七大策略齐发 汇添富投顾服务上线方正证券

近日，汇添富投顾在方正证券集中上线七大策略，涵盖“理财佳”“小确幸”“均衡回报”以及科技、医药、消费、新能源“行业精选”策略，投资者登录方正证券APP“小方”即可体验。据了解，自汇添富投顾上线以来，已推出一系列围绕客户需求设计的投资解决方案，并与多家商业银行、券商、互联网平台开展深入合作，目前业务正加速推进。

汇添富投顾相关人士表示，本次上线的策略将满足投资者闲钱理财、稳健理财、权益投资等多元理财需求。例如，“理财佳”主要以货币基金打底，并通过债基增强收益，适合愿意承担小幅波动，力争获得超越货币基金收益水平的人群。“小确幸”通过配置较高比例的固定收益资产和一定比例的权益资产，力求灵活应对市场波动，获取较优的风险收益比，适合不希望承受较大风险，追求稳健收益的投资者。“均衡回报”则通过科学严谨的投资流程，精选全市场优质主动权益基金，力争在中长期为客户获取较高的投资回报，适合愿意长期持有，能够接受短期较大波动的投资者。

作为备受市场认可的“选股专家”，汇添富始终致力于解决“基金赚钱，基民不赚钱”这一长期困扰投资者的难题。汇添富认为，问题的主要根源在于基金选择困难与较短的投资心理久期。截至2023年3月底，公募基金数量超过10700只，产品类别不断丰富，风格特征不够清晰，基金投资的专业性、复杂性不断增加；与此同时，资本市场波动频繁，投资者追涨杀跌倾向明显，投资心理久期短期化加剧。（数据来源：中国证券投资基金业协会）

而基金投顾作为一种海外成熟、国内新兴的业务模式，可以在接受客户委托后，代为管理客户的基金账户，在了解其投资需求的基础上，帮助客户投资适合的“一篮子”基金产品，并紧密跟踪、适时调仓，为投资者提供了一种简单、便捷的基金投资方式，也是汇添富坚定布局、长期投入的业务发展方向。

经过较早的探索和长期的筹备，汇添富于2021年正式获得基金投顾业务试点资格。依托公司专业的投资研究能力、客户服务能力，以及行业一流的数字化能力，力求构建“以投为脑、以顾为魂、科技为骨”的投顾服务体系，为客户定制专属资产配置解决方案，并提供全生命周期陪伴服务。

截至2022年11月底，在汇添富投顾服务上线1周年之际，客户留存率超过92%，赢得了投资者的信赖。（注：数据来源于汇添富基金，数据范围为2021/12/22-2022/11/30，留存率=历史以来截至时点持有投顾人数/所有历史投顾人数）“这其中非常关键的因素是我们探索构建并持续强化基金投顾业务的四大核心要素，为客户创造了良好的体验感和获得感。”汇添富投顾相关人士透露。

理念上，汇添富投顾坚持“客户第一”的价值理念，以业内领先的自有电商平台现金宝APP为基础，对客户的真实需求和投资行为进行长期研究和跟踪，完善客户的需求画像，优化组合策略，与客户需求进行匹配；团队上，打造专业稳定的人才团队，构建了一支专业的投研团队，覆盖资产配置、金融工程、量化投资等领域，其中核心成员拥有10年以上的金融从业经验，并组建了一支强大的线上线下服务团队；流程上，建立科学系统的流程规范，通过客户识别、客户匹配、投资管理、投后反馈等流程环节，围绕客户差异化的需求和特点，进行基金研究和资产配置，并动态开展账户监测和投顾策略的再平衡；解决方案上，推出了面向活钱管理、固收+、长期投资三类客户，以及适应养老和教育两大场景的多种投资策略，并持续丰富简捷有效的解决方案。

未来，汇添富将继续坚持“客户第一”的价值观和“一切从长期出发”的经营理念，持续加大投顾业务投入力度，加快构建多元化投顾策略体系，打造数字化投顾服务平台，深化与各机构平台业务合作，让更多投资者享受到令人安心、放心、省心的汇添富投顾服务。

风险提示：基金有风险，投资需谨慎。汇添富基金承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则提供基金投资顾问服务，但不保证投顾账户一定盈利，也不保证最低收益。投顾服务历史业绩不代表未来收益，为其他客户创造的收益，并不构成业绩表现的保证。汇添富基金提醒投资者接受基金投资顾问服务遵循“买者自负”原则，投资者应结合自身的投资经历、风险承受能力、资产配置需要做出投资决策，投顾账户的投资风险由投资者自行承担。基金投资组合策略的风险特征与单只基金产品的风险特征存在差异。基金投顾业务尚处于试点阶段，存在因试点资格被取消不能继续提供服务的风险。投资者应自行阅读《基金投资顾问服务协议》《风险揭示书》《组合策略说明书》等法律文件，自行做出投资选择。

文/杨欣