东方证券徐海宁：基金投顾业务规模达152.6亿元 四方面推进财富管理业务发展

　　上证报中国证券网讯（记者 李雨琪）9月1日，东方证券召开2023年半年度业绩说明会。东方证券副总裁徐海宁在会上表示：“截至2023年6月末，公司公募基金投顾业务规模152.6亿元，累计服务客户19.6万人，客户留存率为75%，复投率为73%，呈现逆势增长的局面。”

　　就公司如何开展基金投顾业务，徐海宁从增量思维、专业服务、体系化和平台化四方面介绍了公司的业务发展。

　　增量思维方面，基金投顾是回归财富管理本源守正与创新，是一种新型投资者服务方式。东方证券没有简单把目标客户仅仅聚焦于原有的财富客户，而是将服务受众面向广大居民。同时，基于买方服务场景，构建组织架构和开放式业务平台，通过不断引进和培养更多的具有买方思维的团队来服务广大客户。

　　专业服务方面，公司把基金投顾重点能力建设定位于专业化服务，也就是说“三分投、七分顾”。公司高度重视客户陪伴，积极回顾财富管理机构的买方中介本源。

　　体系化方面，公司通过建立体系化的工作规程，从流量运营、产品策略的研究与生成、买方投顾服务内容，以及客户投前、投中、投后全过程服务，积极锻造体系化业务模式和工作规程。

　　平台化方面，公司投顾业务发展过程中，坚持平台化业务发展事业。以买方商业模式作为前提，以金融服务作为手段，以内容作为核心，客户陪伴作为重点，合规风控作为保障，构建一个平台化业务发展生态，积极赋能投顾业务展业。

　　“从整体结果来看，基金投顾业务有效改善了投资者的投资行为。从公司基金投顾客户的盈利情况、持有时长等指标来看，都好于基金的单产品投资，客户也表现出明显的逆势投资的迹象。”徐海宁说。

　　在投资过程中，追涨杀跌，频繁交易，是普通投资者普遍面临的痛点。徐海宁也介绍了公司目前践行的四大措施。第一，针对客户对基金了解较少的痛点，主要是通过广泛、长期、持续的投资者教育。第二，针对客户追涨杀跌的痛点，公司建立买方视角的投研估值的体系，当市场估值较低的阶段，鼓励投资者投资，坚持持有，当市场估值处于较高阶段时，建议投资者谨慎。第三，针对频繁交易的痛点，公司团队在服务客户的实际过程中，形成了一套“日更+陪伴问答”的服务方式，针对客户个性化留言和问题，目前可以做到90%以上的回复。第四，针对什么时候买，什么时候卖的痛点，公司根据市场估值建立定期投资计划，同时计划采用定期和定额策略，根据市场估值调整每周的定投金额。