工商银行：筑牢安全防线 守好客户“钱袋子”

转自：经济日报

记者今日从中国工商银行获悉，自2023年7月“融安e核”上线了针对企业账户的实时反诈模型至今，已帮助客户挽回被骗资金数亿元。“融安e核”是该行自主研发的运营智能风险防控体系。

具体来看，该模型利用大数据和人工智能技术，从每天的海量交易中捕捉风险信息，7×24小时不间断地监控电信诈骗的最新手法，力求保障企业资金安全。

“近年来，工商银行认真贯彻落实国家关于打击治理电信网络诈骗的工作部署，坚持金融工作的政治性、人民性，推进企业账户反诈风险防控体系建设、创新服务、联防联控、开展反诈宣传，助力群众守好‘钱袋子’。”工商银行相关负责人说。

聚焦服务创新，工商银行推出了“工银账户通”等系列产品，为企业提供涵盖全经营周期的账户与结算服务，与此同时，运用工商注册信息直联核对、手机号码一致性核验、人脸识别意愿确认、经营地址核查等方式，了解企业的经营面貌。“这不仅实现了对市场主体、特别是小微企业的高效便捷服务，还能从开户、存续期等环节入手，防范不法分子利用空壳公司开立账户、转移涉诈资金。”上述负责人说。

该负责人表示，为了充分发挥联防联控效能，在国家反诈中心的指导下，工商银行与公安机关各级反诈中心建立协作机制，开展企业账户涉诈风险联合建模，将打击电信诈骗的一线经验快速转化为“资金链”治理措施。

与此同时，工商银行还依托1.55万家“工行驿站”，组织开展“全民反诈在行动”“反诈我在行”等反诈宣传活动。“例如，工行营业网点的员工帮助客户了解犯罪分子的作案手法、掌握防范措施，及时提醒企业员工、尤其是财务人员提高金融安全意识，筑牢企业防诈安全网。”上述负责人说。（经济日报记者 郭子源）