守好老百姓“钱袋子” ——湖北随州积极开展涉诈涉赌“资金链”治理工作

转自：中国金融新闻网

　　今年以来，人民银行随州市分行组织协调辖内相关单位积极开展涉诈涉赌“资金链”治理工作，形成打击合力，有效遏制了涉案账户高发多发态势，推动全市涉诈涉赌“资金链”治理取得良好成效，守好老百姓的“钱袋子”。

　　压实责任提升治理效能。该市成立了市委书记挂帅的反电诈工作领导小组，压实各方责任，推动涉诈涉赌“资金链”治理工作机制常态化运行。人民银行随州市分行多次联合公安机关、银行机构召开专题工作会议，研判电信网络诈骗及跨境赌博违法犯罪形势、分析存在问题、研究解决对策、精细安排部署，明确工作目标、时间安排、工作措施及工作要求。进一步建立涉案账户定期通报、核查问责等工作机制，形成“一盘棋布局、多条线推进、全区域推动”的涉诈涉赌“资金链”治理工作新格局。2023年，全市银行机构共协助公安机关冻结涉案账户3646个，冻结涉案资金1.8亿元，对严惩涉诈涉赌犯罪活动发挥了重要震慑作用。

　　警银协作发挥预警劝阻作用。为提高涉诈涉赌资金堵截效果，充分发挥预警劝阻作用，人民银行随州市分行与市公安局共同建立受害人临时保护机制，配合市公安局组织辖内10家银行机构成立受害人资金保护工作专班，把做好资金预警劝阻作为守护群众“钱袋子”的关键之举。截至目前，累计保护5327人次免遭资金损失，保护资金3924.36万元，推动电信网络诈骗受害人保护关口前移。

　　协同联动全力打击违法行为。人民银行随州市分行主动对接公安、法院、检察院等有关部门，落实线索通报、案件移送、联合执法等涉诈涉赌“资金链”治理工作机制，积极配合公检法等司法机关开展案件协查工作，对涉案账户资金往来进行分析排查，协调涉及案件的各银行机构全力配合公安机关开展查询、调查及取证等工作。2023年以来，共向公安机关移送可疑交易线索12笔，组织参与可疑交易线索研判10余次。

　　高频宣传全力营造反诈氛围。人民银行随州市分行深入践行“支付为民”理念，积极开展常态化、多样化、精准化反诈宣传。组织开展全市“反诈拒赌 安全支付”四进四护宣传活动，通过“进学校、进社区、进商圈、进乡村”等精准宣传，进行《反电信网络诈骗法》知识普及，并结合案例向群众进行普法宣传。联合市公安局拍摄反电诈宣传微视频4部，全网播放量突破2000万。联合“随州市公安局反电信网络诈骗中心”微信公众号，编辑发布“反诈拒赌 安全支付”系列宣传25期、“反诈宣传知识”13期，在当地媒体宣传反诈成功案例，扩大了反诈宣传的影响力。进一步创新反诈宣传方式，邀请反诈专家进校园宣教、组织观看反诈电影、举办反诈音乐会，开辟反诈宣传新阵地，让反诈知识入耳、入脑、入心，使反诈宣传看得见、听得着、传得开，切实增强社会公众对电信网络诈骗的防范意识。