聚焦“双碳”目标 践行ESG理念 北京银行加快 “生态银行”建设

北京银行积极贯彻“双碳”战略，全面升级绿色金融战略布局，加快构建“生态银行”。

《投资时报》记者 陈锋

绿色发展已成为中国经济增长新动能，“双碳”目标正引领高质量发展。立足新发展阶段，北京银行积极贯彻“双碳”战略，践行ESG发展理念，全面升级绿色金融战略布局，加快建设“生态银行”。

北京银行确立了全力建设包括“生态银行”在内的五大银行战略方向，在其“十四五”规划中提出大力发展绿色金融业务，并将构建绿色发展格局列为全行工作的重要指导思想。

在打造“生态银行”的战略指引下，北京银行绿色金融发展迅速。该行不断创新绿色金融产品，持续打造立体化绿色金融产品和服务体系，在碳金融、绿色债券等全领域发力，为新产业提供多元化的绿色金融解决方案。

北京银行在绿色金融领域的突出表现有目共睹。据介绍，该行荣获了“第三届IFF全球绿色金融奖—年度奖”“2022中国 ESG‘前沿奖’年度最佳银行奖”以及“2022年度绿色金融服务银行奖”等诸多奖项。

为展现众多企业建设美丽中国的不凡建树，今年5月—6月，《投资时报》与标点财经研究院联合推出策划——《美丽中国 “双碳”先锋》，拟从多个维度对“双碳”先锋企业展开立体解读。在绿色金融领域具备果敢创新精神和强大创新能力的北京银行，重磅入选此次策划优秀案例。

以绿色金融推动ESG发展

绿色发展和“双碳”是ESG的重要内容。绿色金融推动ESG发展，而践行ESG理念也助推绿色金融发展。

《投资时报》记者了解到，北京银行始终以高度责任感积极践行ESG发展理念，不断强化ESG能力建设。

该行签署《负责任银行原则》，成为联合国环境规划署金融倡议组织成员；主动回应利益相关方关切，发布社会责任报告和ESG专题报告；将ESG议题纳入公司治理中，把ESG因素融入投资决策全过程。

同时，北京银行从战略高度锚定绿色金融发展方向，全面升级绿色金融战略布局，将以全面合作构建服务生态、以绿色金融推动ESG发展的“生态银行”作为“五大银行”战略目标之一。

在绿色金融战略指引下，北京银行从理论、管理等多方面持续推动绿色金融发展，切实为绿色金融业务高质量发展奠定坚实基础。

一方面，该行高度重视绿色金融理论对发展的赋能作用，持续开展战略研究、政策研究和专题研究，撰写多期绿色政策解读和行业研究等报告。

另一方面，该行将绿色发展理念贯穿于全行经营管理中，从机构设置、资源倾斜等各个维度扎实推进落地。该行持续强化绿色金融专职管理能力，总行层面成立专职管理部室，联动相关部门，统筹推动绿色金融业务开展，形成总分联动的绿色金融业务垂直管理架构。

加大创新力度打造特色金融服务体系

在“生态银行”战略指引下，北京银行不断创新，持续推动特色产品落地，积极打造立体化绿色金融服务体系，为新产业、新业态提供个性化、多元化的绿色金融服务解决方案。

2021年，北京银行发布了“绿融+”绿色金融服务品牌，打造涵盖绿色贷款、绿色债券、绿色供应链、绿色金融生态圈在内的点、线、面相结合的立体化服务体系。

数据显示，截至2022年末，北京银行绿色贷款余额同比增131.03%，增速排名24家主要银行首位。在扩大绿色贷款规模的同时，北京银行不断创新绿色金融产品，特别是碳金融产品模式。

该行成功落地北京市首笔碳配额质押贷款、北京市首单CCER质押贷款业务。今年一季度，该行还推出基于可量化环境效益的碳账户挂钩贷款产品——“京行碳e贷”，成功打通碳金融新业务模式，绿色金融服务体系进一步完善。

近日，据《投资时报》记者了解，在北京绿色交易所专业支持下，北京银行首笔“京行碳e贷”落地北京城市副中心，专项支持某地源热泵供热供冷系统工程项目建设，项目建成后，每年可减少能耗折标煤857.35吨，减少二氧化碳排放1526.47吨、减少二氧化硫排放74.14吨、减少氮氧化物排放222.41千克。该行深化总分支联动，结合企业碳核算和项目绿色等级评价结果，为企业搭建快捷审批通道并降低融资成本，全力配合企业推进项目建设，助力北京城市副中心绿色发展。

在绿色债券发行方面，北京银行也不断取得突破。落地银行间市场全国首单碳中和小微金融债券、全国首单供应链绿色资产支持票据承销业务、承销全国首单新能源领域科创票据，充分彰显金融国企服务产业链低碳发展的责任担当。

值得一提的是，今年2月，该行上海分行落地2023年度申金磐盈第一期绿色资产支持商业票据（碳中和/乡村振兴/革命老区），发行金额10亿元，募集资金将用于支持企业经营与清洁能源项目投放，助力企业践行“双碳”战略、参与新能源建设、推进乡村振兴、发展革命老区，成功贴标碳中和、乡村振兴及革命老区三个主体创新，实现“一债三新”，是绿色低碳经济发展与银行金融服务的良性互动。

与此同时，北京银行紧抓北京市通州区、密云区入选国家气候投融资首批试点地区机遇，制定金融助力气候投融资试点工作十大举措，积极对接气候投融资领域融资需求。创新发布数字化与低碳服务品牌“京碳宝”，推出国内首家企业低碳积分权益体系，将企业低碳足迹转化为优惠费率权益，创新绿色支付与绿色融资服务；落地北京市轻型燃油货运卡车置换补贴确权贷款，基于汽柴油货车淘汰更新政策背景，通过方案设计、名单推荐、担保增信的方式，与北京绿色交易所建立平台合作机制，为符合条件的新能源汽车置换企业提供补贴资金支持；组建“点绿成金”项目组，推动绿色金融管理系统建设，可实现绿色资产智能识别、系统贴标、监管报表、绿色信贷环境效益测算、环境风险动态监测等专业功能。

北京银行工作人员为客户介绍绿色金融服务解决方案。

聚焦公募REITs 发力“双碳”产品

作为最早布局公募REITs业务的金融机构，北京银行积极落实“双碳”战略，盘活绿色产业领域的优质存量资产，持续通过战略配售、网下投资等多种方式积极参与市场上已发行的“双碳”主题REITs产品。据《投资时报》记者了解，2022年7月，该行认购全国首单清洁能源项目——“鹏华深圳能源REIT”；2023年3月，认购全国首单光伏发电公募REITs项目——中航京能光伏REITs项目684.64万元；同月，认购全国首单央企公募REITs项目——中信建投国家电投新能源REITs项目7840万元，这是该行单笔投资金额最大的公募REITs项目。

中航京能光伏REITs与中信建投国家电投新能源REITs两笔项目的顺利落地，使北京银行成功实现市场首批新能源公募REITs战配投资全覆盖。

同时， 今年5月24日，由北京银行承销的上海能源科技发展有限公司2023年度第一期绿色定向资产支持票据（类REITs/科创票据）成功发行。该类REITs是北京银行落地的全市场首单“科创+绿色”双贴标类REITs，也是该行在银行间债券承销品种上的再一次创新实践。

此次类REITs项目为企业提供契合不动产领域权益融资渠道的同时，丰富不动产投融资工具和投资人结构，为专业投资机构提供配置长期资产的新工具和新机遇。

依靠“公募REITs跨条线工作小组”的创新工作机制，北京银行充分发挥多牌照优势，打造专业化服务团队，高效联动、密切配合，不断优化产品服务，着力提升基础设施领域“募、投、管、退”全流程综合服务能力，加大pre端的产品创新和科技支撑；聚焦扩容、扩募新政策，加快成功案例复制，加强同业协作。为落实双碳战略、盘活绿色产业领域的优质存量资产、扩大有效投资持续贡献金融力量。

锚定“双碳”目标布局ESG理财

近年来，在“双碳”和绿色发展背景下，国内资管机构的ESG投资实践成效显著增加，其中ESG理财产品发行数量增速明显。自北京银行理财子公司——北银理财有限责任公司（下称“北银理财”）开业以来，以打造一流资产管理机构为目标，积极投身ESG理财产品实践，始终坚持加大理财资金对“双碳”项目重点领域和关键环节支持力度。截止目前，北银理财共有9款与“双碳”相关的存续理财产品。

据《投资时报》记者了解，北银理财目前存续的“双碳”产品主要以投资周期在1年及以上的主题类定开式产品为主，可以同时兼顾成长性和收益性，在风险可控的情况下，为客户争取更多收益。

截至2022年末，北银理财ESG主题概念的“京华汇盈碳中和京品年定开”系列混合类理财产品规模已超15亿元。

“未来，北银理财将通过全力搭建绿色业务框架、完善ESG投资体系和引进ESG投资人才等几方面来继续加强ESG投资体系建设；同时，也将通过布局丰富ESG理财产品线，满足客户多样化的投资需求。”北银理财相关负责人说。

贯彻绿色发展理念，创新绿色金融产品和服务，构建绿色金融体系，北京银行走出了一条绿色、低碳、可持续的特色金融发展之路。