性。

“公司的投顾团队连续第三年荣获了“2023中国证券业投资顾问团队君鼎奖”，赢得了市场的认可。”

布局ETF投顾服务提升市场份额

近年来，ETF指数基金逐渐成为市场热点。截至今年6月30日，目前国内ETF总规模约为1.82万亿，ETF总数量达到了806只。

西南证券表示，从客户来说，ETF品类丰富、流动性好、费率便宜、透明度高，是资产配置的好工具；从券商来说，ETF形成了系统的交易生态，包括场内衍生品、融资融券、场外联接基金等，这也意味着ETF作为基础品种是可以有助于促活交易的；从市场竞争来说，ETF是券商区别于银行、三方理财等机构独有的交易工具，是券商的优势业务。ETF也是未来投顾落地买方服务最基础、最重要的工具之一，美国ETF发展的历程上投资顾问发挥了巨大作用。因此，公司越来越重视ETF市场大展带来的机遇。

西南证券在ETF方面做了哪些布局？

西南证券介绍，今年下半年以来，公司将开展一篮子ETF标的的持续营销活动，与管理人合作提供ETF定投、行业轮动等策略，引导分支机构用ETF服务交易型客户，锻炼团队、提升能力，做好从“ETF首发”向“ETF存量”转换的准备。

此外，西南证券将通过ETF策略和工具，布局ETF投顾服务，进一步提升交易量和市场份额。公司将持续完善ETF基础场景信息搭建，拟通过ETF服务专区，上线交易工具和交易策略、组合策略等，同时，加强员工队伍的专业知识培训，提升ETF投顾服务质量，多维度满足ETF客户的交易需求和服务体验。