中国银行因12项违法行为被罚没3701.54万元

　　中新经纬12月1日电 据央行网站1日消息，中国银行股份有限公司(下称：中国银行)因违反账户管理规定等12项违法行为，被警告并罚没3701.54万元。

图源：央行

　　行政处罚决定书显示，中国银行违法行为包括：违反账户管理规定；违反清算管理规定；违反商户管理规定；违反备付金管理规定；违反人民币反假有关规定；违反信用信息采集、提供、查询及相关管理规定；未按规定履行客户身份识别义务；未按规定保存客户身份资料和交易记录；未按规定报送大额交易报告或者可疑交易报告；与身份不明的客户进行交易；违反金融营销宣传管理规定；违反个人金融信息保护规定。

　　11月29日，中国人民银行决定对中国银行作出以下行政处罚：警告，没收违法所得37.340315万元，罚款3664.2万元。

　　此外，时任中国银行贸易金融部总经理、交易银行部总经理李某，对违反账户管理规定行为负有责任，被警告，罚款11.5万元。

　　时任中国银行个人金融部副总经理、个人数字金融部副总经理冀某暹，对违反账户管理规定、违反清算管理规定、违反商户管理规定、未按规定履行客户身份识别义务、未按规定保存客户身份资料和交易记录、未按规定报送大额交易报告或者可疑交易报告6项违法行为负有责任，被警告，罚款38.5万元。

　　时任中国银行个人数字金融部私人银行中心助理总经理郭某斌，对违反账户管理规定、违反商户管理规定2项违法行为负有责任，被警告，罚款15万元。

　　时任中国银行信息科技部副总经理马某，对违反账户管理规定负有责任，被警告，罚款5万元。

　　时任中国银行银行卡中心副总经理盛某，对违反账户管理规定、违反清算管理规定、未按规定保存客户身份资料和交易记录3项违法行为负有责任，被警告，罚款23万元。

　　时任中国银行银行卡中心副总经理张某，对违反清算管理规定负有责任，被警告，罚款8万元。

　　时任中国银行银行卡中心副总经理陈某，对违反信用信息采集、提供、查询及相关管理规定；未按规定报送大额交易报告或者可疑交易报告负有责任，被罚款9.6万元。

　　时任中国银行银行卡中心高级风险经理(风险管理)、银行卡中心风险管理与智能决策团队高级风险经理王某超，对违反信用信息采集、提供、查询及相关管理规定负有责任，被罚款7.1万元。

　　时任中国银行金融部副总经理潘某源，对未按规定履行客户身份识别义务、与身份不明的客户进行交易负有责任，被罚款4.5万元。

　　时任中国银行贸易金融部副总经理、交易银行部副总经理刘某飞，对未按规定履行客户身份识别义务、未按规定保存客户身份资料和交易记录、未按规定报送大额交易报告或者可疑交易报告、与身份不明的客户进行交易负有责任，被罚款11.5万元。

　　时任中国银行中小企业部产品与创新管理团队主管、普惠金融事业部副总经理张某，对未按规定履行客户身份识别义务负有责任，被罚款3.5万元。

　　时任中国银行银行卡中心负责人黄某岳，对未按规定履行客户身份识别义务负有责任，被罚款3.5万元。

　　时任中国银行内控与法律合规部副总经理段某茜，对未按规定履行客户身份识别义务负有责任，被罚款3.5万元。

　　时任中国银行内控与法律合规部资深内控合规经理郑某苹，对未按规定保存客户身份资料和交易记录、未按规定报送大额交易报告或者可疑交易报告负有责任，被罚款7万元。

　　时任中国银行金融机构部资深客户经理邢某，对未按规定履行客户身份识别义务负有责任，被罚款1万元。

　　时任中国银行渠道与运营管理部副总经理韩某娟，对未按规定保存客户身份资料和交易记录，被罚款3.5万元。

　　时任中国银行软件中心(上海)总经理林某军，对未按规定保存客户身份资料和交易记录、未按规定报送大额交易报告或者可疑交易报告负有责任，被罚款7万元。

　　时任中国银行个人金融部首席产品经理兼合规官、消费金融部首席产品经理刘某光，对未按规定报送大额交易报告或者可疑交易报告负有责任，被罚款2.5万元。(中新经纬APP)