再一次！浙商银行上海分行成功堵截涉诈资金88万元！

6月26日，68.7万；7月2日，20万；7月3日，88万！近期，浙商银行上海分行连续拦截了3起电信诈骗案件，成功堵截涉诈资金176.7万元，以实战案例践行“全民反诈在行动”集中宣传月宗旨。

2025年6月26日，客户刘某至浙商银行上海静安支行要求提高非柜面渠道交易限额。网点询问客户调额原因时，客户表示有一笔资金需要转出，但电子银行转账限额不足。柜员当即建议先为客户办理转账交易，客户表示同意。

为有效识别涉诈或被骗风险，网点着重核实账户资金交易情况和转账用途。核查发现，该账户平时交易频率较少，且交易金额较低，但当日突然有两笔大额资金入账，合计68.7万元，这一情况引起了网点的警觉。工作人员向客户进一步了解资金来源，客户表示为店铺转让款，并出示了转让合同。在无法释疑的情况下，网点暂停交易，通过各种途径联系汇款人进行核实，最终确认这是一起电信诈骗案件。

2025年7月2日，客户申某至浙商银行上海徐汇支行要求同户名转账20万元。网点核查发现，客户账户于7月1日刚刚在异地开立，客户短期内跨省办理业务的异常情形引起了网点的警觉。在核实的过程中，客户以前往网点门口打电话为借口离开。当日客户又赴上海静安支行要求转账，亦被婉拒。

在网点上报异常情形后，上海分行立即汇总相关情况上报市反诈中心研判，确认涉诈后积极配合公安机关实行抓捕计划。次日，申某出现在上海闸北支行，网点沉着应对，协助公安机关抓获犯罪嫌疑人。

2025年7月3日，客户曹某至浙商银行上海分行营业部要求转账88万元。网点发现，该客户同样存在异地开户、资金突然入账的情况，立即联系属地派出所出警协助。事后确认，88万元确为涉诈资金。受害人从深圳致电我行，了解到88万元被成功堵截后，对我行的主动作为表示万分感谢。

全民反诈在“浙”里，浙商银行上海分行以“善本金融”为理念，积极落实金融行业主体责任，持续加大打击治理电信网络诈骗犯罪力度，保护老百姓的资金安全。

本文来源：浙商银行上海分行

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