香溢融通控股集团股份有限公司
公司代码：600830公司简称：香溢融通
第一节重要提示
1.1本半年度报告摘要来自半年度报告全文，为全面了解本公司的经营成果、财务状况及未来发展规划，投资者应当到http://www.sse.com.cn网站仔细阅读半年度报告全文。
1.2本公司董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证半年度报告内容的真实性、准确性、完整性，不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，并承担个别和连带的法律责任。
1.3公司全体董事出席董事会会议。
1.4本半年度报告未经审计。
1.5董事会决议通过的本报告期利润分配预案或公积金转增股本预案
无
第二节公司基本情况
2.1公司简介
■
2.2主要财务数据
单位：元币种：人民币
■
2.3前10名股东持股情况表
单位:股
■
2.4截至报告期末的优先股股东总数、前10名优先股股东情况表
□适用√不适用
2.5控股股东或实际控制人变更情况
□适用√不适用
2.6在半年度报告批准报出日存续的债券情况
□适用√不适用
第三节重要事项
公司应当根据重要性原则，说明报告期内公司经营情况的重大变化，以及报告期内发生的对公司经营情况有重大影响和预计未来会有重大影响的事项
□适用√不适用
证券代码：600830证券简称：香溢融通公告编号：临时2024-051
香溢融通控股集团股份有限公司
第十一届董事会第四次会议决议公告
本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。
一、董事会会议召开情况
2024年8月19日，香溢融通控股集团股份有限公司（以下简称：公司）向全体董事书面发出了关于召开公司第十一届董事会第四次会议的通知，2024年8月29日在宁波召开董事会，本次会议应出席董事9名，实际出席董事9名。本次会议由方国富董事长主持，公司监事和高级管理人员列席了会议。会议的召集召开符合《公司法》《公司章程》等有关法律法规和规范性文件的要求。
二、董事会会议审议情况
经董事审议和表决，通过了如下议案：
（一）关于公司2024年半年度计提减值准备的议案（详见公司临时公告2024-053）
提交董事会审议前，本次计提事项已经董事会预算与审计委员会一致同意。
公司根据企业会计准则及内部减值测试规定，按照资产或合同义务的不同情况，计提依据充分，方法恰当，能够客观、公允地反映公司的财务状况及经营成果。同意公司2024年半年度计提信用减值损失1,163.15万元；提取担保业务准备金-134.12万元。
同意9票，反对0票，弃权0票。
（二）关于公司2024年半年度核销部分不良资产的议案
提交董事会审议前，本次计提事项已经董事会预算与审计委员会一致同意。
本次核销的资产皆于以前年度全额计提减值，交易对方不涉及关联方，核销符合企业会计准则及公司内部管理规定，更加真实地反映公司财务状况；对账销案存资产履行必要管理手段，继续保持追踪追讨。同意公司2024年半年度核销不良资产2,461.12万元：其中发放贷款和垫款（典当资产）699.46万元，其他应收款（经营租赁）1,761.66万元。
同意9票，反对0票，弃权0票。
（三）公司2024年半年度报告及摘要
提交董事会审议前，公司2024年半年度报告中的财务信息已经董事会预算与审计委员会一致认可，认为公司2024年半年度报告中的财务信息真实、准确、完整，不存在与财务报告相关的欺诈、舞弊行为及重大错报的可能性。
同意9票，反对0票，弃权0票。
（四）关于公司控股子公司上海香溢典当增加注册资本的议案（详见公司临时公告2024-054）
为了支持上海区域典当业务拓展，同意公司控股子公司上海香溢典当注册资本由13,000万元增至22,000万元：按照经审计的2023年12月31日未分配利润转增资本6,000万元，在此基础上，公司单方面货币出资3,114万元增加上海香溢典当注册资本3,000万元。
同意9票，反对0票，弃权0票。
（五）关于清算关闭两家控股子公司的议案
基于提升管理效率，整合资源集中发展主要业务的考量，同意清算关闭公司直接或间接100%控股的注册资本1,000万元以上的浙江香溢广告策划有限公司、香溢融通（上海）投资有限公司两家控股子公司，具体清算关闭工作由公司经营层全权负责。
同意9票，反对0票，弃权0票。
（六）关于公司部分不良资产转让计划的议案
为推进公司不良资产处置清收创新方式，同意部分不良资产转让计划：合计项目41个，参考2024年6月30日财务数据，涉及资产账面余额17,883.87万元，已计提减值准备9,885.52万元，账面价值合计7,998.35万元。具体按处置时资产的实际状况为依据进行处理，履行相应程序。
同意9票，反对0票，弃权0票。
（七）关于修订《公司关联交易管理制度》的议案（制度全文详见上海证券交易所网站：http://www.sse.com.cn）
同意9票，反对0票，弃权0票。
（八）关于修订《公司董事会预算与审计委员会工作制度》的议案（制度全文详见上海证券交易所网站：http://www.sse.com.cn）
同意9票，反对0票，弃权0票。
（九）关于修订《公司董事会薪酬与考核委员会工作制度》的议案（制度全文详见上海证券交易所网站：http://www.sse.com.cn）
同意9票，反对0票，弃权0票。
特此公告。
香溢融通控股集团股份有限公司董事会
2024年8月30日
证券代码：600830证券简称：香溢融通公告编号：临时2024-050
香溢融通控股集团股份有限公司
关于为控股子公司香溢担保提供担保的公告
本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。
重要内容提示：
●被担保人：公司控股子公司浙江香溢融资担保有限公司（以下简称：香溢担保）
●本次担保金额：84,000万元
截至本公告披露日，公司及公司控股子公司为控股子公司香溢租赁保理融资及商业贷款提供担保293,020万元；为控股子公司香溢担保开展担保业务提供最高额保证担保423,833.54万元（含本次担保）。
●本次担保有无反担保：无
●逾期对外担保金额：无
●特别风险提示：截至本公告披露日，公司及控股子公司实际对外担保余额已经超过公司2023年度经会计师事务所审计的净资产100%，敬请广大投资者充分关注担保风险。
一、担保情况概况
（一）担保基本情况
鉴于公司与上海浦东发展银行股份有限公司杭州文晖支行（以下简称：浦发银行杭州文晖支行）的原合同已于2024年5月22日到期，2024年8月27日，双方新签订《最高额保证合同》，公司所担保的主债权为，浦发银行杭州文晖支行在自2024年8月27日至2025年7月1日止的债权确定期间内与香溢担保办理各类融资业务所发生的债权，主债权本金余额在债权确定期间内最高不超过人民币84,000万元。
2024年8月29日，公司收到上述合同。
（二）公司决策程序
1.2024年2月5日，公司召开2024年第一次临时股东大会审议通过了《关于为香溢担保2024年度担保业务开展提供担保的议案》《关于为香溢租赁2024年度保理融资及商业贷款提供担保的议案》，并由公司董事会授权总经理在授权额度内行使职权，担保授权有效期自公司2024年第一次临时股东大会通过之日起至下一年度担保计划提交股东大会通过日止。具体内容如下：
在担保额度65亿元范围内，公司及公司控股子公司为浙江香溢融资担保有限公司2024年度担保业务开展提供担保；在计划额度内允许单笔担保额度超过公司合并资产负债表列报的最近一期经审计净资产的10%。
在担保额度50亿元范围内，公司及公司控股子公司为浙江香溢融资租赁有限责任公司2024年度保理融资及商业贷款提供担保；在计划额度内允许单笔担保额度超过公司合并资产负债表列报的最近一期经审计净资产的10%。
2.公司认为：本次担保未与证监会公告[2022]26号《上市公司监管指引第8号一一上市公司资金往来、对外担保的监管要求》的规定相违背。本次担保相关标的未超过股东大会、董事会授权，符合相关规定。
二、被担保人基本情况
（一）被担保人基本信息
1.名称：浙江香溢融资担保有限公司
2.统一社会信用代码：913300006831251787
3.注册资本：叁亿肆仟肆佰万元整
4.类型：其他有限责任公司
5.成立日期：2008年12月15日
6.法定代表人：胡秋华
7.营业期限：2008年12月15日至2028年01月01日
8.经营范围：许可项目：融资担保业务（依法须经批准的项目，经相关部门批准后方可开展经营活动，具体经营项目以审批结果为准）。一般项目：非融资担保服务；以自有资金从事投资活动；企业管理咨询（除依法须经批准的项目外，凭营业执照依法自主开展经营活动）。
9.住所：浙江省杭州市延安路36-4-7号703室
10.办公地点：浙江省杭州市滨江区丹枫路676号香溢大厦21楼
11.财务状况
2024年6月30日，香溢担保资产总额62,663.65万元，净资产55,065.12万元，资产负债率12.13%。2024年1-6月实现营业收入1,008.25万元，净利润247.43万元。（未经审计）
2023年12月31日，香溢担保资产总额62,222.37万元，净资产54,817.69万元，资产负债率11.90%。2023年实现营业收入3,176.90万元，净利润1,063.45万元。（经审计）
（二）被担保人股权结构
香溢担保为公司控股子公司，各股东情况：公司持股比例61.05%、云南合和（集团）股份有限公司持股比例16.57%、浙江香溢控股有限公司持股比例16.57%、杭州上城区文商旅投资控股集团有限公司持股比例5.81%。
三、本次最高额保证合同的主要内容
债权人：浦发银行杭州文晖支行
保证人：香溢融通控股集团股份有限公司
债务人：浙江香溢融资担保有限公司
（一）所担保主合同
债务人香溢担保与债权人浦发银行杭州文晖支行按照约定办理各类融资业务而签订的一系列合同。
（二）被担保债权
担保合同项下被担保主债权为：债权人浦发银行杭州文晖支行在自2024年8月27日至2025年7月1日止的期间（即债权确定期间）内与债务人香溢担保办理各类融资业务所发生的债权，以及双方约定的在先债权（如有）。前述主债权本金余额在债权确定期间内以最高不超过等值人民币84,000万元整为限。
（三）保证方式
保证方式为连带责任保证。
（四）保证范围
保证范围除了本合同所述主债权，还及于由此产生的利息、违约金、损害赔偿金、手续费等。
（五）保证期间
保证期间为，自每笔债权合同债务履行期届满之日起至该债权合同约定的债务履行期届满之日后三年止。
四、担保的必要性
本次担保是基于公司主营担保业务展业的需要，有利于促进担保业务规模和效益稳健发展，符合公司整体利益。被担保人为公司控股子公司，经营成果和资信状况良好，公司能够对其日常经营决策和管理工作实施完全有效地控制和全过程监管，非融资担保业务的经营风险相对较低，公司承担的担保风险总体可控，不存在损害公司及股东特别是中小股东利益的情形。香溢担保的其他股东未参与该公司的日常经营且在投资协议中约定由控股方单方面提供担保，鉴此未提供同比例担保。
五、累计对外担保的金额和逾期担保情况
截至本公告披露日，公司及控股子公司为香溢担保非融资担保业务提供的最高额保证担保423,833.54万元（含本次担保），实际使用担保余额195,923.97万元，为香溢担保开展融资担保业务提供担保余额0.22万元；公司及控股子公司为香溢租赁保理融资及商业贷款提供担保293,020万元，实际使用担保余额177,966.32万元。实际担保余额合计373,890.51万元，占公司2023年度经会计师事务所审计的净资产212,026.53万元的176.34%，无其他担保，无逾期担保。上述担保均未超出公司2024年第一次临时股东大会批准的担保额度。
特此公告。
香溢融通控股集团股份有限公司董事会
2024年8月30日
证券代码：600830证券简称：香溢融通公告编号：临时2024-053
香溢融通控股集团股份有限公司
2024年半年度计提减值准备的公告
本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。
2024年8月29日，香溢融通控股集团股份有限公司（以下简称：公司）召开第十一届董事会第四次会议、第十一届监事会第四次会议，审议通过了《关于公司2024年半年度计提减值准备的议案》。具体情况如下：
一、本次计提减值和风险拨备的概述
根据《企业会计准则》及《公司资产减值管理办法》等相关政策规定，为真实、准确反映公司资产负债状况和经营成果，公司在报告期末对各类应收款项、发放贷款和垫款等资产进行了全面检查和减值测试，对未到期的担保业务合同未来履行担保义务相关支出进行合理预计，经过充分分析和评估，在依据充分且客观的情况下，2024年半年度计提减值准备总体情况为：
■
二、计提减值准备的具体说明
（一）应收款项
应收款项包含应收账款、其他应收款和长期应收款。
根据企业会计准则及公司资产减值管理办法等的规定，公司应收账款和其他应收款根据账龄确认信用风险特征组合，按照不同账龄确定的预期信用损失率计提信用减值损失。
长期应收款在资产负债表日，公司按单项长期应收款应收取的合同现金流量与预期收取的现金流量之间的差额的现值计量单项长期应收款的信用损失。当单项长期应收款无法以合理成本评估预期信用损失的信息时，根据信用风险特征将长期应收款划分为若干组合，参考历史信用损失经验，结合当前状况并考虑前瞻性信息，在组合基础上估计预期信用损失。
（二）发放贷款和垫款/应收债权转让款
公司将典当业务资产、特殊资产业务资产按照风险程度分为五级，分别为正常、关注、次级、可疑、损失，在组合的基础上估计预期信用损失。
正常类和关注类资产组合参考历史信用损失经验，结合当前状况以及考虑前瞻性信息，按照该类别余额的一定比例计量预期信用损失。次级类、可疑类和损失类资产组合按照单项应收取的合同现金流与预期收取的现金流之间差额的现值计量预期信用损失。
（三）债权投资
在资产负债表日，按照单项应收取的合同现金流与预期收取的现金流之间差额的现值计量预期信用损失。
（四）提取担保业务准备金
担保合同准备金包括未到期责任准备金和担保赔偿准备金。
(1)未到期责任准备金
未到期责任准备金是指本公司对尚未终止的担保责任提取的准备金。公司融资性担保业务按当年担保收入50%计提未到期责任准备金。
(2)担保赔偿准备金
担保赔偿准备金指本公司为承担代偿责任支付赔偿金而提取的准备金。公司融资担保业务按当年担保责任余额1%、代偿额100%的比例提取担保赔偿准备金，担保赔偿准备金余额以当年融资性担保责任余额的10%为限，超过部分不再提取；公司非融资担保业务按当年正常类担保责任余额0.2%、关注类担保责任余额1%，代偿额100%的比例提取担保赔偿准备金。担保赔偿准备金余额以当年非融资性担保责任余额的2%为限，超过部分不再提取；担保赔偿准备金余额不足当年非融资性担保责任余额1%的，差额提取。
三、本次计提减值对公司财务状况的影响
本次计提减值准备减少2024年半年度利润总额1,029.03万元。
特此公告。
香溢融通控股集团股份有限公司董事会
2024年8月30日
证券代码：600830证券简称：香溢融通公告编号：临时2024-052
香溢融通控股集团股份有限公司
第十一届监事会第四次会议决议公告
本公司监事会及全体监事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。
一、监事会会议召开情况
2024年8月19日，香溢融通控股集团股份有限公司（以下简称：公司）向全体监事书面发出了关于召开公司第十一届监事会第四次会议的通知，2024年8月29日在宁波召开监事会。本次会议应出席监事5名，实际亲自出席监事4名，职工监事雍海英因个人原因未能亲自出席本次会议，委托吴小方职工监事代为行使表决权。本次会议由方泽亮监事会主席主持，会议的召集召开符合《公司法》《公司章程》等有关法律法规和规范性文件的要求。
二、监事会会议审议情况
经与会监事审议和表决，通过了如下议案：
（一）关于公司2024年半年度计提减值准备的议案（详见公司临时公告2024-053）
根据企业会计准则及公司内部管理规定，公司计提事项经充分评估，计提合理，符合公司实际情况；本次计提减值准备决策程序合法合规，更加公允地反映了公司财务状况和经营结果。同意公司2024年半年度计提信用减值损失1,163.15万元；提取担保业务准备金-134.12万元。
同意5票，反对0票，弃权0票。
（二）关于公司2024年半年度核销部分不良资产的议案
根据企业会计准则及公司内部管理规定，公司充分核查资产情况，核销依据充分，符合公司实际情况；核销决策程序合法合规，后续持续管理；核销事项不涉及关联交易，不存在损害公司及股东利益的情形。同意公司2024年半年度核销不良资产2,461.12万元：其中发放贷款和垫款（典当资产）699.46万元，其他应收款（经营租赁）1,761.66万元。
同意5票，反对0票，弃权0票。
（三）公司2024年半年度报告及摘要
监事会对董事会编制的公司2024年半年度报告发表审核意见如下：
1.公司2024年半年度报告的编制和审议程序符合国家有关法律、法规和公司章程的规定；
2.公司2024年半年度报告的内容和格式符合中国证监会和上海证券交易所的相关规定，所包含的信息真实、准确、完整地反映了公司2024年半年度的经营业绩和财务状况等事项；
3.监事会提出本意见前，未发现参与编制和审议公司2024年半年度报告相关人员有违反保密规定的行为。
同意5票，反对0票，弃权0票。
特此公告。
香溢融通控股集团股份有限公司监事会
2024年8月30日
证券代码：600830证券简称：香溢融通公告编号：临时2024-054
香溢融通控股集团股份有限公司
关于控股子公司增加注册资本的公告
本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。
重要内容提示：
●投资标的名称：公司控股子公司上海香溢典当有限公司（以下简称：上海香溢典当）。
●投资金额：上海香溢典当增资前注册资本为13,000万元，将通过未分配利润转增和现金增资的方式增加注册资本至22,000万元；公司实际出资金额为3,114万元。
●相关风险提示：因市场行情变化，上海香溢典当预期收益存在不确定，提醒投资者注意投资风险。
一、本次增资事项概述
（一）本次增资方案
为了进一步提升公司控股子公司上海香溢典当的市场竞争力，扩大业务经营规模，增加经营效益，上海香溢典当注册资本将由13,000万元增加至22,000万元。经浙江中会会计师事务所（特殊普通合伙）审计，截至2023年12月31日，上海香溢典当资产负债表-所有者权益项目如下：
■
以上述经审计数据为基础，具体增资方案为：
1.未分配利润转增资本：将上海香溢典当的未分配利润转增资本6,000万元。
2.现金增资：在未分配利润转增资本的基础上，上海香溢典当每1元实收资本对应净资产为1.038元，公司单方面以货币出资方式增加上海香溢典当注册资本3,000万元，实际出资金额为3,114万元。上海香溢典当其他股东放弃本次同比例增资。
（二）增资前后股权结构变化
目前上海香溢典当的股权结构如下：
■
增资后上海香溢典当的股权结构如下：
■
（三）董事会审议情况
2024年8月29日，公司召开第十一届董事会第四次会议，一致同意了《关于公司控股子公司上海香溢典当有限公司增加注册资本的议案》，具体增资事宜由公司经营层全权负责。
本次增资事项无需提交股东大会审议。
二、本次增资标的基本情况
（一）被增资子公司基本信息
名称：上海香溢典当有限公司
统一社会信用代码：91310105351001232P
类型：有限责任公司
注册资本：13,000万人民币
法定代表人：杨振洲
营业期限：2015-07-23至2035-07-22
住所：上海市长宁区凯旋路1398号4号楼703室
经营范围：动产质押典当业务；财产权利质押典当业务；房地产（外省、自治区、直辖市的房地产或者未取得商品房预售许可证的在建工程除外）抵押典当业务；限额内绝当物品的变卖；鉴定评估及咨询服务；商务部依法批准的其他典当业务。
（二）被增资子公司经营状况
上海香溢典当为公司旗下三家典当经营平台之一，植根于上海地区，为上海典当行业协会副会长单位。最近一年又一期的主要财务指标如下：
2024年6月30日，上海香溢典当资产总额20,373.11万元，净资产19,968.50万元。2024年1-6月实现营业收入1,192.47万元，净利润250.92万元。（未经审计）
2023年12月31日，上海香溢典当资产总额20,300.34万元，净资产19,717.57万元。2023年实现营业收入1,746.78万元，净利润227.12万元。（经审计）
三、本次增资的原因和必要性
上海作为我国一线金融城市，金融市场发展成熟，市场容量巨大；典当作为主流金融的有效补充，定位于做好小微企业融资服务，截至2023年12月31日全市共有典当行237家。上海香溢典当经过多年耕耘，业务蓬勃发展、不断壮大，在上海典当市场拥有一定的知名度，目前业务拓展已到达资金瓶颈，外部融资渠道少，难度较大。同时因《典当管理办法》中规定“对同一法人或自然人的典当余额不得超过注册资本的25%”以及“注册资本在1,000万元以上的，房产抵押典当单笔当金数额不得超过注册资本的10%”，展业受到一定限制。
鉴于以上情况，综合考量决定增加上海香溢典当注册资本，助力其在上海典当市场竞争中取得更大的市场份额和行业地位，为公司业绩的增长作出更大贡献。
四、本次增资的影响和风险分析
上海香溢典当增加注册资本，基于整体提升其综合实力的考虑，对上海区域典当业务运营有积极影响。同时也应该关注增资完成后，区域典当市场受房地产市场、行业政策及自身战略调整和管理等因素的影响，预期收益亦存在不确定性的风险。
公司将根据上述事项进展情况，及时履行信息披露义务。
本次增资事宜尚需行业主管部门批准。
特此公告。
香溢融通控股集团股份有限公司董事会
2024年8月30日