工商银行苏州分行依托“融安e核”智能风控体系 筑牢数字反诈“防护墙”

转自：名城苏州网

　　工商银行苏州分行充分践行金融工作的政治性、人民性，竭力堵截电信网络诈骗，守护群众“钱袋子”。该行依托“融安e核”智能风控体系，以数字化、智能化、信息化手段，实现风险管控从事后分析向事前防控、事中干预全面转变，通过模型预警、精准识别、快速锁定、及时管控，有效堵截账户涉诈风险。2024年以来，“融安e核”准实时监测模型有效识别风险账户百余户，堵截疑似涉诈资金数百万元，企业账户涉诈风险治理成效显著。

一、依托智能风控体系，精准靶向甄别。该行借助“融安e核”模型体系及各项分析工具，结合账户风险特征，量化风险指标智能识别水平，持续提升涉诈风险账户甄别能力。专业人员运用多维非现场分析技术，以账户属性和资金关系关联度为抓手，快速识别涉诈特征账户，实现“一点识别、全网突破”，精准预判遏制风险。

二、顺畅联防联控机制，上下同管共防。针对“融安e核”系统识别出的涉诈风险账户，专业部室会同账户开户网点第一时间进行核实，采取有效手段落实管控措施。通过各层级通力协作，建立“系统预警-专业甄别-高效管控”的企业账户涉诈治理流程，联防联控治理成效充分显现。

三、完善闭环管理机制，主动前瞻防控。该行从监管机制、制度流程、系统操作上强化基础工作和精细化管理，实现风险账户闭环管理。针对外部涉诈风险，从风险账户识别、风险治理上形成闭环机制，提高风险账户管控实效，推动涉诈风险深入治理。针对涉诈账户，开展账户回溯分析，提升模型识别精准度，强化风险监控治理水平。

　　下一步，该行将持续落实中央金融工作会议重要精神，切实履行电信网络诈骗治理责任，依托“融安e核”智能风控体系，持续开展涉诈账户风险监测，实现风险账户“早识别、早预警、早发现、早处置”，筑牢风险管控防护墙，为金融领域高质量发展贡献工行力量。