亚泰集团32.9亿逾期借款展期,转让金融资产自救,还是吉林银行第四大股东

查股网  2024-01-07 08:08  亚泰集团(600881)个股分析

1月4日,亚泰集团(600881.SH)发布公告称,公司32.9亿元逾期借款完成展期,公司此前在长春市融兴经济发展有限公司申请委托借款8笔合计32.9亿元。

借款到期后,亚泰集团与债权人沟通,并于2023年12月末债权人同意对上述逾期借款进行展期,并于2024年1月3日办理完成展期手续。

值得注意的是,截至2023年12月31日,亚泰集团逾期借款合计32.9亿元,逾期利息合计1.4亿元,上述金额合计34.3亿元,占公司2022年12月31日经审计归属于母公司净资产的35.65%。

从细节来看,上述借款最早一笔在2023年10月7日就已到期,距今已近3个月。展期后的到期日大多为2024年3月30日,留给亚泰集团的时间并不多。

主业年年亏损

官网显示,亚泰集团于1995年在上海证券交易所挂牌上市(股票代码:600881),是混合所有制股份公司,现已形成以建材集团、地产集团、医药集团和金融投资、电子商务、商业运营为核心的经营发展格局,是东北证券(000686.SZ)第一大股东、吉林银行核心股东。

不过近年来,亚泰集团主营业务盈利能力欠佳。自2018年开始,亚泰集团扣非净利润陷入亏损,2018年-2022年,亚泰集团的扣非净利润分别亏损3.63亿元、3.95亿元、11.95亿元、13.45亿元、37.45亿元,呈加大亏损趋势。

最新的2023年三季报显示,公司实现营业收入79.18亿元,同比减少25.98%;净利润亏损13.37亿元,同比减少35.87%。

对此,亚泰集团表示主要是建材产品价格持续下行及房地产市场不及预期,导致建材产品和房地产产品收入下降所致。

一方面是主业经营惨淡,另一方面,亚泰集团的金融投资却颇有成果,其持有东北证券30.81%股权以及吉林银行8.98%股权。根据2023年半年报,这两笔对外投资对亚泰集团的收益影响分别为1.68亿元、9721.69万元。

转让东北证券迎来转机

亚泰集团的业务极为多元,涉及多个行业。从收入来看,亚泰集团近年来营收均超百亿,但是负债率却常年高企。

或许是提前意识到了债务风险,亚泰集团在前年就盘算着出售东北证券的股权。公司当时表示是为了优化资产负债结构,补充流动资金,降低财务费用,提升盈利能力。

2022年7月26日,亚泰集团与同为长春国资的长春市城市发展投资控股(集团)有限公司签署了《意向协议》,亚泰集团拟将其持有的不超过30%股份转让给长发集团。根据当时的收盘价30%股权比例对应市值约48.9亿元。

不过不巧的是,东北证券不久就陷入豫金刚石造假案,受上述立案调查事件影响,第一大股东转让股份和第二大股东减持股份的计划被暂停。

根据2023年6月26日披露的《关于收到中国证券监督管理委员会<行政处罚决定书>的公告》,在中国证监会对东北证券作出行政处罚决定后的六个月内,东北证券大股东不得减持公司股份。

如今6个月的期限刚过,这也意味着亚泰集团马上就能出手。

为吉林银行第四大股东

若亚泰集团顺利完成上述交易,其对外投资的金融资产仅剩吉林银行股权。

回过头看吉林银行。吉林银行成立于2007年10月10日,是吉林省唯一的城商行,该行前身为长春市商业银行,在吸收合并吉林市商业银行、辽源市城市信用社基础上而设立,目前资产规模超过5000亿。

2023年半年报显示,亚泰集团为吉林银行第四大股东,该集团及子公司共计持有该行7.03亿股,持股比例合计6.99%。

近几年吉林银行由于高管接连被查、不良贷款率上升等原因,对核心高管团队进行了多次调整。2022年12月5日,吉林银保监局公告,批准秦季章的吉林银行行长任职资格。此前秦季章曾挂职出任吉林银行副行长,在招行有多年工作经验。

2023年1-6月,吉林银行实现营业收入 65.73 亿元,增长 30.84%,实现净利润 10.72 亿元,增长110.89%。

近日吉林银行旗下贷款公司宣布解散。去年12月8日晚,国家金融监督管理总局官网发布信息,同意解散吉林德惠长银贷款有限责任公司,其为吉林银行旗下贷款公司。自此非银金融牌照又少了一张,这也是2023年以来唯一一家宣告解散的贷款公司。

吉林德惠长银贷款有限责任公司为吉林银行全资控股的企业,其经营范围为办理各项贷款;办理票据贴现;办理资产转让;办理贷款项下的结算;经中国银行业监督管理委员会批准的其他资产业务等。