人民银行甘肃省分行：推动涉诈“资金链”治理 守好老百姓“钱袋子”

转自：中国金融新闻网

　　“多亏了你们及时劝阻，不然我就上当受骗了！”脱老先生感激地说道。原来，脱老先生的一位“远房亲戚”最近联系到他，声称有个赚钱的好机会，但需要其先支付入股资金。甘肃省农信社网点工作人员通过主动询问转账用途，意识到脱先生可能遭遇电诈，立即以核实老人身份为由拖延时间并迅速拨打“96110”报警，最终在民警和网点工作人员的联合劝阻下，老人终于意识到遭遇电信诈骗，打消了转账念头。这种通过警银联动“双重劝阻”机制成功避免老百姓上当受骗的案例，仅仅是人民银行甘肃省分行电信网络诈骗“资金链”治理工作的一个缩影。

　　近年来，人民银行甘肃省分行牢固树立“支付为民”理念，按照“四个坚持”总体思路，持续推进金融行业涉诈“资金链”治理向纵深发展，全省可疑交易预警精准度快速提升，风险防控成效显著，群众“钱袋子”被牢牢守护。自开展行动以来，累计保护群众账户沉淀资金17.5亿元，避免13.5万名群众财产损失扩大。

　　坚持制度领航，有效发挥治理专班机制作用。为进一步加大涉诈“资金链”治理工作力度，人民银行甘肃省分行充分发挥电信网络诈骗“资金链”治理工作专班作用，牵头抓总全省金融机构打击治理各项工作任务，合力推动反诈工作纵深发展。2023年，组织召开相关工作专班会议和全省金融机构电信网络诈骗“资金链”治理工作会议，统筹推进反诈工作。发挥“资金链”治理月报机制作用，定期跟踪工作开展情况，推动各项措施有序、按期落地见效。

　　坚持深挖风险，全面弥补支付业务管理漏洞。深挖账户涉案根本原因，全面堵塞支付业务风险漏洞是人行甘肃省分行“资金链”治理的重要突破。该行积极拓宽倒查工作广度，深挖涉案资金转移链条，从单一倒查账户业务合规性向收单、代收付等业务延伸，新发现了企业主子账户、手机pay、邮政汇兑、Ⅱ类户购买理财产品、批量代发工资等业务漏洞，督促金融机构及时补齐风险防控短板，守牢守好治理防线。

　　坚持精准防控，全力守护群众“钱袋子”。据人民银行甘肃省分行支付结算处相关负责人介绍，4月份以来，该行联合甘肃省公安厅建立资金预警见面劝阻联动机制，明晰各自在劝阻、处置中的工作职责和责任义务；升级银行核心系统批量管控、解控功能，将处理时间从12小时压缩至1小时内，实现线上及时传输受害人名单、批量暂停银行账户非柜面业务。线下银行网点、派出所工作人员不分工作日和节假日，争分夺秒、通力合作，主动出击寻找受害人，联合劝阻“反洗脑”，推动拦截涉诈被骗资金关口前移，打赢与诈骗分子的“时间战”和“抢钱战”。机制运作以来，全省被骗阻断率居全国前列，工作取得阶段性成效。

　　坚持宣教并举，全力推动“反诈法”落地实施。“电诈务必要防范，学法懂法应万变”“《反诈法》要记牢，切勿听信他人谣”“网络诈骗花样多，《反诈法》里找对策”……甘肃省银行机构宣传屏幕上滚动播放着各式各样、通俗易懂的反诈宣传提示语。据了解，人民银行甘肃省分行通过创新建设沉浸式反诈体验区、打造场景式反诈阵地，让反诈宣传实实在在“落”入寻常百姓家。此外，该行以《反电信网络诈骗法》出台为契机，制定普法宣传方案，通过条文解读、技能防范、以案说法等形式，为超2000余万名社会公众开展滴灌式精准普法，营造浓厚反诈识诈氛围。2023年以来，该行指导辖内各级人民银行和银行机构累计举办反诈法宣传活动1.6万场，覆盖群众245万人次；通过微信、抖音等平台发布原创作品731条，点击量、转发量达121万次。