光大银行王志恒：理财子要严守客户适当性做好财富管家

转自：中国银行保险报网

中国银行保险报【记者 仇兆燕】

5月19日，《中国资产管理市场报告2022-2023》在北京正式发布。发布会上，中国光大银行行长王志恒就财富管理和资产管理行业发展路径提出了自己的观点。他认为，理财子公司应该在严守客户适当性的前提下做好财富管家。具体体现在两方面，一方面要持续提升综合能力，提供合适、合身、合众的好产品，真正为广大基层老百姓理好财、服务好，守护好老百姓的钱袋子；另一方面，要与商业银行等财富管理机构密切协同，持续开展投资者教育和客户陪伴，帮助广大老百姓培养理性投资、长期投资、价值投资等健康投资理念，帮助群众提高风险防范意识。

“资管新规自2018年颁布至今已历时5年，银行理财行业在净值化转型中积累了很多宝贵的经验，但也不是一帆风顺。特别是2022年末的市场波动，至今令人记忆犹新。”王志恒表示，当前银行理财市场仍在信心恢复过程中。王志恒借用中国银行业理财登记托管中心数据，截至2023年一季度末，全市场理财存续规模24.92万亿元，较年初下降9.87%，同比下降12.14%。

对于银行理财子公司的发展方向，王志恒认为，银行理财子公司某种程度上是金融供给侧结构性改革的新供给和新业态，其脱胎于商业银行，因此从起步阶段开始，就要坚持“普惠财富、服务大众”的基因和企业文化。

“财富管理和资产管理的高质量发展，不仅有利于增加居民收入，提升消费能力和消费水平，而且还能够稳定居民收入预期，提升消费意愿。”王志恒表示，财富管理和资产管理在增加和优化居民要素收入，特别是财产性收入方面承担着重要使命，有利于逐步引导居民资产配置从过去的房地产扩展到金融资产、从储蓄扩展到投资、从单一资产配置扩展到多元资产配置。行业在精心服务客户的过程中，需要坚持以客户为中心，坚持“投资者利益优先”原则，助力居民增加财产性收入和财富保值增值。

除去连接着居民的财富管理需求外，资管行业还连接着实体经济和产业的投融资需求。王志恒表示，资管产品包括理财产品，一定程度上是有效连接财富管理需求与产业投融资需求的循环管道。“行业的高质量发展，有助于提升内需中消费、投资两驾马车的活力和效率，增强‘消费对经济发展的基础性作用和投资对优化供给结构的关键作用’，赋能扩大内需战略与深化供给侧结构性改革，服务‘构建以国内大循环为主体、国内国际双循环相互促进的新发展格局’。”

财富管理一直被定位为“光大银行名片”。对此，王志恒表示，光大银行持续在财富管理领域发力，全力为实体经济和民生服务贡献“光大份额”。锚定对公综合融资规模、零售资产管理规模和同业金融交易额三大“北极星”指标，不断强化财富管理特色。