国元证券：2026年半年度报告摘要
证券代码：000728证券简称：国元证券公告编号：2026-023
国元证券股份有限公司2026年半年度报告摘要
一、重要提示
本半年度报告摘要来自半年度报告全文，为全面了解本公司的经营成果、财务状况及未来发展规划，投资者应当到证监会指定媒体仔细阅读半年度报告全文。
所有董事均已出席了审议本报告的董事会会议。
非标准审计意见提示
□适用√不适用
董事会审议的报告期利润分配预案或公积金转增股本预案
√适用□不适用
是否以公积金转增股本
□是√否
公司经本次董事会审议通过的利润分配预案为：以现有总股本4,363,777,891股为基数，向全体股东每10股派发现金红利人民币1.00元（含税），合计派发现金人民币436,377,789.10元（含税），不送红股，不以公积金转增股本。本预案尚需提交公司2026年第一次临时股东会。
董事会决议通过的本报告期优先股利润分配预案
□适用√不适用
二、公司基本情况
1.公司简介
股票简称
| 股票简称 | 国元证券 | 股票代码 | 000728 | |
| 股票上市交易所 | 深圳证券交易所 | |||
| 变更前的股票简称（如有） | 不适用 | |||
| 联系人和联系方式 | 董事会秘书 | 证券事务代表 | ||
| 姓名 | 李洲峰 | 杨璐 | ||
| 办公地址 | 安徽省合肥市梅山路18号安徽国际金融中心A座国元证券 | 安徽省合肥市梅山路18号安徽国际金融中心A座国元证券 | ||
| 电话 | 0551-62207968 | 0551-62207323 | ||
| 电子信箱 | dshbgs@gyzq.com.cn | yanglu@gyzq.com.cn | ||
2.主要会计数据和财务指标
公司是否需追溯调整或重述以前年度会计数据
□是√否合并
本报告期
| 本报告期 | 上年同期 | 本报告期比上年同期增减 | |
| 营业总收入（元） | 3,945,490,556.18 | 3,396,624,443.30 | 16.16% |
| 归属于上市公司股东的净利润（元） | 1,703,132,909.40 | 1,404,668,283.47 | 21.25% |
| 归属于上市公司股东的扣除非经常性损益的净利润（元） | 1,696,402,658.93 | 1,409,569,437.02 | 20.35% |
| 其他综合收益（元） | -780,134,095.55 | -58,690,522.70 | － |
| 经营活动产生的现金流量净额（元） | 4,440,075,799.79 | 8,818,068,155.37 | -49.65% |
| 基本每股收益（元/股） | 0.39 | 0.32 | 21.88% |
| 稀释每股收益（元/股） | 0.39 | 0.32 | 21.88% |
| 加权平均净资产收益率 | 4.42% | 3.73% | 增加0.69个百分点 |
| 本报告期末 | 上年度末 | 本报告期末比上年度末增减 | |
| 资产总额（元） | 201,810,076,871.24 | 184,936,518,073.39 | 9.12% |
| 负债总额（元） | 163,173,165,200.50 | 146,786,827,961.67 | 11.16% |
| 归属于上市公司股东的净资产（元） | 38,618,515,327.67 | 38,131,894,302.92 | 1.28% |
母公司
| 本报告期 | 上年同期 | 本报告期比上年同期增减 | |
| 营业总收入（元） | 3,155,997,632.31 | 2,864,049,818.89 | 10.19% |
| 净利润（元） | 1,313,922,674.47 | 1,209,007,242.39 | 8.68% |
| 其他综合收益（元） | -704,665,992.89 | -45,703,280.33 | － |
| 经营活动产生的现金流量净额（元） | 3,781,545,975.40 | 6,957,203,252.37 | -45.65% |
| 基本每股收益（元/股） | 0.30 | 0.28 | 7.14% |
| 稀释每股收益（元/股） | 0.30 | 0.28 | 7.14% |
| 加权平均净资产收益率 | 3.72% | 3.47% | 增加0.25个百分点 |
| 本报告期末 | 上年度末 | 本报告期末比上年度末增减 | |
| 资产总额（元） | 172,532,557,485.48 | 156,745,065,785.08 | 10.07% |
| 负债总额（元） | 137,270,725,088.06 | 121,656,112,280.14 | 12.84% |
| 所有者权益总额（元） | 35,261,832,397.42 | 35,088,953,504.94 | 0.49% |
注：1.其他综合收益同比减少较大主要系其他权益工具投资公允价值变动下降所致。
2.经营活动产生的现金流量净额同比减少主要系融出资金规模增加所致。
3.母公司净资本及有关风险控制指标
单位：元
项目
| 项目 | 本报告期末 | 上年度末 | 本报告期末比上年度末增减 | 预警标准 | 监管标准 |
| 核心净资本 | 25,330,156,834.79 | 25,261,636,919.58 | 0.27% | - | - |
| 附属净资本 | 1,997,324,728.30 | 3,495,710,405.25 | -42.86% | - | - |
| 净资本 | 27,327,481,563.09 | 28,757,347,324.83 | -4.97% | - | - |
| 净资产 | 35,261,832,397.42 | 35,088,953,504.94 | 0.49% | - | - |
| 各项风险资本准备之和 | 15,714,964,938.74 | 15,033,320,542.31 | 4.53% | - | - |
| 表内外资产总额 | 138,479,320,644.29 | 133,769,806,139.54 | 3.52% | - | - |
| 风险覆盖率 | 173.89% | 191.29% | 减少17.40个百分点 | ≥120% | ≥100% |
| 资本杠杆率 | 18.37% | 18.90% | 减少0.53个百分点 | ≥9.6% | ≥8% |
| 流动性覆盖率 | 292.22% | 268.07% | 增加24.15个百分点 | ≥120% | ≥100% |
| 净稳定资金率 | 147.30% | 147.62% | 减少0.32个百分点 | ≥120% | ≥100% |
| 净资本/净资产 | 77.50% | 81.96% | 减少4.46个百分点 | ≥24% | ≥20% |
| 净资本/负债 | 27.65% | 31.00% | 减少3.35个百分点 | ≥9.6% | ≥8% |
| 净资产/负债 | 35.67% | 37.82% | 减少2.15个百分点 | ≥12% | ≥10% |
| 自营权益类证券及其衍生品/净资本 | 37.75% | 28.79% | 增加8.96个百分点 | ≤80% | ≤100% |
| 自营非权益类证券及其衍生品/净资本 | 259.61% | 252.39% | 增加7.22个百分点 | ≤400% | ≤500% |
注：1.报告期末，附属净资本较年初下降42.86%，主要系截至报告期末公司25亿元次级债于一年内到期，按规定不能计入附属净资本。
2.报告期，本公司以净资本和流动性为核心的风险控制指标均持续符合监管标准，并有一定安全边际。
4.公司股东数量及持股情况
单位：股
| 报告期末普通股股东总数 | 92,563 | 报告期末表决权恢复的优先股股东总数 | 0 | ||||
| 前10名股东持股情况（不含通过转融通出借股份） | |||||||
| 股东名称 | 股东性质 | 持股比例 | 持有股份数量 | 持有有限售条件的股份数量 | 质押、标记或冻结情况 | ||
| 股份状态 | 数量 | ||||||
| 安徽国元金融控股集团有限责任公司 | 国有法人 | 21.70% | 946,971,049 | 0 | - | - | |
| 安徽国元信托有限责任公司 | 国有法人 | 13.58% | 592,419,701 | 0 | - | - | |
| 建安投资控股集团有限公司 | 国有法人 | 6.05% | 263,854,725① | 0 | 质押 | 71,016,119 | |
| 安徽省皖能股份有限公司 | 国有法人 | 3.69% | 161,223,457 | 0 | - | - | |
| 香港中央结算有限公司 | 境外法人 | 3.62% | 157,924,762 | 0 | - | - | |
| 安徽皖维高新材料股份有限公司 | 国有法人 | 2.72% | 118,576,969 | 0 | - | - | |
| 广东省高速公路发展股份有限公司 | 国有法人 | 2.37% | 103,482,582 | 0 | - | - | |
中国建设银行股份有限公司－国泰中证全指证券公司交易型开放式指数证券投资基金
| 中国建设银行股份有限公司－国泰中证全指证券公司交易型开放式指数证券投资基金 | 其他 | 1.84% | 80,442,022 | 0 | - | - | |
| 安徽全柴集团有限公司 | 国有法人 | 1.33% | 58,084,200 | 0 | - | - | |
| 中国建设银行股份有限公司－华宝中证全指证券公司交易型开放式指数证券投资基金 | 其他 | 1.18% | 51,709,160 | 0 | - | - | |
| 上述股东关联关系或一致行动的说明 | 安徽国元金融控股集团有限责任公司、安徽国元信托有限责任公司互为一致行动人，未知其他股东之间是否存在关联关系或属于《上市公司收购管理办法》规定的一致行动人。 | ||||||
| 前10名普通股股东参与融资融券业务股东情况说明 | 不适用 | ||||||
注①：建安集团因发行可交换公司债券将其持有的公司4,000万股A股股票及其孳息作为担保进行质押登记，划入建安投资控股集团有限公司可交换私募债质押专户，具体公告见2023年8月25日的巨潮资讯网。持股5%以上股东、前10名股东及前10名无限售流通股股东参与转融通业务出借股份情况
□适用√不适用前10名股东及前10名无限售流通股股东因转融通出借/归还原因导致较上期发生变化
□适用√不适用
5.控股股东或实际控制人变更情况控股股东报告期内变更
□适用√不适用公司报告期控股股东未发生变更。实际控制人报告期内变更
□适用√不适用公司报告期实际控制人未发生变更。
6.公司优先股股东总数及前10名优先股股东持股情况表
□适用√不适用公司报告期无优先股股东持股情况。
7.在半年度报告批准报出日存续的债券情况
√适用□不适用
（1）债券基本信息
| 债券名称 | 债券简称 | 债券代码 | 发行日 | 到期日 | 债券余额（万元） | 利率 |
| 2022年面向专业投资者公开发行公司债券（第一期）（品种二） | 22国元02 | 149901 | 2022年4月26日 | 2027年4月27日 | 100,000 | 3.49% |
| 2023年面向专业投资者公开发行公司债券（第一期） | 23国元01 | 148217 | 2023年3月22日 | 2026年3月23日 | 250,000 | 3.20% |
| 2023年面向专业投资者公开发行公司债券（第二期） | 23国元02 | 148479 | 2023年10月18日 | 2026年10月19日 | 150,000 | 3.00% |
2024年面向专业投资者公开发行公司债券（第一期）
| 2024年面向专业投资者公开发行公司债券（第一期） | 24国元01 | 148651 | 2024年3月18日 | 2027年3月19日 | 150,000 | 2.58% |
| 2024年面向专业投资者公开发行公司债券（第二期）（品种一） | 24国元02 | 148722 | 2024年4月24日 | 2027年4月25日 | 150,000 | 2.29% |
| 2024年面向专业投资者公开发行公司债券（第二期）（品种二） | 24国元03 | 148723 | 2024年4月24日 | 2029年4月25日 | 150,000 | 2.40% |
| 2024年面向专业投资者非公开发行次级债券（第一期） | 24国元C1 | 115128 | 2024年5月23日 | 2027年5月24日 | 250,000 | 2.46% |
| 2024年面向专业投资者公开发行公司债券（第三期） | 24国元04 | 148856 | 2024年8月9日 | 2027年8月12日 | 150,000 | 2.04% |
| 2025年面向专业投资者非公开发行次级债券（第一期） | 25国元C1 | 115129 | 2025年1月14日 | 2030年1月15日 | 150,000 | 2.30% |
| 2025年面向专业投资者公开发行公司债券（第一期） | 25国元01 | 524190 | 2025年3月21日 | 2028年3月24日 | 150,000 | 2.10% |
| 2025年面向专业投资者公开发行公司债券（第二期）（品种一） | 25国元02 | 524219 | 2025年4月11日 | 2028年4月14日 | 150,000 | 1.94% |
| 2025年面向专业投资者公开发行公司债券（第二期）（品种二） | 25国元03 | 524220 | 2025年4月11日 | 2030年4月14日 | 50,000 | 2.09% |
| 2025年面向专业投资者公开发行科技创新公司债券（第一期） | 25国元K1 | 524276 | 2025年5月21日 | 2026年6月22日 | 20,000 | 1.68% |
| 2025年面向专业投资者公开发行次级债券（第一期） | 25国元C2 | 524320 | 2025年6月16日 | 2028年6月17日 | 100,000 | 2.00% |
| 2025年面向专业投资者公开发行公司债券（第三期） | 25国元04 | 524344 | 2025年7月3日 | 2028年7月4日 | 200,000 | 1.80% |
| 2025年面向专业投资者公开发行科技创新公司债券（第二期） | 25国元K2 | 524390 | 2025年8月5日 | 2027年8月6日 | 80,000 | 1.75% |
| 2026年面向专业投资者公开发行公司债券（第一期）（品种一） | 26国元01 | 524708 | 2026年3月16日 | 2028年3月17日 | 250,000 | 1.78% |
| 2026年面向专业投资者公开发行公司债券（第一期）（品种二） | 26国元02 | 524709 | 2026年3月16日 | 2029年3月17日 | 150,000 | 1.85% |
| 2026年面向专业投资者公开发行科技创新公司债券（第一期） | 26国元K1 | 524750 | 2026年4月13日 | 2028年4月14日 | 100,000 | 1.66% |
2026年面向专业投资者公开发行公司债券（第二期）
| 2026年面向专业投资者公开发行公司债券（第二期） | 26国元03 | 524814 | 2026年5月21日 | 2029年5月22日 | 250,000 | 1.70% |
（2）截至报告期末的财务指标
| 项目 | 本报告期末 | 上年末 |
| 资产负债率 | 74.22% | 73.27% |
| 项目 | 本报告期 | 上年同期 |
| EBITDA利息保障倍数 | 3.40 | 2.78 |
三、重要事项
债券发行情况
| 债券名称 | 起息日 | 到期日 | 发行规模（亿元） | 票面利率（%） | 期限 |
| 2026年度第一期短期融资券 | 2026/1/28 | 2026/7/24 | 10 | 1.66 | 177天 |
| 2026年度第二期短期融资券 | 2026/2/11 | 2026/11/11 | 15 | 1.67 | 273天 |
| 2026年度第三期短期融资券 | 2026/3/4 | 2026/8/27 | 10 | 1.64 | 176天 |
| 2026年面向专业投资者公开发行公司债券（第一期）（品种一） | 2026/3/17 | 2028/3/17 | 25 | 1.78 | 2年 |
| 2026年面向专业投资者公开发行公司债券（第一期）（品种二） | 2026/3/17 | 2029/3/17 | 15 | 1.85 | 3年 |
| 2026年度第四期短期融资券 | 2026/4/3 | 2026/12/10 | 10 | 1.56 | 251天 |
| 2026年面向专业投资者公开发行科技创新公司债券（第一期） | 2026/4/14 | 2028/4/14 | 10 | 1.66 | 2年 |
| 2026年度第五期短期融资券 | 2026/4/17 | 2027/1/7 | 15 | 1.54 | 265天 |
| 2026年度第六期短期融资券 | 2026/4/22 | 2027/4/16 | 10 | 1.54 | 359天 |
| 2026年度第七期短期融资券 | 2026/5/19 | 2027/5/13 | 15 | 1.51 | 359天 |
| 2026年面向专业投资者公开发行公司债券（第二期） | 2026/5/22 | 2029/5/22 | 25 | 1.7 | 3年 |
| 2026年度第八期短期融资券 | 2026/5/25 | 2026/9/24 | 10 | 1.43 | 122天 |
| 2026年度第九期短期融资券 | 2026/6/10 | 2027/2/25 | 15 | 1.5 | 260天 |
| 2026年度第十期短期融资券 | 2026/6/17 | 2026/12/15 | 10 | 1.53 | 181天 |
报告期内，公司其他重要事项详见2026年半年度报告全文。
（此页无正文，为国元证券股份有限公司2026年半年度报告摘要之签字盖章页）
国元证券股份有限公司
法定代表人：沈和付
二〇二六年八月二十五日