工商银行广东分行2023年以来拦截涉诈资金超1.3亿元

近日，揭阳一位客户来到工行网点，称其在办理转账时交易被银行拒绝了。工作人员了解发现，该客户近期因急需用钱，在某贷款平台申请了一笔贷款，随后便接到一个自称为该贷款平台客服打来的电话，声称需缴纳“贷款保证金”才能提取贷款。随后，客户借了2.6万元准备缴纳“贷款保证金”，但在给“客服”转账时收到提示银行端拒绝了该笔交易。该客户十分不解，前往银行“讨说法”。在银行工作人员的解疑劝阻下，客户这才意识到自己遭遇了电信网络诈骗。

近年来，电信网络诈骗案件层出不穷、诈骗手段花样百出。为进一步强化网络安全防线、提高消费者反诈意识，工商银行广东分行坚持“以人民为中心”，严格落实政府和监管机构打击治理电信网络诈骗工作部署，聚焦“主动防”“智能控”“活宣传”，打好反诈“组合拳”。

一是“主动防”。广东工行持续优化个人账户风险防范措施，升级迭代账户防控工具，率先在全省实现通过实时监测手段对涉诈交易进行“精准拦截”。2023年通过系统实时预警并拦截涉诈交易超6300笔，成功拦截涉诈资金超8000万元。在充分运用自主研发的信息技术拦截电信网络诈骗的同时，广东工行进一步加强与各级公安机关、监管部门以及同业金融机构的合作联动，不断提高防范和拦截电信网络诈骗精准性、时效性和全面性，截至2023年5月，协助公安机关拦截涉诈资金超5000万元。

二是“智能控”。工行为企业客户、个人客户提供了“融安e信”“工银智能卫士”等智能化的风控工具。“工银智能卫士”具备账户安全锁功能，个人客户可通过“境外锁”“地区锁”“夜间锁”“境外无卡支付锁”“限额锁”五把锁，自主灵活设置银行账户交易时间、地区、限额等，通过智能化防控手段兼顾了便利性和安全性。截至6月末，广东地区使用“工银智能卫士”服务的用户已达650万，使用量超5600万人次。

三是“活宣传”。广东工行打造“2+N”多维度消保教育宣传体系，积极提升消费者素养。“2”即“2个课堂”：与媒体合作针对“一老一小”等重点人群开设金融素养公开课，在官方微信公众号开设消保“微课堂”;“N”是以“行长撑消保”“3·15金融消费者权益保护志愿行活动”“行长接访日”“宣教暗访监督”四大特色活动为核心的N个专题宣传活动，在2023年3月国际消费权益保护月和6月普及金融知识万里行宣传月期间，该行组织20家地市分行及超千家网点开展各项教育宣传活动超两千场次，活动触达消费者近亿人次。