人民银行甘肃省分行:推动涉诈“资金链”治理 守好老百姓“钱袋子”

http://ddx.gubit.cn  2023-11-06 10:07  老百姓(603883)公司分析

转自:中国金融新闻网

  “多亏了你们及时劝阻,不然我就上当受骗了!”脱老先生感激地说道。原来,脱老先生的一位“远房亲戚”最近联系到他,声称有个赚钱的好机会,但需要其先支付入股资金。甘肃省农信社网点工作人员通过主动询问转账用途,意识到脱先生可能遭遇电诈,立即以核实老人身份为由拖延时间并迅速拨打“96110”报警,最终在民警和网点工作人员的联合劝阻下,老人终于意识到遭遇电信诈骗,打消了转账念头。这种通过警银联动“双重劝阻”机制成功避免老百姓上当受骗的案例,仅仅是人民银行甘肃省分行电信网络诈骗“资金链”治理工作的一个缩影。

  近年来,人民银行甘肃省分行牢固树立“支付为民”理念,按照“四个坚持”总体思路,持续推进金融行业涉诈“资金链”治理向纵深发展,全省可疑交易预警精准度快速提升,风险防控成效显著,群众“钱袋子”被牢牢守护。自开展行动以来,累计保护群众账户沉淀资金17.5亿元,避免13.5万名群众财产损失扩大。

  坚持制度领航,有效发挥治理专班机制作用。为进一步加大涉诈“资金链”治理工作力度,人民银行甘肃省分行充分发挥电信网络诈骗“资金链”治理工作专班作用,牵头抓总全省金融机构打击治理各项工作任务,合力推动反诈工作纵深发展。2023年,组织召开相关工作专班会议和全省金融机构电信网络诈骗“资金链”治理工作会议,统筹推进反诈工作。发挥“资金链”治理月报机制作用,定期跟踪工作开展情况,推动各项措施有序、按期落地见效。

  坚持深挖风险,全面弥补支付业务管理漏洞。深挖账户涉案根本原因,全面堵塞支付业务风险漏洞是人行甘肃省分行“资金链”治理的重要突破。该行积极拓宽倒查工作广度,深挖涉案资金转移链条,从单一倒查账户业务合规性向收单、代收付等业务延伸,新发现了企业主子账户、手机pay、邮政汇兑、Ⅱ类户购买理财产品、批量代发工资等业务漏洞,督促金融机构及时补齐风险防控短板,守牢守好治理防线。

  坚持精准防控,全力守护群众“钱袋子”。据人民银行甘肃省分行支付结算处相关负责人介绍,4月份以来,该行联合甘肃省公安厅建立资金预警见面劝阻联动机制,明晰各自在劝阻、处置中的工作职责和责任义务;升级银行核心系统批量管控、解控功能,将处理时间从12小时压缩至1小时内,实现线上及时传输受害人名单、批量暂停银行账户非柜面业务。线下银行网点、派出所工作人员不分工作日和节假日,争分夺秒、通力合作,主动出击寻找受害人,联合劝阻“反洗脑”,推动拦截涉诈被骗资金关口前移,打赢与诈骗分子的“时间战”和“抢钱战”。机制运作以来,全省被骗阻断率居全国前列,工作取得阶段性成效。

  坚持宣教并举,全力推动“反诈法”落地实施。“电诈务必要防范,学法懂法应万变”“《反诈法》要记牢,切勿听信他人谣”“网络诈骗花样多,《反诈法》里找对策”……甘肃省银行机构宣传屏幕上滚动播放着各式各样、通俗易懂的反诈宣传提示语。据了解,人民银行甘肃省分行通过创新建设沉浸式反诈体验区、打造场景式反诈阵地,让反诈宣传实实在在“落”入寻常百姓家。此外,该行以《反电信网络诈骗法》出台为契机,制定普法宣传方案,通过条文解读、技能防范、以案说法等形式,为超2000余万名社会公众开展滴灌式精准普法,营造浓厚反诈识诈氛围。2023年以来,该行指导辖内各级人民银行和银行机构累计举办反诈法宣传活动1.6万场,覆盖群众245万人次;通过微信、抖音等平台发布原创作品731条,点击量、转发量达121万次。