探索稳健投资更优解 中欧财富与中泰证券合作上线“共选低波固收+”

转自：新华财经

近日，中欧财富与中泰证券在基金投顾业务上携手合作，共同推出一款低波固收增强投顾策略“共选低波固收+”，旨在为中泰证券用户提供一款更具风险收益性价比的投资解决方案。

优选一级债基 力争打造稳健投资更优解

一级债基是债券基金中风险波动较小的一种产品类型，除通过纯债资产打底力争获得稳定的票息收益外，还通过配置可转债及可转债转股的特性力求增强收益空间。过去五年，混合债券型一级基金指数累计收益与年化收益分别为21.20%与4.03%，均明显跑赢混合债券型二级基金指数与中证纯债债券型基金指数，最大回撤（-2.52%）却显著低于混合债券型二级基金指数（-6.93%）。

从指数表现来看，一级债基的收益和回撤是震荡市场投资优选，但对于普通投资人而言，想要选到绩优的一级债基却并不容易，不同产品的投资风格天差地别，同时是否配置可转债及配置可转债的比例上也有所不同，对于投资者而言甄别产品的门槛较高。

“共选低波固收+”是一款精选一级债基构建底仓，同时根据大类资产研判灵活配置纯债基金和二级债基作为卫星仓位力争增厚收益的投顾策略，将由专业的投顾团队通过定量和定性相结合的方式，综合考察底层基金的超额业绩、波动性和回撤控制，以及基金公司的管理规模、基金经理的投资履历、投资框架等优中选优，筛选出适合本策略的成分基金构建组合。

同时，在组合的持续管理上，投顾团队将逐日跟踪市场及账户表现，当债券市场主要宽基指数或主要基金指数出现较大幅度调整时，评估调整组合策略具体基金品种和数量的必要性和可行性，力争账户能够适应各种市场变化。

携手合作 为稳健投资保驾护航

此次“共选低波固收+”上线中泰证券，将由中欧财富作为策略建议方，为中泰证券提供基金投资组合的策略建议服务，中泰证券为投资者提供本策略的基金投资顾问服务及对应的基金销售服务。

中欧财富是中欧基金旗下专业财富管理平台，是首批基金投顾试点机构之一，致力于成为值得客户信赖的投顾服务提供商。中欧财富为投顾业务构建了从投资研究、产品设计、合规风控、系统研发到客户服务的团队体系，团队人数超百人。

中泰证券是国内大型综合类创新试点证券公司，致力于打造多元化专业化的财富管理体系，该公司于2021年推出基金投顾业务品牌“齐富投”，创建全流程陪伴式客户服务体系，为基金投顾业务试点构建起坚实的制度、流程、服务保障和系统支持，积极推动业务实现财富管理转型。“齐富投”基金投顾业务依托长期投顾服务和积淀，关注全市场的优质基金，建立定量定性评价体系，打造需求驱动的投研服务。

中欧财富与中泰证券高度重视此次业务合作，双方将践行以用户需求为中心的业务出发点，合作发挥各自在资产配置、组合管理及客户服务上的实践经验，为提升用户投资获得感为目标共同努力。

本策略的投资结构及投资范围以策略说明书约定为准。中泰证券为投资者提供本策略的基金投资顾问服务及对应的基金销售服务，中欧财富作为策略建议方，为中泰证券提供基金投资组合的策略建议服务。中欧基金是中欧财富的股东，中欧财富与股东之间实行业务隔离。中欧财富本着勤勉尽责、诚实守信的原则开展基金投顾业务，但并不保证各投顾组合一定盈利及最低收益。投顾组合与单只基金产品的风险特征存在差异。基金投资顾问业务尚处于试点阶段，存在因试点资格被取消不能继续提供服务的风险。基金有风险，投资需谨慎。历史数据不代表未来，以上数据不构成投资决策建议。以上内容仅供参考，不预示未来表现。其中的观点和预测仅代表当时观点，今后可能发生改变。未经同意请勿引用或转载。

（本文数据来源：Wind；统计区间：2019/07/31-2024/07/31。其中中证纯债债券型基金指数代码为930609.CSI；混合债券型一级基金指数代码为885006.WI；混合债券型二级基金指数代码为885007.WI。）