中信银行青岛分行持续推动“港口金融”品牌建设

查股网  2024-11-04 19:41  中信银行(601998)个股分析

转自:新华财经

港兴通天下。早在2007年,中信银行就率先推出为青岛地区量身定制的“港口金融”服务品牌。如今,中信银行青岛分行焕新升级“港口金融”品牌,打造全场景、全生命周期的一站式港口供应链金融产品,构建了“境内外、离在岸、线上下、投商行”五位一体的综合跨境金融服务体系。

发挥专业优势解决港口多元化融资需求

围绕山东港口集团及其上下游供应链,中信银行通过提供“多渠道支付结算+全球供应链金融+跨境投融资+全球汇率避险”的组合服务方案,服务港口集团成员企业及上下游客户40余户,在进口开证、贸易融资、结售汇、流贷、数字供应链、债券承销等方面开展全面合作,累计发放表内外综合融资500亿元,融资余额达80亿元,助力山东港口集团由“单一港口运营”向“供应链综合服务”转型迭代。

近期,在了解到山东港口国际贸易有离岸贸易进口开证的迫切需求后,中信银行青岛分行迅速反应,分支联动,3个多小时完成全流程开证,办理了单笔金额12亿元的国际信用证。

同时,为进一步赋能中资企业“走出去”布局发展趋势,中信银行青岛分行利用自贸区差异化境外贷款审批权限,为山港国贸香港公司审批NRA授信,开立2.8亿元离岸信用证。

此外,中信银行青岛分行充分发挥中信集团综合金融服务联合舰队优势,针对港口集团多层次、多元化的金融需求,为港口生态提供了全生命周期产品服务。在2024年先后参与港口集团银行间市场债券规模56.2亿元,承销与包销份额26亿元。

巧用数字信用 化解中小企业融资难题

青岛港口地区存在大量大宗商品进口企业,货品涉及原油、铁矿石、煤炭、塑料颗粒、橡胶等。对于大多数的民营中小进口企业来说,由于无法提供强担保措施,较难获得银行授信。

在了解到青岛某能源贸易民营企业的融资困境后,中信银行青岛分行组建创新项目攻关小组,通过近半年的调研,在系统内首创“数字仓单质押”贸易融资业务,构建了基于“物的信用+数字信用”供应链新金融,使得银行的授信审核从看“主体信用”向“强认货,弱认人”的新型数字信用转变,切实解决了港口供应链中小企业融资难、融资贵的问题。

为进一步丰富港口供应链融资场景,中信银行青岛分行持续探索符合企业经营规律、生产周期、行业特性的供应链金融产品。2024年,在落地“现货数字仓单质押”业务的基础上,中信银行青岛分行又先后扩容了“未来货权数字仓单”“海外仓+物流运输+未来货权”“港云仓”等多种新模式的货权担保类业务,累计服务企业10户,发放数字仓单质押融资金额10亿元。

借外汇展业试点东风 切实提升便利化结算水平

为进一步提升跨境投融资便利化,中信银行青岛分行持续创新服务港口经济新模式,成功获批全国首批、青岛市独家外汇展业试点银行资格。试点实施后,中信银行专门成立展业监测室,攻坚外汇业务流程再造,针对进出口企业单据“多、碎、杂”的痛点,定制“便利化+批量汇款”服务方案,让优质企业办理外汇业务平均时间缩短75%以上,切实满足经营主体“秒申请、分钟办”便利化结算需求。

6月1日起,“贸易外汇收支企业名录”登记由外汇局改为银行直接办理,中信银行为港口外贸企业定制“名录登记+账户开立+跨境汇款”的一站式解决方案,创新推出企业网银端“智慧填单”功能,大幅缩短名录登记填单时间。

与此同时,中信银行为广大港口外贸企业提供全线上、多渠道的电子化跨境支付结算服务,针对贸易新业态“小额、海量、电子化”特点,中信银行开发跨境电商市场采购贸易商户在线自助收结汇系统,与ESS、GSBN、TradeGo、EFFITRADE区块链贸易平台签约,支持办理电子提单和电子信用证业务。

中信银行青岛分行相关负责人表示,2024年是青岛获批成为全国首批沿海开放城市40周年,中信银行青岛分行将不断探索以金融助力港口经济建设的新模式、新路径,持续推动“港口金融”品牌建设,全力打造“领先的外汇服务银行”。(王子雯 张筱凡)

编辑:赵鼎