华安证券党委书记、董事长章宏韬：走中国特色金融发展之路 精准高效服务实体经济
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编者按：
10月30日至31日，中央金融工作会议在北京召开。会议强调，“要加快建设金融强国”，提出“要着力打造现代金融机构和市场体系”。
近年来，我国资本市场深化改革稳步推进，“科技-产业-金融”良性循环正逐步形成，有效推动实体经济转型升级。作为资本市场“看门人”和“服务商”，证券公司如何深刻领会中央金融工作会议精神、深入践行金融强国的使命担当？即日起，中国证券报联合中国证券业协会推出“落实中央金融工作会议精神 券商高管谈建设金融强国”专栏，通过对部分证券公司高管的访谈，共话中央金融工作会议指引下证券行业服务经济高质量发展的新思路、新举措，展现证券行业践行金融强国的新气象、新作为。本文为专栏文章之十七。
“落实中央金融工作会议精神券商高管谈建设金融强国”系列报道之十七
华安证券党委书记、董事长章宏韬：走中国特色金融发展之路 精准高效服务实体经济
“中央金融工作会议的相关论述，为新时代新征程推动金融高质量发展提供了根本遵循和行动指南。”谈及对中央金融工作会议精神的学习与领会，华安证券党委书记、董事长章宏韬近日在接受中国证券报记者专访时说。
在章宏韬看来，对于证券基金经营机构而言，走中国特色金融发展之路，必须毫不动摇坚持党中央对金融工作的集中统一领导，更加深刻把握金融工作政治性、人民性；要多方面发力，精准高效服务实体经济；要形成错位发展、分工协作的机构生态，更好提升自身竞争力；更要坚持稳中求进工作总基调，统筹发展和安全，同时更加注重提升金融队伍的纯洁性、专业性、战斗力。
“华安证券将始终坚持和加强党的全面领导，深刻把握金融工作的政治性和人民性，紧紧围绕建设金融强国目标，聚焦主责主业坚定不移抓好贯彻落实。”章宏韬说。
更加深刻把握金融工作政治性、人民性
中央金融工作会议强调，要坚定不移走中国特色金融发展之路。
章宏韬坚定认为，走中国特色金融发展之路，必须毫不动摇坚持党中央对金融工作的集中统一领导，坚持和加强党对金融工作的全面领导，确保金融工作沿着正确道路和方向前进；必须始终把实现人民对美好生活的向往作为一切金融工作的出发点和落脚点，更加注重金融发展的普惠性，让广大人民群众共享金融发展成果。在其看来，这是金融工作人民性的充分体现。
金融是国民经济的血脉，作为“国之重器”，在中国式现代化建设全局中发挥着重要作用。章宏韬坦言，“以中国式现代化全面推进强国建设、民族复兴伟业，需要金融提供有力支撑。”他也指出，金融本质上是资本融通，资本又天生具有逐利本性。因而，金融工作只有坚持政治性、人民性，才能既发挥资本在促进生产力方面的积极作用，又防止资本无序扩张，限制其消极作用，才能更加系统落实“八个坚持”，加快建设金融强国。
就证券基金经营机构而言，章宏韬表示，践行金融工作的政治性、人民性，首先要加强党的领导，完善中国特色现代金融企业制度。例如，推动党组织进章程，完善以章程为基础、各治理主体议事规则等为补充的治理制度体系，把党的领导落实到公司治理各环节实现制度化、规范化、程序化，充分发挥党委把方向、管大局、促落实的领导作用。其次，要牢固树立正确经营观、业绩观和风险观，平衡好功能性与营利性的关系。这包括完善党委会议“第一议题”和党委理论学习中心组学习会议“首要内容”制度，增进对“国之大者”的理解，提升政治三力。章宏韬强调，日常决策立足于国家宏观调控体系需要，坚持功能性是第一位的，不能一味追求经济利益，有所为有所不为。同时，要建立落实党中央决策部署督办机制，清单化、闭环式管理，确保与党中央决策部署同向发力、同频共振，提升金融调控的效果。最后，要以人民为中心的发展思想，平衡好长期与短期的关系。践行以客户为中心、与客户共成长的发展理念，坚持把做专特色、做优服务、做深区域作为做大规模的前提，落实大投保理念，加强投资者教育和适当性管理，引导投资者树立长期投资、价值投资理念，分享中国经济长期发展的红利。
更加注重精准高效服务实体经济
中央金融工作会议强调，要着力打造现代金融机构和市场体系，疏通资金进入实体经济的渠道。
章宏韬告诉记者，改革开放四十年多来，我国银行业、保险业、信托业、证券业、基金业、期货业及各类类金融机构均取得了长足发展，由银行信贷、债券市场、股票市场、风险投资等组成了全方位、多层次金融支持实体经济体系，为如期全面建成小康社会、实现第一个百年奋斗目标作出了重要贡献。
“但是，我们也要清醒地看到，金融服务实体经济的质效不高。”章宏韬指出，金融体系脱实向虚现象仍存，“低消费、高储蓄”的局面影响了我国经济结构的转型，银行信贷为主的间接融资仍占主力军作用，直接融资特别是股权融资占比仍有待提升，资本市场枢纽功能仍需完善。章宏韬进一步表示，就证券基金经营机构而言，需要精准高效服务实体经济。
证券基金经营机构如何精准高效服务实体经济？
章宏韬认为，一方面，要促进居民储蓄向投资转化。高储蓄率根本原因还是投资渠道狭窄，要创新更多适应家庭财富管理需求的金融产品，增加居民投资收益。以买方视角完善基金评价体系，筛选优质基金，加大混合类基金、权益类基金、指数基金的销售力度，通过投教、投顾等工作引导投资者长期持有。
另一方面，增强对实体经济的融资功能。整合投行、投资、资管、信用、私募股权等资源，为科创型中小企业提供伴随式金融顾问服务，构建从普惠培训、风险投资、私募股权投资到改制、上市、再融资、并购重组的全生命周期服务体系，发展多元化股权融资。加大科创债、绿色债、乡村振兴债、不动产投资信托基金等产品供给，助力国有企业资本化证券化和城投公司转型，通过多种方式盘活存量资产，形成存量资产和新增投资的良性循环。
更为重要的是，发挥证券基金经营机构在市场中“压舱石”和“稳定器”的作用。聚焦中国特色估值体系，提升产业研究、政策研究的能力，更好体现区域特色和“战略新兴”特色，更好融合国家、区域的战略发展需求，牢固树立价值投资、长期投资的理念，以长周期视角配置中国优质资产，引导市场预期、引导投资风向。
更加注重错位发展、分工协作
中央金融工作会议强调，要完善机构定位支持国有大型金融机构做优做强，当好服务实体经济的主力军和维护金融稳定的压舱石，严格中小金融机构准入标准和监管要求，立足当地开展特色化经营。
在章宏韬看来，在我国金融机构仍处于“大而不强”的阶段。
“从规模来看，我国银行业资产规模、股票市场市值、债券市场规模、保险收入等，很多规模性指标在世界上已经数一数二，但一些大型金融机构在全球的竞争力和话语权（特别是人民币话语权）仍跟不上中国作为全球第二大经济体的要求。”章宏韬说，“在一些省份，金融资源‘小、散、弱’现象比较突出，一些中小金融机构盲目搞业务多元化和跨区域经营，积聚了较多风险。”
就证券基金行业而言，要形成错位发展、分工协作的机构生态，又该如何发力？
章宏韬认为，首先，要落实《证券公司股权管理规定》要求，配合做好股东层面、治理层面的监管，保障证券公司独立性的同时增强控股股东对证券公司资本补充、风险处置的能力。其次，要加快培育一流投资银行和投资机构。大型券商成为一流投资银行和投资机构有先天优势，要有大格局、大风范、大智慧，要切实加强对重大战略、重点领域和薄弱环节的优质金融服务，在提升服务水平、改善执业质量、加强文化建设、参与国际竞争、助力资本市场改革等方面发挥主力军作用，不在低价揽客、高薪挖人等方面发挥带头作用。再次，要鼓励中小券商探索适合自身的差异化、特色化发展路径，从分类评级、执业质量评价等各方面引导中小券商坚持深耕区域，深耕优势业务，打造精品投行。最后，要鼓励行业内市场化并购整合。通过整合提升整个行业的资源配置效率，减少过度竞争，这种整合不局限于头部券商并购中小券商，也可以是中小券商之间，关键要突出市场行为，减少不必要的行政干预。
更加注重守正创新、稳健发展
据悉，金融既是现代经济的核心，也是风险集中高发的领域。中央金融工作会议强调，坚持稳中求进工作总基调，统筹发展和安全，牢牢守住不发生系统性金融风险的底线。
章宏韬认为，就证券基金经营机构而言，要坚持稳中求进工作总基调，统筹发展和安全。
具体而言，要把合规经营作为生命线。不仅要全面落实各项行业监管制度要求，主动配合监管，还应坚持守正创新，即以服务实体经济、增加居民财富为本开展创新，做好科技金融、绿色金融、普惠金融、养老金融、数字金融五篇大文章。
做实全面风险管理对守住不发生系统性金融风险底线至关重要。章宏韬表示，要保持合理的债务规模和期限结构，持续推动公司资产负债表稳健扩张，切实防范流动性风险；坚持配套产业客户服务需要，根据市场形势、标的资质和客户资信情况，稳健开展股票质押业务，切实防范信用风险；同时，积极关注地方政府隐形债务、房地产、中小金融机构等重点领域风险，切实防范自有资金及受托客户资金的投资风险。
章宏韬还强调，要建立健全内部控制机制，重点加强私募产品销售、保荐承销、系统运维及安全管理等业务执业能力建设和内控体系建设，强化事前把关、事中处置和事后问责。
更加注重提升金融队伍的纯洁性、专业性、战斗力
中央金融工作会议强调，以金融队伍的纯洁性、专业性、战斗力为重要支撑，坚持政治过硬、能力过硬、作风过硬标准，锻造忠诚、干净、有担当的高素质专业化金融干部人才队伍。
“中央金融工作会议为推动金融高质量发展建设金融强国举旗定向。朝着加快建设金融强国的目标前行，干部人才队伍建设至关重要。”章宏韬坦言，金融行业长期处于市场经济最前沿，且金融工作具有较高的专业性，金融领域违法违规行为也具有较强的隐蔽性。从近年来监管处罚及反腐成效来看，“金融乱象和腐败问题屡禁不止”，问题仍突出。
对此，章宏韬认为，证券基金经营机构应锻造忠诚干净担当的高素质专业化金融干部人才队伍。
在具体做法上，章宏韬表示，首先要坚持党建引领。以党的政治建设为统领全面加强党的各方面建设，推动形成全面从严治党的氛围，以高质量党建促进金融高质量发展，为金融业健康发展提供坚强政治保障。坚持党管干部、党管人才，科学谋划、综合施策，优化培养、选拔、管理、使用等各环节工作，让“有责、有能、有为”者“有位”。其次，要坚持文化育人。大力弘扬中华优秀传统文化，坚持诚实守信、以义取利、稳健审慎、守正创新、依法合规。落实行业文化建设要求，将企业文化融入战略、体现于制度、见效于行为。最后，要加强内外部监督。构建全面监督体系，强化与驻司纪检监察机构“两个责任”贯通协同，深入推进省委巡视整改常态化长效化，坚定不移正风肃纪反腐，营造风清气正的政治生态。
审读：王 超 编辑：于红波
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