兴业银行兰州分行：“火眼金睛”识骗局 守好客户“钱袋子”

　　“兴业银行的工作人员服务真的太好了，要不是有你们，我的养老钱早就没了，真的太感谢你们了！”这是来自一位兴业银行兰州分行客户李大爷的心声。

　　近日中午时分，兴业银行兰州分行辖属安宁支行大堂经理正在营业大厅值守，这时两位老人走进了网点。两位老人要办理转账业务，大堂经理在辅助老人填写转账单据的过程中，发现李大爷要将10万元转到某投资公司的账户上。老人的行为引起了大堂经理的警觉，经过大堂经理多方面深入了解，得知这笔款项是经李大爷认识不到10天的“干女儿”高某介绍，让转入其所在公司进行投资。老人表示据高某介绍，这笔投资在获得固定高收益的同时，还可以参加年底分红。

　　听完李大爷的描述，大堂经理意识到这有可能是一起非法集资案，随即询问李大爷投资细节，李大爷对这笔投资完全不了解情况，但仍然要求工作人员尽快为其办理，并告知超过规定时间将无法投资该项目。大堂经理多方安抚后引导客户至柜台会计主管处，经会计主管核实，发现该公司存在严重的失信记录，再次提醒客户该笔汇款可能存在诈骗风险，建议不要汇款，但李大爷依然坚持己见，于是会计主管拨打96110向反诈中心汇报了相关情况。经排查，工作人员确定此事件为非法集资，并协助会计主管耐心地向两位老人进行了分析解释，两位老人最终了解了事件详情，并放弃了转账，并对兴业银行连声称赞：“没想到银行的人对我们老年人这么用心，要不是你们前前后后的给我们做工作，我们这十万养老钱真的就打了水漂了！”。

　　据该行工作人员介绍，这是一起典型的针对老年群体诈骗案，更是发生在我们身边真实的案例！近年来，兴业银行兰州分行持续因地制宜、多措并举，通过设立咨询台、张贴标语、悬挂横幅、LED显示屏滚动播放、结合进社区发放宣传折页等多种形式，重点向老年客群介绍非法集资的特征、表现形式和常见手段，讲解非法集资欺骗性、风险性、社会危害性和识别方法，做到早调查、早预警、早处置。该行将继续发挥自身点多面广、网点下沉的优势，推进金融知识传播更广更深，加强对老年人的金融知识宣传教育力度，增强当地群众防范非法集资的意识和能力，营造全民防非、主动拒非的良好社会氛围。