电鳗：监管罚单揭露诸多问题！ 邮储银行浙江分行因多项违规被罚645万

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近日，国家金融监督管理总局浙江监管局(以下简称“浙江监管局”)网站公开的浙金罚决字〔2023〕20号行政处罚决定书显示，中国邮政储蓄银行股份有限公司浙江省分行(以下简称“邮储银行浙江分行”)存在如下违法违规事实：个人经营性贷款管理不审慎，未及时发现经营主体注销问题;向公务员发放个人经营性贷款;个人贷款资金违规挪用入股市;个人贷款资金违规挪用入房市;资金回流股东实质置换土地购置成本;未按工程进度发放房地产开发贷款;贷款“三查”不到位，重大负面信息披露不充分;流动资金贷款被挪用入股市;流动资金贷款被挪用于信托等投资;企业划型管理不到位，小微企业贷款统计数据不真实;住房按揭贷款资金未直接支付至预售资金监管账户;员工与信贷客户存在非正常资金往来;员工违规保管相关重要单证;存款业务管理不到位;代理营业机构违规代理销售;借贷搭售;对无真实贸易背景的票据予以贴现;不配合现场检查。

依据《中华人民共和国银行业监督管理法》第二十一条、第四十二条、第四十六条、第四十八条，《中华人民共和国商业银行法》第四十七条、第七十四条及相关审慎经营规则，浙江监管局决定对邮储银行浙江分行罚款645万元，对时任邮储银行浙江分行三农金融事业部浙江省分部/消费信贷部副总经理、三农金融事业部浙江省分部副总经理鲍捷警告。

这一事件再次引发了市场对于银行业合规经营的关注，具有较强的警示意义。各银行应当加强合规经营意识，严格遵守法律法规，切实履行社会责任。同时，要加强对员工的培训和教育，提高员工的法律意识和合规意识。

业内人士指出，金融监管部门也应当加大对银行业的监管力度，切实防范金融风险。一方面，要加强对银行业的日常监管，确保各项业务合规经营;另一方面，要加大对违规行为的查处力度，对违法违规行为进行严厉打击，形成强大的震慑力，只有这样才能让银行业形成良性发展，为实体经济发展提供有力的支持。《电鳗财经》将对邮储银行浙江分行被罚事件的后续进展保持关注。

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