七十五载奋进强国路，交通银行上海市分行奋力书写临港金融高质量发展新答卷
本文来源：时代财经 作者：张榕
新中国成立75年来，我国不断探索中国特色对外开放之路，逐步形成了从沿海到内陆、从区域到全国的多层次开放格局。
今天的中国紧密联系世界，正以高水平对外开放促进深层次改革、推动高质量发展，不断以中国新发展为世界带来新动力、新机遇。
作为这一探索的重要成果之一，中国（上海）自由贸易试验区临港新片区是我国对外开放的重要平台，其以贸易便利化、投资自由化、金融创新等突破成果为新中国成立75周年的成就增添了重要一笔。 中国（上海）自由贸易试验区临港新片区于2019年正式揭牌，五年时光，这片承载着金融创新与开放重任的热土以惊人的速度不断蜕变成长。
从初具雏形的开发区到如今产业蓬勃、城市功能日趋完善的现代化“未来之城”，临港新片区通过制度创新和金融支持，实现了从“追赶者”到“引领者”的华丽转变。
作为唯一总部在沪的国有大型商业银行，交通银行上海市分行（以下简称“交行上海市分行”）与临港新片区的高速发展始终为伴。回望5年时光，呈现眼前的是交行在临港新片区金融创新的坚实足迹：
2019年，交行上海市分行成为首批入驻的金融机构之一，迅速在区域内布局金融服务。此后，交通银行离岸中心、交银金科子公司等机构落户新片区，上海市分行新兴产业大客户部、跨境银团中心、上海自贸债创新实验室先后在新片区落地生根，全方位为临港新片区新金融发展保驾护航。
成立伊始，交行上海市分行与新片区管委会签订全面战略合作协议，出台新片区综合金融服务方案和产品手册，落地转口买卖业务等二十余项新片区首单，推动成立由市金融工作局、自贸区临港新片区管委会等多家单位共同组成的金融创新联合实验室，以“交行速度”推动临港新片区发展逐步驶入“快车道”。
丰富创新金融供给，2023年7月，交行上海市分行与临港集团全国首单“附转股选择权”条款混合型科创票据。次年8月，分行为临港集团在“混合型科创票据”框架下的再次创新，达到同时期全市场同期限债券票面利率最低。
响应“一带一路”倡议，拓展多元化融资渠道。2023年9月，交行上海市分行与临港集团落地了新片区首笔霍尔果斯创新单元离岸人民币贷款，首次实现离岸人民币单元融资，灵活运用境内外市场和资源支持企业发展……
围绕企业融资难题，2024年，交行上海市分行推出“智慧知产贷”，为科技创新型企业提供无抵押、全信用的融资解决方案。
金融活水润临港，五年耕耘结硕果。五年来，交行上海市分行立足上海主场，发挥国际化、综合化优势，用金融活水灌溉临港这片热土，不断以“临港速度”，书写“临港故事”。
2023年10月召开的中央金融工作会议首次提出“做好科技金融、绿色金融、普惠金融、养老金融、数字金融五篇大文章”。
全面融入临港新片区发展生态，交行上海市分行已在服务临港产业高质量发展过程中，将“五篇大文章”的涓涓之水汇入临港新片区发展的澎湃大潮中，从科技金融，到绿色金融、普惠金融以及数字金融，交行上海市分行以国有大行之担当托举临港成为金融业高地，为新片区发展蓝图添上了浓墨重彩的一笔。
厚植科创沃土，引导资本与企业双向奔赴
科技创新，是临港新片区的命题与使命。
从“经济洼地”到世界级产业集群高地，从泥泞滩涂到投资热土，临港新片区正呈现高质量发展的迅猛态势。在这片产业热土上，企业、政府与金融机构紧密合作，推动新片区打造“科技—产业—金融”高水平循环的未来之城，临港新片区正在聚力腾飞。
锚定科技金融，交行上海市分行发挥国有大行之责任担当，持续增强科技创新重点领域金融供给，引导金融资源向实体经济和科技创新领域集聚。
通过信贷市场和债券市场，持续创新多元化金融工具及服务，聚焦国家重大战略、重点领域和薄弱环节，通过提供多样化的融资渠道，帮助企业降低融资成本，解决企业快速成长中的资金短缺问题。
2023年7月，交行上海市分行成功为上海临港经济发展（集团）有限公司发行2023年度第一期中期票据（混合型科创票据）。该项目不仅是全国首单“附转股选择权”条款混合型科创票据，同时也是首批发行票据中上海地区唯一落地且票面利率最低的项目。
“混合型科创票据”募集资金主要用于临港集团及其子公司对科技创新领域企业股权投资及创业投资基金出资置换。通过债券转股选择权，为产业与创投机构拓宽资金来源，丰富退出方式，提升周转效能，是金融支持科技企业融资的标杆性创新。
2024年8月，时值临港新片区即将迎来揭牌成立五周年之际，交行上海市分行再度成功为临港集团发行2024年度第二期中期票据（混合型科创票据），该项目不仅是全国首单含永续条款的混合型科创票据，也是同时期全市场同期限债券票面利率最低的项目。
本次发行的“混合型科创票据”募集资金主要用于临港集团对科技创新领域创业投资基金出资和企业股权投资，是临港集团2023年入围全国首批、上海唯一混合型科创票据试点的基础上，又一次创新债券结构设计的尝试。
近年来，作为创新债券承销的主力军，交行上海市分行始终致力于产品创新，搭建了以科创票据、绿色债券等产品为核心的多元化债券承销产品体系。在本次混合型科创票据前期准备过程中，交行上海市分行在交易商协会的指导下积极帮助发行人梳理科创标的资产，并设计了挂钩创投基金收益以及永续条款的方案，为上海科创金融改革试验区建设贡献交行力量。
驰而不息，行稳创新。未来，交行上海市分行将继续致力于引导资金流向早期科技型企业，推动“科技-产业-金融”高水平循环，用科技金融为加快推动新质生产力发展赋能，写好“科技金融”大文章。
筑梦临港乡村振兴，赋能涉农企业稳健前行
临港新片区作为上海经济发展的新引擎，承载着产业升级的重任，也肩负着乡村振兴的历史使命。扎根这一改革创新的前沿区域，银行能够积极利用其政策和技术优势，打造高效金融服务平台，推动城乡融合和现代农业转型升级。
在乡村振兴战略的宏伟蓝图下，交行上海市分行充分发挥自身优势，结合上海市乡村振兴“十四五”规划，持续发力数字化对接和金融产品创新，做好对特色涉农领域各个环节的信贷支持。
在创新金融产品方面，今年以来，交通银行通过主动授信，开展了对于各类涉农企业、尤其是农业科技、农业流通等领域企业进行需求对接，并通过“普惠e贷”“神农e贷”“兴农e贷”等产品对接企业融资需求，开展普惠小微企业综合化服务。
上海某生物科技有限公司，作为临港新片区的一家小微涉农类企业，主营业务为畜牧业饲料及添加剂的进口与销售，由上海海洋大学在职教授领队创立，拥有强大的技术背景和优质的产品。然而，在业务快速发展过程中，该企业也曾面临资金短缺的困境。交行上海市分行自贸试验区新片区分行深入了解企业特点及其融资需求，主动授信，通过“普惠e贷批量担保贷”这一创新金融产品，成功为企业申请到了500万元人民币的授信额度，一次性满足了其短期内执行订单带来的资金需求。这一举措不仅解决了企业的燃眉之急，更彰显了交通银行在支持小微涉农企业发展方面的决心与实力。
在数字化对接层面，长期以来，农户和涉农小微经济主体融资难、融资贵的现状一直制约着农业和农村经济发展。由于基础设施落后、市场不发达等原因导致的信息不对称，导致金融机构无法进行有效的信用评估，农户往往被“信息鸿沟”耽误了发展。对此，交通银行始终致力于创新数字化新模式，通过外部数据赋能，实现了数据应用与多方合作的业务模式创新，并提供涉农客户专享优惠利率，切实解决涉农企业融资难、融资贵的问题。真正做到了惠及“三农”，将金融支持乡村振兴、支持新型农业经营主体落到了实处，全面提升普惠金融服务水平。
在助力临港片区乡村振兴发展的过程中，交行上海市分行不仅关注企业的融资需求，同时通过积极对接各类资源，推动农业产业链上下游协同发展。与其他金融机构、政府部门、科研机构等多方合作，共同搭建起一个全方位、多层次、广覆盖的金融服务体系，为涉农企业提供了更加全面、便捷、高效的金融服务。
展望未来，交行上海市分行将继续落实国家乡村振兴战略，结合新型农业主体的生产经营实际，为涉农企业提供普惠涉农金融产品；同时，该行还将持续深化与临港新片区的合作与交流，共同探索金融服务乡村振兴的新模式、新路径，为临港片区的乡村振兴事业贡献更大的金融力量。
助跑氢能产业，绿色金融与绿色出行双向奔赴
除了传统的金融业务，交行上海市分行还积极参与临港新片区绿色金融的推进。
围绕国家、上海市“双碳”战略目标，临港把建设“智慧生态的未来之城”“宜居宜业的魅力之都”作为新城发展的重要目标。
打造绿色低碳之城，临港积极推动以氢能作为能源载体的绿色出行产业。2021年8月，上海市人民政府正式发布《中国（上海）自由贸易试验区临港新片区发展“十四五”规划》（以下简称《规划》）。《规划》提出要打造世界级产业集群，包括打造氢能源汽车产业链，重点推动氢能燃料汽车示范应用，建成氢能燃料电池动力的中运量线路，探索氢能物流、氢能大巴、氢能重卡等典型应用示范。
围绕这一目标，交行上海市分行联合交银金科与临港交通开展合作，顺利完成新片区首条氢能源公交线及中运量示范线数币设备的加载与调试，率先实现数字人民币在临港智能交通领域的应用落地，探索出绿色金融与数字金融融合发展的金融创新案例。
立足出行场景，该项目通过支持市民使用数字人民币扫码乘车，有效地推动了数字出行与临港交通的深度融合，进一步践行绿色承诺，有利于上海打造浦东社会主义现代化引领区。
壮大蓝色经济，以数字金融破局航运产业
位于长江和东海交汇处的临港新片区，是中国重要的海上门户。
航运产业是推动临港新片区经济增长的重要引擎。通过航运金融创新、航运物流服务提升等措施，临港新片区吸引了大量国内外航运企业落户，促进了区域经济的蓬勃发展。
为推进航运与金融深度结合，交行上海市分行提供多元化的跨境金融服务和航运金融产品，以数字金融赋能，帮助航运企业解决融资难题，支持其全球化运营，进一步增强临港的国际化与竞争力。
交行上海市分行国际部/交易银行部总经理乐自强介绍，当前交行上海市分行联合交银金租共同提供船舶金融租赁服务方案，实现“一举三赢”，将推进贸易金融与航运金融的融合，为船舶、铁路、飞机等航运领域制造、运输企业提供在支付结算、资金融通、汇率风险、绿色转型等方面场景化金融服务方案，助企业扬帆远航。
在区块链、大数据、人工智能及云计算的加持下，交行上海市分行以数字化产品为航运金融提升质效。今年8月，全国首个国际航运综合服务平台——临港新片区航运通“航运金融”功能正式上线。该功能将围绕航运企业融资难、融资贵等痛点问题，通过集成国际贸易单一窗口、航运大数据服务商等一手数据，建立信用评估模型，为航贸企业融资增信提供“航E贷”等特色产品支持。
新中国成立以来，我国对外开放的广度和深度不断扩大，开放的水平和质量全面提高，开放成为当代中国的鲜明标识，为我国深化改革、促进发展提供了强大动力。
在推进中国式现代化建设新征程上，交行上海市分行将坚定不移发挥“国有大行”的金融力量，持续为中国经济社会发展注入澎湃动力，为以中国式现代化全面推进强国建设、民族复兴伟业提供有力支撑。
在上海的金融业发展版图中，临港新片区滴水湖金融湾金融业作为统筹在岸与离岸业务、创新金融发展的重要功能承载地，被赋予打造上海金融业“第三极”的重任，成为继外滩金融集聚带、陆家嘴金融城之后的又一金融业高地。
从临港，影响上海，引领中国，交行上海市分行将坚定扛起服务国家战略、地方经济发展和社会民生的责任，坚守建设“最具价值创造力的国际一流银行”的企业愿景，深耕临港新片区、做好“五篇大文章”，以交行高质量发展推动金融强国建设，为国家的现代化和国际竞争力提升提供坚实的金融支持。