被罚316万元！上海银行多项业务合规存短板
（来源：不良资产行业研究）
近日，上海金融监管局集中公示一批行政处罚决定书，其中，上海银行股份有限公司因多项业务违规收到大额罚单，五名在岗管理人员同步被追责问责。
图源：国家金融监督管理总局处罚信息披露，上海银行具体违规事项包含银行承兑汇票业务背景审查不严、贷款管理严重违反审慎经营规则、部分业务手续费收入会计核算不规范、未开立独立的代理保险业务佣金收取账户。
针对以上违规行为，监管部门对该行作出给予警告并罚款316万元的处罚决定。
此外，本次处罚还严格落实金融监管“双罚制”，多名条线业务负责人分别被追责，其中，时任财富管理与私人银行部代销业务部高级经理助理罗仕蕾、时任信用卡中心市场企划部高级经理姜徴巍，对未开立独立的代理保险业务佣金收取账户这一违规行为负有责任，分别被给予警告处分并罚款1万元。
市北分行公司业务部授信部业务经理吴建平对贷款管理严重违反审慎经营规则这一违规行为负有责任，被给予警告处分并罚款5万元；嘉定支行业务二部经理陈燕君因对银行承兑汇票业务背景审查不严这一违规行为负有责任，同样被给予警告处分并罚款5万元。
从处罚覆盖条线来看，票据、信贷、代销保险、财务核算多个板块同时暴露内控漏洞，岗位责任穿透至分支行一线经办人员。
监管部门对机构与个人同步惩戒，意在倒逼银行在前台业务操作、后台财务核算、跨条线岗位制衡层面补齐管理短板，压实一线从业人员岗位履职责任。