中国银行安庆分行普及金融知识宣传之“以案说险”--警惕假工作群里的假领导

转自：安庆新闻网

　　案例回顾

　　近日，客户伍先生来到中行某网点办理转账汇款业务，在汇款过程中电话沟通不断且多次更换收款账户，引起银行工作人员的警觉，遂仔细询问了解客户汇款的用途。

　　伍先生称自己是XX公司财务人员，前两天接到一名自称“国家政网税务稽查局”工作人员的电话，称近期“国家政网税务稽查局”在全市重点税务稽查名录库中，随机抽取了20%的公司开展税务审计，伍先生所在公司在本次抽中的名单之列。之后该名工作人员以需要提供审计清单等事项为由，将伍先生拉入某QQ工作群。这时，同在群内的“公司领导”(伍先生表示QQ头像、名称和本公司领导一模一样)@伍先生,让他准备好下周税务稽查的材料。之后，“领导”开始和群里的其他群友聊天，问：“之前我们聊的投资项目如何了呀?”群友回答：“项目都搞得差不多了，就差把资金打给对方了。”“领导”又让伍先生汇3.2万元到对方指定的账户中。伍先生赶紧前往银行办理汇款，汇款过程中对方不停打电话更换收款账户，于是出现了之前的一幕。

　　根据客户所述，银行工作人员断定客户遭遇了电信网络诈骗，立即停止办理汇款业务，提示客户不要向陌生人汇款，并催促他致电公司领导确认该笔汇款的真实性。

　　伍先生立即拨打公司领导电话，被告知未接到税务审计通知，也没有让他办理汇款。伍先生此时确信自己遭遇了电信网络诈骗，不禁感到后怕，同时感谢银行工作人员的及时阻止，公司才未遭受资金损失。工作人员提醒客户，不要轻信来历不明的电话，不要给陌生人汇款!

　　作案手法分析

　　1、骗子通过非法渠道获取单位财务人员的姓名、电话、工作单位等个人信息后，伪装成国家机关工作人员，通过电话、短信等方式联系受害人，以要求配合工作的名义将其拉进微信或QQ所谓工作群，群内除受害人外都是骗子。

　　2、骗子在群内伪装成受害人单位领导，在群内假意讨论工程、项目等方面事项，随后让受害人向其指定的账户进行转账汇款。

　　3、一旦被骗转账成功，对方会将受害人拉黑无法取得联系。也有骗子为多骗取钱财，在初次转账后，会以银行业务时间延迟或以伪造的转账单博取信任，诱导其再次进行操作，直至将受害人钱财骗尽。

　　风险提示

　　1、不要在社交平台轻易泄露个人信息;不要轻信来历不明的电话和手机短信。

　　2、无论事情多么紧急，只要是领导或亲朋好友在网络上要求转账汇款的，一定要提高警惕，务必当面或通过电话、视频等方式核实对方身份和所发信息的真实性，切勿轻易转账。

　　3、如果发现对方身份、信息可疑，或不幸被骗，务必保留当时的聊天记录和银行账号等做为证据，并及时拨打110报警。