中信银行大连分行机智周旋，为堵截涉诈资金争取黄金时间

转自：新华财经

近日，中信银行大连开发区支行与公安机关配合，成功堵截一起电信诈骗案件，最终挽回涉诈资金7.2万元，切实筑牢群众财产安全防线。

11月14日下午，客户王某前往中信银行大连开发区支行申请调高非柜面交易限额，用于线上转账业务。支行大堂经理结合近期总分行重点宣贯的高频涉诈交易特征，敏锐察觉该笔业务存在异常，第一时间上报情况。支行会计经理接报后迅速介入核查，通过调取账户交易流水发现两大关键疑点：一是账户当日收到陌生对手转入资金，二是交易习惯与以往存在明显差异，资金交易背景缺乏合理依据。

为进一步核实情况，支行会计经理向王某详细询问资金来源及与转账人的关系。王某声称该笔资金为“货款”，却无法提供任何交易合同、凭证等佐证材料；对于转账人身份，其表述先后从“同事”变为“朋友”，后又改口为“客户”，前后矛盾、逻辑混乱，愈发印证了资金涉诈的嫌疑。

鉴于疑点高度集中，支行会计经理当即联系属地反诈中心协助核查。等待警方反馈期间，王某情绪愈发激动，坚持要求通过柜面支取现金。为稳住事态、为警方侦查争取时间，会计经理沉着应对，一方面以“今日必定协助办妥资金支取”安抚客户情绪，另一方面为避免因现金支取中断线索链条，会计经理以“转账流程更便捷”为切入点，逐步取得客户信任，最终成功阻止了涉案资金被直接取现转移。

当日，警方依托中信银行提供的关键线索迅速开展行动，成功抓获犯罪嫌疑人，并全额追回已在他行取出的涉案资金。

此次事件中，中信银行工作人员凭借高度的风险警惕性、专业的核查能力及机智的应对策略，既有效延缓了涉案资金流出，又为警方破案争取了关键窗口期。属地反诈中心对中信银行的履职担当和高效处置给予高度认可，并以书面形式予以表扬。

中信银行大连分行一线人员在本次业务中展现出的风险敏锐度、专业沟通技巧与应急处置能力，充分发挥了金融反诈“前端防线”的作用。下一步，分行将持续加强员工的反诈、识诈能力培训，深化警银协作机制，同时积极开展公众防诈宣传，织密扎牢金融安全防护网。

编辑：王安伦