32项违法违规！上海银行被罚1380万元

　　中新经纬11月17日电 国家金融监督管理总局网站显示，17日，上海银行股份有限公司(上海银行)连收两张罚单，共因涉嫌32项违法违规事实，合计被罚1380万元，作出处罚决定的日期均为2023年11月15日。

截图来源：国家金融监督管理总局网站(下同)

　　据文号为沪金罚决字〔2023〕51号的行政处罚决定书，上海银行股份有限公司主要违法违规事实为：

　　一、不良贷款余额数据报送存在偏差；

　　二、漏报贸易融资业务余额EAST数据；

　　三、漏报核销贷款本金EAST数据；

　　四、漏报质或抵押物价值EAST数据；

　　五、漏报权益类投资业务EAST数据；

　　六、漏报投资资产管理产品业务EAST数据；

　　七、漏报其他担保类业务EAST数据；

　　八、漏报委托贷款业务EAST数据；

　　九、理财产品底层持仓余额数据报送存在偏差；

　　十、理财产品销售端与产品端数据报送存在偏差；

　　十一、理财产品信息登记不及时；

　　十二、监管标准化数据与客户风险系统数据存在偏差；

　　十三、EAST系统《个人客户关系信息》表漏报；

　　十四、EAST系统《表外授信业务》垫付情况存在偏差；

　　十五、EAST系统《信贷资产转让》表错报；

　　十六、EAST系统《对公信贷业务借据》表错报；

　　十七、EAST系统《个人信贷业务借据》表关联错误；

　　十八、虚假受托支付，贷款资金长期滞留借款人账户；

　　十九、小微企业划型不准确。

　　依据《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条第(五)项，国家金融监督管理总局上海监管局做出行政处罚决定：责令改正，并处罚款共计690万元。

　　据文号为沪金罚决字〔2023〕52号的行政处罚决定书，上海银行股份有限公司主要违法违规事实为：

　　一、封闭式产品投资非标准化资产终止日晚于产品到期日；

　　二、理财产品老产品投资新资产的到期日晚于2020年；

　　三、将无法持有至到期的资产以摊余成本计量；

　　四、未按规定披露理财产品的杠杆水平；

　　五、开展理财业务违反公平交易原则；

　　六、开放式公募理财产品持有高流动性资产比例未达到5%；

　　七、公募理财产品持有单只证券的市值超过该产品净资产的10%；

　　八、理财业务数据登记错误；

　　九、违规发行大额存单；

　　十、为保理业务提供流动资金贷款管理严重不审慎；

　　十一、委托贷款资金来源审核严重不审慎；

　　十二、委托贷款违规用于购买理财；

　　十三、违规向委托贷款借款人收取手续费。

　　依据《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条第(五)项、《商业银行理财业务监督管理办法》第七十条第(二)项、第七十二条、《流动资金贷款管理暂行办法》第三十九条第(七)项、《商业银行委托贷款管理办法》第二十八条等，国家金融监督管理总局上海监管局做出行政处罚决定：责令改正，并处罚款共计690万元。

　　据上海银行股份有限公司(上海银行)官网显示，上海银行成立于1995年12月29日，总部位于上海，是上海证券交易所主板上市公司，目前，集团总资产已超3万亿元，年营收超500亿元、盈利超200亿元，资产质量保持银行业较好水平。

　　业绩方面，上海银行2023年三季度报告显示，公司前三季度实现营业收入392.73亿元，同比减少5.76%；归属于母公司股东的净利润173.45亿元，同比增长1.03%；归属于母公司股东的扣除非经常性损益的净利润170.35亿元，同比增长0.05%。

　　二级市场上，截至17日收盘，上海银行跌0.50%，报6.00元。(中新经纬APP)