2023中国基金业峰会 | 东方证券董事长金文忠：以财富转型践行金融为民 持续提升我国投资者获得感

　　上证报记者 史丽 摄

　　上证报中国证券网讯 8月17日，2023中国基金业峰会暨第20届“上证金基金”颁奖典礼在江苏南京举办，峰会主题为“坚持长期价值投资 共话基金高质量发展”。在主题演讲环节，东方证券董事长金文忠发表了题为《以财富转型践行金融为民 持续提升我国投资者获得感》的讲话。他表示，近年来，随着我国经济的发展以及居民财富的持续增长，居民对于家庭资产配置的需求也快速提升，无论对证券公司还是对基金公司而言，如何有效通过金融服务帮助广大中国居民实现财富增长，提升投资者的获得感，是金融机构需要持续探索和实践的课题。

　　“现如今，秉持着金融为民的理念，证券行业正在大力服务于我国居民理财需求。”金文忠表示，证券公司多年来积极引导传统股票投资者转向购买基金产品，越来越多投资者正由股民向基民转换，投资风格日益稳健。与此同时，券商正在通过产品与服务的创新，不断提升投资者的服务体验。在监管部门的大力推动下，公募基金投顾、个人养老金业务相继推出，帮助证券公司有契机强化买方中介的定位，建立完整的顾问服务体系，有效提升投资者的获得感。

　　此外，证券公司还持续深入地开展投资者教育活动，通过走进社区、企业、高校，积极引导投资者建立长期投资、价值投资的理念，帮助投资者掌握健康的投资方法。

　　在金文忠看来，居民储蓄存款的增加固然为证券行业、基金行业的财富管理带来了全新机遇和市场空间，但作为金融机构，更需要思考的是：如何以更好的服务方式和商业模式来满足大众日益变化的投资需求？

　　“财富管理是服务于中国居民的投资理财，我们的初心是满足老百姓的资产保值增值需求,因此财富管理的下一步发展需要再造与投资者利益高度一致的业务场景和商业模式。”金文忠表示，自2015年开启财富管理转型以来，东方证券始终以客户利益为中心，通过“严选产品、专业配置、买方视角、完整服务”不断提升客户的获得感、体验感，通过持续丰富产品类型、深化服务内涵，帮助投资者分享中国高质量发展的红利。

　　2019年，证监会启动基金投顾业务试点。金文忠认为，基金投顾业务对国内财富管理行业的高质量发展、对券商履行金融为民的责任意义重大，证券公司财富管理业务正在开启从卖方销售到买方投顾模式的转变。他介绍，东方证券在基金投顾业务领域坚持以下几个原则：增量思维、专业服务以及体系化、平台化的模式设计，并逐渐形成了自身的发展特色。截至2022年底，东方证券基金投顾业务的总服务规模达到148.7亿元，累计服务客户18.9万人，客户复投率达到71.34%，在基金投顾规模、服务与影响力方面均排名行业前列。

　　“我国资本市场、我国财富管理市场的未来大有天地，公募基金投顾试点、个人养老金业务的开展，都为金融机构服务中国居民的金融资产投资提供了高质量、普惠的服务模式，我们充满信心，也倍感责任与担当。”金文忠说。（王彦琳）