金证股份：基金投顾解决方案加持券商业务转型

　　12月,中国证监会就《关于加强公开募集证券投资基金证券交易管理的规定(征求意见稿)》。意见稿明确动态压降基金交易佣金费率水平,将直接影响到证券公司的佣金收入,寻求多元化的创收之路,成为摆在券商面前一道时代难题。

　　有券商分析称,部分条款规定例如:“严禁将证券公司选择、交易佣金分配等与基金销售规模、保有规模挂钩,严禁用交易佣金进行利益交换,严禁使用交易佣金向第三方转移支付费用”,意味着“用销售换佣金”的模式已经很难存续,研究和买方投顾的重要性将大幅提升。

　　事实上,过去三年公募基金交易佣金是处于下滑趋势,费率下滑是大势所趋。Wind数据显示,2020年、2021年以及2022年,全市场公募基金的交易佣金费率约为万分之七点八六三、万分之七点八五六以及万分之七点五八,整体已呈现下降趋势。

　　另一方面,投顾市场显然呈现另一番不同的增长规模。距2019 年 10 月 25 日公募基金投资顾问业务试点落地,买方投顾模式正式推行,至今年3月,共有60 家机构获得了试点资格,其中 54 家试点机构已经展业,涉及 440 万个账户,管理规模近1200亿元。

　　因此,从某种程度上来说,降佣是时代发展的必然,也是推动券商向投顾转型的一场“及时雨”。业内人士分析,要实现业务转型突破,券商未来还须解决多方面的问题。其中,如何通过数字化平台,打造“投前-投中-投后”全过程链条的投顾陪伴服务体系,为客户创造更多价值,成为券商的共同去向。

　　随着基金投顾业务成兵家必争的重要战场,记者发现,各家券商开始采用多种业务模式加持,以期杀出重围,国内金融科技厂商——金证股份的基金投顾解决方案由此大受券商青睐,正因为其可以很好地满足券商展业需求。

　　首先,金证基金投顾解决方案功能完善,完全满足基金投顾业务从客户管理、交易、风控、清算的全流程处理,满足试点基金公司开展基金投顾业务的功能需求。

　　该方案真正做到了前中后台一体化。方案前端提供客户展业终端、投研终端、投顾终端等,支持H5实现快速业务开展;中台涵盖投顾交易系统与资产配置系统,实现投顾业务策略、交易、组合的全面管理;后台支持与交易柜台适配对接,确保资金清算、交易下单等过程的全面实现。

　　其次,合规是底线,该方案可实现基金投顾账户资产隔离,全面符合监管及投保要求。

　　更重要的是,金证基金投顾解决方案扩展性强,支持多种业务模式,业务品种上既支持场外基金又支持场内基金、股票等业务,极具扩展性,全面助力券商财富管理布局。

　　据了解,在标杆案例方面,自2019年投顾试点发布以来,金证股份已经为包括中信建投、申万宏源、国信证券、国投证券在内多家券商搭建了基金投顾业务系统,打造了具有行业影响力的基金投顾服务品牌,受到市场一致认可。