中国人民银行营业管理部：上半年北京新增人民币贷款创新高 打造科创金融产品超市
上证报中国证券网讯（记者 张琼斯）中国人民银行营业管理部、国家外汇局北京外汇管理部7月24日举办2023年第三季度新闻发布会，介绍2023年上半年北京市金融统计数据、金融支持首都经济高质量发展等情况。
记者获悉，今年上半年，北京地区存贷款均保持较快增长，二季度增速较一季度进一步加快，信贷结构持续优化，对实体经济重点领域和薄弱环节的支持力度不断增强，企业综合融资成本稳中有降，金融对经济的支持持续加强。
新增人民币贷款创历史同期新高
中国人民银行营业管理部调查统计处处长周丹表示，从总量看，金融对实体经济支持力度进一步加大。今年以来，随着企业生产经营活动逐步恢复以及辖内银行持续加大对实体经济的支持力度，北京地区信贷总量保持较快增长，上半年，北京新增人民币贷款8460亿元，创历史同期新高，同比多增920亿元。
从结构看，信贷结构持续优化，经济发展动能不断增强。周丹表示，今年以来，中国人民银行营业管理部充分发挥货币政策工具的总量和结构双重功能，持续加大对制造业、科技创新、绿色发展、普惠小微等国民经济重点领域和薄弱环节的支持力度。
截至6月末，北京辖内制造业中长期贷款余额同比增长54.4%，比各项贷款增速高43.3个百分点；高新技术领域企业贷款余额同比增长19.9%，比各项贷款增速高8.8个百分点；绿色贷款余额同比增长31.9%，比各项贷款增速高20.8个百分点；普惠小微贷款余额同比增长23.9%，比各项贷款增速高12.8个百分点；普惠小微授信户数为123.3万户，同比增长22.5%。
从利率看，实体经济融资成本稳中有降。周丹介绍，6月份，北京市金融机构新发放企业贷款加权平均利率为3.15%，比上年同期低21个基点；新发放普惠小微贷款加权平均利率为3.96%，比上年同期低56个基点，创有统计以来新低。
部分银行个人消费贷款利率降至历史低位
今年以来，中国人民银行营业管理部持续发挥好结构性货币政策工具的引导撬动作用。上半年，北京地区累计发放中国人民银行政策性资金超800亿元，惠及市场主体约2.2万户，其中85%以上为小微、民营企业；近五成资金投向了科创、绿色、制造业等重点领域。
运用碳减排支持工具、煤炭清洁高效利用、科技创新、交通物流等专项再贷款，中国人民银行营业管理部对相关领域近350亿元银行贷款提供低成本资金支持，持续引导辖内金融机构提升对首都经济高质量发展的服务水平。
其中，为支持扩大内需，北京辖内银行从消费的供需两端发力，促进释放消费潜力。余剑表示，从消费端看，辖内银行下调消费贷利率，部分银行个人消费贷款利率已降至3.5%以下的历史低位；深化与电商平台合作，增加个人消费信用贷款线上服务供给；围绕餐饮、购物等消费场景，发放消费券和开展消费满减活动等。上半年，北京市个人短期消费贷款新增580亿元，同比多增65.7亿元。
从商户端看，北京辖内银行支持消费供给企业，特别是小微企业和个体工商户发展，持续通过降低信贷利率、增加信用贷款供给以及提供更加优惠的扫码及银行卡交易手续费率等方式，助力企业降本增效、提振信心。
打造集多功能于一体的科创金融产品超市
货币信贷管理处处长余剑表示，以推进中关村科创金融改革试验区建设为契机，中国人民银行营业管理部强化信贷政策指导，交流推广科创金融服务经验做法，依托北京市银企对接系统创新打造集“信贷产品信息披露”“货币政策工具支持”“银企融资对接桥梁”功能于一体的科创金融产品超市，综合施策持续推动提升科创金融服务能力和水平。
截至6月末，北京全市高新技术产业贷款余额同比增长20%，有贷户数同比增长32%；制造业中长期贷款余额同比增长54.4%，比去年同期高18.8个百分点，今年以来增速持续保持在50%以上。
围绕北京国际科创中心建设布局，建行北京市分行为科技企业提供了定制化、全生命周期的综合金融服务方案。建行北京市分行副行长姜杰透露，截至6月末，建行北京市分行科技型企业有贷户超过5000家，贷款余额超过800亿元。
“基于建行的评价能力，我们围绕科技企业特点推出了一系列专属信贷产品，不仅满足成长期企业需求，还更多关注‘早、小’科技企业的融资需求。”姜杰表示，作为中关村科创金融服务中心首批入驻试点机构，建行北京市分行正在积极推进认股权贷款、并购贷款、科技人才贷款等产品的落地工作。目前，适用于科技企业不同生命周期的“产品库”已初步形成。
北京银行副行长戴炜表示，北京银行坚持战略引领，启动“专精特新·千亿行动”，将服务“专精特新”上升为全行发展战略，推动实施“123456”系统工程，以优质金融服务陪伴更多专精特新企业共同成长。
戴炜介绍，北京银行推出“扬帆计划”金融服务方案，以“启航”“领航”“远航”三项计划为抓手，构建全产品、全流程、多维度的企业全生命周期金融服务体系。
截至2023年6月末，北京银行累计为3.78万家科技型中小微企业提供信贷资金超8900亿元，服务北京地区79%的创业板、71%的科创板、69%的北交所上市企业，71%的新三板创新层挂牌企业，超50%的专精特新企业。