争夺5000万股涉案、代持股权:成都银行什么情况?

查股网  2024-04-25 19:39  成都银行(601838)个股分析

摘要:券商、牛散都来了,激烈抢筹(欢迎关注杠杆游戏

撰文|张银银&编辑|欣欣然

2024年4月24日,成都银行发布了其2023年年报及2024年一季报,业绩亮眼

头一天,也就是4月23日,成都银行一笔5000万的股权拍卖,引来各路大亨的争夺。最终浙商证券竞得3000万股,牛散魏巍、钟革、张寿春分别竞得1000万股、500万股和500万股。

值得一说的是,和大部分银行拍卖股份不同,成都银行这5000万股的股份,属于涉及案件的资产

以前杠杆游戏也写过,一些银行的股份,卖不出去、打折出售都难有人接盘。为何成都银行的股份却引来抢筹?

其实最引发关注的,倒不是成交与否,而是这5000万股股份涉刑、且存在代持的问题,背后的故事大家自然更想知道。

1、券商、牛散都来了,激烈抢筹

如杠杆游戏上文所述,银行股权被拍卖的情况并不少见,但涉刑、且有代持的情况,而被拍卖的情况很少。这也是此次成都银行5000万股股份拍卖引发关注的主要原因。

热度高,拍卖也很激烈。

此前,阿里司法拍卖平台显示,成都银行这5000万股股份被拆分成了10个标的进行拍卖,每笔为500万股,起拍价为6675万元,相当于以公告日(4月3日)的收盘均价13.35元/股进行的定价,这10笔股权的起拍价合计达到了6.68亿元。

和很多银行股排名一样,一开始无人问津,好玩的是最后时刻却出现了多名竞买人。

起拍日(4月22日)上午10时,上述10笔股权拍卖均只有1人报名参与,且无任何出价。到了4月23日早间报名人数突然又增加了3人

10个标的,其中3笔以6870万元成交、1笔以7050万元成交,都有溢价。

最激烈6笔标的则经历了21轮出价,最终以7060万元成交。

因为拍卖激烈,10点结束的竞价延时1小时,至11时左右才结束。

从拍卖结果看,浙商证券耗资4.236亿元竞得3000万股,在该行总股本中占比接近0.8%,有望进入成都银行前十大股东;魏巍、钟革、张寿春三名牛散分别竞得1000万股、5000万股、500万股,金额分别为1.374亿元、6870万元、7050万元

上述拍卖成交价每股14元左右,截至4月23日收盘,成都银行股价为14.5元/股,总体溢价率约5%。年内累计涨幅约30%,涨幅居A股上市银行第二。

浙商银行近年喜欢买金融机构股份、喜欢资本运作,媒体整理发现:

1)2021年浙商证券通过旗下子公司参与了上市公司陆科电子的法拍,最终以3.8亿元的价格拍下了6900万股。

2)2022年三季度,浙商证券还分别耗资3.84亿元、0.53亿元竞得浙商银行1.31亿股股权、江阴银行1200万股股权。以两家银行彼时总股本计算,两笔股权分别占比约0.62%、0.55%。

当时,浙商证券还在投资者关系平台上答复问询时回应表示,“购买浙商银行股权系公司日常自营业务的一部分”。

3)到了2023年3月,浙商证券还参与竞拍民生证券约34.71亿股股份,最终未能竞拍成功,经历了162轮竞拍后惜败国联发展。

4)2023年7月,浙商证券耗资2239.2万元竞得270.39万股华西证券股份。

5)除金融机构外,浙商证券还二度“抢筹”上市公司世纪华通的部分股权。同样是在2023年,浙商证券分别在5月、6月拍得世纪华通2000万股、8000万股,两笔成交价格分别达到1.23亿元和5.83亿元。

6)2023年12月,浙商证券分别与重庆信托、天津重信等5家公司签署了关于国都证券的股份转让协议。不过,该计划曾两度延期,直到今年的3月29日才得以正式公布。

与前期方案稍有不同的是,后来浙商证券将分别受让重庆信托、天津重信等5家公司持有的国都证券4.72%、4.72%、3.77%、3.31%、2.63%股份,合计股份为19.15%,总价也较前期的28.7亿元增至29.84亿元。

该起事件,引发热议。

同时,杠杆游戏注意到此次竞拍拿下成都银行股份的另外3人,均为知名牛散。

1)媒体报道说,魏巍以参与定增、法拍、打新股闻名资本市场。公开资料显示,魏巍住址为北京市朝阳区,从身份证号码看,办理身份证时户籍地为浙江慈溪。

仅2024年以来,魏巍就参与完成了天马科技、诺思兰德、曲美家居、金辰股份等多家公司的定增,且出手即“大手笔”,经常力压机构投资者。

此外,魏巍还通过参与司法拍卖,近两年竞得智度股份、通化金马、ST有棵树等上市公司股权。

截至2023年年末,魏巍还出现在神火股份、扬州金泉、四川路桥、钧达股份等多家上市公司前十大股东名单中。

2)钟革则活跃于法拍市场,曾参与皇庭国际、海南椰岛、ST曙光等上市公司股权竞拍。还曾与魏巍同步参与*ST美谷的股权竞拍,并一同进入该公司前十大股东序列。

3)张寿春也多次以个人投资者名义出现在司法拍卖平台,通过法拍竞得多家上市公司股权,并借此进入上市公司前十大股东序列。

公开信息,张寿春曾参与的上市公司股权竞拍包括中路股份、紫鑫药业、泛海控股、美丽生态、启迪环境、西藏珠峰、金瑞矿业、庞大集团、*ST中昌、ST泰禾等。

2、涉案、代持问题

据公开信息,上述5000万股被拍卖股权均为上海东昌投资发展有限公司所有(下文简称“东昌投资”)。不过,这些股权是涉及刑事案件的资产拍卖,且真实持有人为车某

上述信息由长沙中院对外披露,肯定假不了。

那么车某又是谁?到底出了什么事?不少媒体都去采访,得到的答案均是涉及一些秘密、不便透露,所以隐去了车某的真实姓名。

在此之前,外界顶多知道成都银行第六大股东为东昌投资。因为此司法拍卖,我们才知道,原来是代持的。

东昌投资成立于1999年,注册资本3.04亿元,经营范围包括汽车及汽车配件、国内贸易(专营、专项审批除外),物业管理,汽车租赁,对高新技术、工业、农业、房地产业的投资(非金融企业)等。

东昌投资与成都银行颇有渊源。

早在2007年,彼时成都市商业银行(成都银行前身)通过非公开定向发行的方式,以3元/股的价格向境内外投资者增发20亿股。东昌投资认购1.2亿股,持股比例为3.69%。

2021年开始,东昌投资开始陆续减持。截至2023年三季度末,东昌投资依然持有成都银行9840.98万股,持股比例为2.58%,为该行第六大股东。

有趣的是,媒体回溯发现,2018年,成都银行在当时的半年报中披露,东昌投资持有的5000万股股份已被处于冻结状态——是否,就是此次拍卖的车某的5000万股?

无论是不是,代持其实是违规的。杠杆游戏多说一句,成都银行又是否知情?

多家媒体都提到《商业银行股权管理暂行办法》第十二条明确规定:“商业银行股东不得委托他人或接受他人委托持有商业银行股权”;第四十七条亦规定了整改要求。如果《代持股协议书》明显违反《商业银行股权管理暂行办法》的禁止性规定,应为无效。

2018年,原银保监会出台的《商业银行股权托管办法》就曾提出,严管银行股权违规代持乱象。重点排查问题股东通过股权代持隐性逃避监管的行为。

后来,金融监管总局股份城商司也在2023年刊文提出,针对股权代持等突出问题,研究制定针对性监管制度,堵塞监管漏洞。

3、抢筹5000股法拍背后:成都银行业绩不错

成都银行2018年在上交所主板上市,成为四川省首家上市银行、全国第8家A股上市城商行,在四川的地位没得说。

成都银行年报披露,截至2023年末,该行资产总额达10,912.43亿元;吸收存款、发放贷款分别站上7,800亿元、6,200亿元新台阶,连续三年实现千亿级增长;营业收入、经营利润、净利润分别突破210亿元、160亿元、110亿元关口,加权平均净资产收益率18.78%,连续四年位列上市银行最佳。

对了,上述营收和归属净利润分别较2022年增长7.22%、16.22%

不良贷款率0.68%,实现八年连降,资产质量达到行业最优;拨备覆盖率504.29%,风险抵御能力保持上市银行第一梯队。

在英国《银行家》2023年公布的“全球1000家大银行”榜单中,排名第181位,连续六年实现两位数跃升。基于良好的业绩,董事会建议向全体股东每10股分配现金股利8.968元人民币(含税),将提交年度股东大会审议。

此前杠杆游戏也写过不少银行的年报,比较起来,成都银行2023年的表现可以说非常好。

不仅2023年表现不错,近年成都银行的业绩都不错。2018-2022年,该行营收分别为115.9亿元、127.3亿元、146亿元、178.9亿元、202.4亿元,同比分别增长20.05%、9.79%、14.73%、22.54%、13.14%。

归属净利润,2018-2022年分别为46.49亿元、55.51亿元、60.25亿元、78.31亿元、100.4亿元,同比分别增长18.95%、19.40%、8.53%、29.98%、28.24%。

从财务数据看,成都银行在城商行中比较排前,大概这也是上述4位投资者抢筹其法拍股的重要原因。

本文未标注出处的财务图表,均源自有关公告,特此说明并致谢

版权及免责声明:本文系杠杆游戏创作,未经授权,禁止转载!如需转载,请获取授权。另,授权转载时还请在文初注明出处和作者,谢谢!杠杆游戏任何文章之观点,皆为学习交流探讨用,非投资建议。用户据此进行的一切投资,请自负责任。文章如有疏漏、错误欢迎批评指正。