光大银行加码布局“专精特新” 培育价值增长新引擎

转自：新华财经

新华财经北京6月2日电（记者吴丛司）“专精特新”企业专注于走“专业化、精细化、特色化、新颖化”发展路径，是国家增强自主创新能力和核心竞争力的重要抓手。这类企业往往有较强的融资需求，但却因为企业无形资产价值度量难、信息不对称等原因面临融资困境。

5月25日，深圳市地方金融监督管理局会同多部门研究起草并发布《深圳市关于金融支持科技创新的实施意见（征求意见稿）》。意见指出，鼓励银行机构为“20+8”产业集群和“专精特新”企业开辟信贷绿色通道，推出专属信贷产品。

“在政策的推动下，专精特新企业有望成为银行业务增长的新引擎，这也是我分行今年信贷投放的重点客群。”光大银行深圳分行党委委员、副行长王磊对记者表示。

记者了解到，光大银行近年来持续加大对专精特新企业的金融支持力度，成立专属服务柔性团队，举办“百行千区万企走进专精特新”推介会，召开“赋能专精特新、助力中小企业发展”专题会议，强化对专精特新、科创类企业信贷支持。截至今年3月末，8997户国家级专精特新小巨人企业中，光大银行已为近2000户开立存款账户，为近1000户提供授信支持。

推出“打分卡”实现数据资产化

目前，专精特新企业获得银行贷款仍主要依赖抵押质押，尤其是一些科创企业、轻资产企业，往往因为企业的无形资产价值评估难、办理抵质押担保手续难、发展前景不确定等原因面临融资困境。

王磊表示，为解决专精特新企业的融资共性难题，深圳分行通过创新评价体系，创新推出“专精特新”打分卡，以“战略高、懂企业、速度快、额度活、成本低”的专属产品直击“专精特新企业”融资痛点，全面系统推进“专精特新”企业客群服务。

“借助大数据和模型风控实现对专精特新客群企业资信水平的数字画像，将企业研发实力与知识产权等技术流在金融领域实现企业信用的数据化，进而使得企业技术流变为企业融资现金流，助力企业及时获得流动资金支持。”王磊进一步表示。

同时，光大银行深圳分行积极参与数据要素市场建设，针对与数据服务相关的大量“专精特新”小微企业的融资需求，在传统授信业务模式基础上，创新研究基于数据资产价值的授信融资业务新场景。

今年3月底，深圳微言科技有限责任公司（简称“微言科技”）凭借在深圳数据交易所（简称“深数所”）上架的数据交易标的，获得光大银行1000万元授信额度并成功放款，标志着光大银行在“专精特新”小微企业数据要素市场化增信业务实现了首次落地。

据介绍，微言科技成立于2017年，是一家立足数据要素安全流通领域的数据服务商，提供从数据源价值挖掘，数据处理工具到场景解决方案的全链路服务，自研拥有微语We-Flow隐私计算平台、微智智能决策平台、天玑智能化营销平台等核心产品，通过“数据+产品+客户”的连接，为各行业各场景提供合规高效的数据应用方案。

微言科技于2023年3月被列入深圳市专精特新中小企业名单，是深圳数据交易所首批数据商，在深圳数据交易所发布的《2022年十大数据商榜单》中位居第二位。

“光大银行从审批到放款用了不到一个礼拜的时间，高效、有力支持了公司业务的发展。”微言科技CEO黄聪告诉记者。

记者了解到，为了把握大数据时代带来的机遇，光大银行较早布局了数据资产管理领域，在2021年就率先发布金融行业第一本可操作、可落地的数据资产估值白皮书——《商业银行数据资产估值白皮书》。

2022年11月，光大银行更新发布《商业银行数据资产会计核算研究报告》《商业银行数据要素市场生态研究报告》，为推动数据资产列入核心资产、促进数据要素市场繁荣发展做了又一次前瞻性研究和探索。

据悉，光大银行正在加快推动相关研究成果落地实施，并持续深化对数据要素价值释放领域的探索和研究。

助力“小巨人”驶入发展快车道

5月5日召开的国务院常务会议，审议通过关于加快发展先进制造业集群的意见。会议指出，发展先进制造业集群，是推动产业迈向中高端、提升产业链供应链韧性和安全水平的重要抓手，有利于形成协同创新、人才集聚、降本增效等规模效应和竞争优势。

截至3月末，光大银行制造业贷款余额近4300亿元，较上年末增长8.9%。

记者在调研中了解到，光大银行较早地就与国内第一批从事锂离子电池模组制造企业——欣旺达电子股份有限公司开展合作。

光大银行深圳后海支行行长成亮告诉记者，作为全球锂离子电池领域的领军企业，欣旺达下属公司孵化出多家国家级专精特新“小巨人”企业。企业以锂电池电芯及模组研发、设计、生产及销售为主营业务，成立于1997年，于2011年登陆深交所创业板。

据介绍，欣旺达与光大银行于2014年首次建立合作关系，至今已有8年。目前，欣旺达在光大银行贷款总额十余亿元，集团额度30亿元，涉及5家成员企业，主要包括流贷、项目贷款、银票等品种。

“公司看好新能源汽车市场前景，正加大布局电动汽车电池业务。”欣旺达财务中心总经理刘杰表示，而电动汽车电池属于重资产行业，前期需要较多资金投入。

在成亮看来，欣旺达是该行极具价值的客户。同时，与欣旺达的合作也是该行积极响应国家战略，服务实体经济，助力“双碳”目标实现的重要举措。

此外，依托光大集团金融全牌照优势，集团其他金融机构与欣旺达拓展了联动业务：光大证券协助欣旺达发行债券；光大金租积极解决欣旺达融资租赁业务；光大控股在战略投资方面也为欣旺达提供了帮助。

王磊表示，未来，该行将进一步精准服务专精特新“小巨人”企业、科创企业、高成长民营企业，强化对这些企业的信贷支持，多措并举降低企业融资成本，持续提升服务实体经济质效。

截至2023年一季度，光大银行深圳分行新增“专精特新”授信21.9亿元，总授信规模达到110亿元；新批复专精特新企业授信39户，有效提升了专精特新企业客群的融资能力与融资效率。

编辑：谈瑞