因漏报EAST数据、 理财业务违规等 上海银行合计被罚1380万元

转自：金融界

又有银行因EAST数据问题被开具大额罚单。

近日，国家金融监管总局披露行政处罚信息显示，上海银行因多项违法违规事实，连收两张罚单，合计罚款金额达1380万元。

此前，上海银行还曾因25.8亿借款，“追债”宝能系闹得沸沸扬扬，如今，可谓一波未平一波又起。

因漏报多项EAST数据、 理财业务违规等

上海银行合计被罚1380万元

第一张罚单沪金罚决字〔2023〕51号显示，上海银行因19项违法违规事实，于11月15日被上海监管局责令改正，并处罚款共计690万元。

其中，EAST相关数据的漏报、错报出现最为频繁，涉及十余项。包括漏报贸易融资业务余额EAST数据、漏报核销贷款本金EAST数据、漏报质或抵押物价值EAST数据、漏报权益类投资业务EAST数据，以及EAST系统《对公信贷业务借据》表错报、EAST系统《个人信贷业务借据》表关联错误等。

所谓EAST，是指监管标准化数据系统，该系统包含银行标准化数据提取、现场检查项目管理、数据模型生成工具、数据模型发布与管理等功能模块。近年来，涉及EAST数据报送以及相关数据治理问题的罚单日益频繁。

前不久，11月10日，兰州银行及其9家支行共计被罚款710万元。主要违法违规事实中，也包含EAST数据质量管理不到位、未按监管口径统计普惠型小微企业数据等事由。

上海银行第二张罚单罚款金额同样为690万元，这张罚单显示，上海银行因理财业务多项违规而受罚。主要违法违规事实共十三项，理财业务违规包括开展理财业务违反公平交易原则、开放式公募理财产品持有高流动性资产比例未达到5%、公募理财产品持有单只证券的市值超过该产品净资产的10%、理财业务数据登记错误、委托贷款违规用于购买理财等。

对于此次因理财业务、EAST数据报送等领域的违规行为被罚，上海银行表示，本次处罚的问题发生在2017年至2021年期间。该行对此高度重视，及时推进落实各项整改措施，并依规对相关责任人开展责任追究。

原副行长深陷违规放贷漩涡

三季度营收同比减少5.76%

根据媒体报道，2017-2021年之间直接负责上海银行风险管理的高管，正是当时的副行长黄涛。而黄涛与宝能集团之间还颇有渊源。

2020年1月10日，一篇举报黄涛“勾结深圳宝能集团，步步设局侵吞衡源企业所有的百联中环、徐汇滨江项目近200多亿优良资产，违法套取国有银行265亿元贷款”的长文，将上海银行和这位副行长送到风头浪尖。

但彼时上海银行宣称，该行向宝能集团的授信属于正常商业行为，宝能集团有真实合理资金需求，并提供有效担保。上海银行给予宝能集团的所有授信业务均按该行审批授权规定全流程审批，不存在违法违规放贷行为。

但今年10月，上海银行却一纸诉状将宝能系相关企业告上法庭，要求托吉斯立即偿还借款本金25.8亿元并支付相应利息、罚息及复利，同时请求判令宝能系其他企业和姚振华承担连带清偿责任。如此看来，举报长文并非空穴来风，放贷行为也难言清清白白。

公开资料显示。黄涛1971年8月出生，毕业于英国牛津大学工商管理专业，工商管理硕士。曾先后任职于建行风险管理部总经理助理，建行亚洲高级副总裁、董事会秘书、替任行政总裁、执行董事兼执行副总裁，建行澳门董事，昆士兰联保保险公司董事，建行风险管理部副总经理，上海银行首席风险官兼北京分行党委书记，上海商业银行替任董事。2016年5月出任上海银行副行长，2021年10月因工作调动原因辞任。

目前，上海银行的掌舵者为金煜，根据其履历来看，同样在建设银行任职多年。如今金煜在上海银行担任党委书记和董事长职位已超过7年，可以说是一位“超长服役”选手。但从近年该行风险控制及业绩方面而言，这位掌舵者的表现可谓不佳。根据上海银行三季报，前三季度该行实现归属于母公司股东的净利润173.45亿元，同比增长1.03%，营业收入392.73亿元，同比减少5.76%。