“技防+人防”相结合，交通银行成功拦截阻断涉诈资金

转自：新华财经

交通银行上海市分行切实落实账户全生命周期的管理机制，结合“技防+人防”等多种防控手段，与犯罪分子“隔空赛跑”。目前，相关涉诈资金防阻系统已实现7*24小时常态化全天候的预警管控，既有效阻断了涉诈资金转移链条，也实现了反诈工作的减负提效。

近日，交通银行上海罗店支行接到电话，一名年轻男性咨询账户受限的原因，声称需要使用银行卡资金并要求解除账户管控。这个电话引起了网点工作人员的警惕，经查询该账户前一天短时间内有多笔资金入账，累计金额140余万元，且该账户的可疑交易命中了相关反诈风控规则。系统立即对该账户进行实时管控，成功阻断了涉诈资金的转出，为31名受害人及时挽损。次日，陆续有22家有权机关对该账户实施了司法冻结。

同时，交行宝山支行还积极落实区打击治理电信网络新型违法犯罪工作联席办要求，全力配合宝山区公安机关对预警被害人的见面劝阻和保护性止付工作，7月以来，已实现对19名紧急高危预警对象的紧急保护性止付措施。

后续，交行上海市分行将持续做好反诈工作的开展，坚守“支付为民”理念，守护好人民群众“钱袋子”。（邓侃）

编辑：穆皓