《兴业证券》丨普惠金融：构建特色普惠金融业务体系 做好普惠金融大文章

践行“合规、诚信、专业、稳健”证券行业文化

打造“专业、责任、创新、协同”兴证特色文化

编者按

发展普惠金融是党的十八大以来中央提出的金融发展的重要举措，我国金融业持续推进普惠金融发展，金融服务覆盖面逐步扩大，取得长足进步。中央金融工作会议明确要求做好普惠金融这篇大文章，体现了我国金融工作以人民为中心的价值取向。

证券公司作为专业的财富管理机构，在践行普惠金融方面承担着时代赋予的历史使命。近年来，兴业证券始终秉持“金融报国”理念，坚守“全心全意为人民服务”的宗旨,积极构建具有证券行业特色的普惠金融业务体系，做好普惠金融工作。

丰富基金产品类型，

满足居民多元化资产管理需求

兴业证券秉持“以客户为中心”的原则，以买方思维与资产配置为导向，协助客户做好中长期财富配置，推进金融产品业务高质量发展。

一是丰富差异化策略产品供给，产品覆盖率进一步提升。今年通过扩充与主观权益具有差异性的策略产品供给，公司产品丰富度持续提升。公募基金以客户配置为导向，持续提升上架率，私募类产品重点加强策略多样性。二是加强传统权益配置的同时，精选产品构建固收池，优化低风险类固收产品供给。三是自创产品常态化发行，形成固定特色产品线。四是持续推进ETF线上、线下活动，进一步丰富公司买方服务体系的建设，引导交易型客户转化，提升投资者的获得感，公司ETF规模也实现超市场增长。

兴业证券将继续推进财富管理产品体系优化，以满足客户全生命周期、多样化、个性化的财富管理产品配置需求为目标，打造全谱系产品线，将财富管理服务普惠至每一位客户。

推动零售服务数字化转型，

提升中小投资者获得感

为进一步提升广大中小投资者的服务体验和获得感，兴业证券大力推进公司零售客户服务数字化转型，以“集约化”作为核心战略，通过重点打造“千人千面、敏捷智能”的客户服务模式，全力构建公司财富管理数智金融服务体系。

一是深度发力在线数智服务建设，以优理宝移动金融终端为核心平台，以专业为本、以数智为驱、以内容为媒，匠心聚合兴证集团优质产品与服务，为客户升级全生命周期的陪伴式投资体验，打造兴业证券专业综合财富管理平台。

二是构建海量客户-优质服务-集约化经营的新型数字化服务体系，充分发挥企业微信作为触达客户最短路径的核心功能，以数智驱动平台及员工对客服务和展业，以平台自动化触发及推送解决公司对客主动式服务需求。

三是进一步夯实细化以人机结合的场景化运营服务，结合客户行为特征和画像，全面实现不同阶段生命周期中小投资者群体的差异化服务内容输出，有效提升中小投资者的服务体验，进一步保障中小投资者的服务权益。

兴业证券将持续加大平台服务能力建设、强化场景化客户服务运营、优化人机协同数智化作业模式，进一步提高服务效率、提升中小投资者的服务体验，提升金融服务的覆盖率、可得性与满意度，推动普惠金融工作高质量发展。

夯实民营经济服务体系，

为民营经济注入金融活水

民营经济是推进中国式现代化的生力军，是高质量发展的重要基础。兴业证券作为福建资本市场主力军和领头羊，深入贯彻落实福建新时代民营经济强省战略部署，切实提高政治站位、不断加大资源投入、积极发挥专业优势，服务民营经济取得一定成效。

一是积极落实福建新时代民营经济强省战略，制定服务民营经济专项行动方案，从加强龙头民营企业合作、加大中小民营企业培育、优化民营企业直接融资、发挥智库服务优势、深入民营企业走访调研、提升民营企业国际竞争力六大维度切入，助推福建省民营经济发展。二是支持民营企业登陆资本市场，扩展直接融资渠道与规模。截至2024年3月底，服务88家民营企业进行IPO，累计完成570个民营企业股权融资项目，融资规模1991亿元，为民营企业发行60只债券，融资规模564亿元。三是加大民营企业股权投资力度，赋能民营企业创新发展。截至2024年3月底，累计投资109个民营企业项目，投资规模77.82亿元。四是发挥海峡股权交易中心区域资本市场培育功能，为中小企业提供挂牌、展示、企业规范辅导等综合金融服务。截至今年5月底，海峡股交累计服务民营企业15621家，其中挂牌企业572家，展示企业9462家，碳排放交易企业568家，排污权交易7106家。五是加强区域资本市场培育，打造优质民营企业培育体系。长期协同福建省各级政府做好区域资本市场宣传与培育工作，承办金融资本服务实体经济福建创新发展大会·上市专场暨福建企业上市工作推进会，积极参加海峡创新项目成果交易会，提升民营企业对资本市场利用的广度与深度，并以福建区域为试点，制定中小企业客群培育“金种子”计划行动方案，有序推进孵化优质中小民营企业上市工作。

兴业证券将进一步完善民营经济服务体系，充分发挥集团生态圈资源，加强政证企资源联动，发挥“投行+商行”“投资+商行”协同优势，支持民营企业提升资本市场利用深度，满足民营企业综合金融需求。

做好特色投教工作，

持续打造红色投教文化生态圈

兴业证券始终秉持“金融报国”理念，自觉担当“金融为民”使命，在普惠金融领域持续深耕，积极开拓，争当“普惠金融”先行者，以古田投教基地、延安投教基地为载体，深入推进和延伸投资者保护工作和普惠金融教育工作，打造全国最具文化特色和政治影响力的红色投教基地，充分发挥当地乡村资源区域优势，积极推动金融投教知识进乡村，切实增强人民群众金融服务获得感。

近年来，兴业证券积极持续开展投资者教育工作，促进投资者理性投资意识形成，除在客户群体中做好投教工作以外，积极尝试走进校园、走进社区、防非教育等主题活动，充分利用线上方式积极覆盖投资者，福州投教基地连续5年被中国证监会评为“优秀”国家级证券期货投教基地，古田投教基地授牌后首次接受中国证监会考核即获评“优秀”，打造投资者教育保护品牌影响力，为有力提升公众金融素养，助力资本市场稳定与发展奠定坚实的基础。

兴业证券将围绕布局重点区域重点人群投资者教育与保护服务、推动投资者教育与保护线上服务转型升级、完善投资者教育与保护的长效服务机制、持续畅通投资者维权渠道做好投资者教育金融普惠工作。