沃顿科技：国海证券股份有限公司关于沃顿科技股份有限公司涉及财务公司关联交易的存款、贷款等金融业务的核查意见

国海证券股份有限公司关于沃顿科技股份有限公司涉及财务公司关联交易的存款、贷款等金融业务的核查意见

国海证券股份有限公司（以下简称“国海证券”或“保荐机构”）为沃顿科技股份有限公司（以下简称“沃顿科技”或“公司”）2021年度非公开发行人民币普通股（A股）的保荐机构，根据《证券发行上市保荐业务管理办法》《深圳证券交易所上市公司自律监管指引第

号——主板上市公司规范运作》《关于规范上市公司与企业集团财务公司业务往来的通知》等有关规定，对沃顿科技涉及财务公司关联交易的存款、贷款等金融业务的事项进行了审慎核查，发表核查意见如下：

一、财务公司基本情况

中车财务有限公司（以下简称“中车财务”、“财务公司”）是经中国银行业监督管理委员会批准成立的非银行金融机构（见银监复[2012]708号文件），于2012年

月成立。2016年更名为“中车财务有限公司”。2021年

月

日更换新《金融许可证》（金融许可证机构编码：

L0166H211000001）,2017年

月

日《企业法人营业执照》中名称和住所变更（统一社会信用代码：

911100000573064301），2018年

月变更经营范围，2018年

月变更法定代表人,2021年

月

日变更经营范围，2022年

月

日变更股东名称和董事。2022年

月

日变更注册资本，注册资本由

亿元增至

亿元人民币。2023年

月

日变更经营范围。经查验，截止本核查意见出具之日，中车财务有限公司上述《金融许可证》、《企业法人营业执照》仍合法有效。注册资本金为

亿元人民币。

中车财务经营范围包括：吸收成员单位存款；办理成员单位贷款；办理成员单位票据贴现；办理成员单位资金结算与收付；提供成员单位委托贷款、债券承销、非融资性保函、财务顾问、信用鉴证及咨询代理业务；从事同业拆借；办理成员单位票据承兑；从事固定收益类有价证券投资。

二、金融服务协议的主要内容及协议主要条款

公司与中车财务2018年签署了《金融服务框架协议》，该协议于2021年

月

日到期，到期后公司2022年度未与财务公司续签该协议或其他金融服务协议，前述协议主要内容如下：

（一）协议签署方

甲方：沃顿科技股份有限公司（原南方汇通股份有限公司）

乙方：中车财务有限公司。

（二）服务内容及定价依据

1.存款服务

(1)甲方在乙方开立存款账户，并本着存取自由的原则，将资金存入在乙方开立的存款账户,存款形式可以是活期存款、定期存款、通知存款协定存款等。

(2)甲方在乙方的存款利率，应参照中国人民银行就同种类存款规定的同期基准利率确定,并应不低于同期银行业金融机构吸收任何第三方同种类存款所确定的利率。

(3)乙方保障甲方存款的资金安全，在甲方提出资金需求时在其存款限额内及时足额予以兑付。乙方未能按时足额向甲方支付存款的，甲方有权终止本协议，并可按照法律规定对乙方应付甲方的存款与甲方在乙方的贷款进行抵销。

2.贷款服务

(1)在符合国家有关法律法规及公司风险控制要求的前提下，乙方根据甲方经营和发展需要，为甲方提供贷款服务。

(2)甲方向乙方支付贷款利率，贷款利率应参照中国人民银行就同种类贷款规定的同期基准利率确定,并应不高于同期银行业金融机构向任何同信用等级第三方发放同种类贷款所确定的利率。

(3)甲方未能按时足额向乙方归还贷款的，乙方有权终止本协议，并可按照法律规定对甲方应还乙方的贷款与甲方在乙方的存款进行抵销

3.其他金融服务

(1)乙方将按甲方的指示及要求，向甲方提供其经营范围内的其他金融服务，包括但不限于财务和融资顾问、信用鉴证及相关的咨询、代理业务;协助实现交易款项的收付;办理委托贷款;办理票据承兑与贴现;办理内部转账结算及相应的结算、清算方案设计等。

(2)乙方就提供其他金融服务向甲方收取的费用，凡中国人民银行或中国银行业监督管理委员会有该类型服务收费标准的，应符合相关规定，并且参照国内主要商业银行就同类金融服务所收取的费用水平

(3)在遵守本协议的前提下，甲方与乙方应分别就相关具体金融服务项目的提供进一步签订具体合同/协议以约定具体交易条款，该等具体合同/协议必须符合本协议的原则、条款和相关的法律规定。

（三）交易限额

出于财务风险控制和交易合理性方面的考虑,就甲方与乙方的金融服务交易额度做出限制。甲方应协助乙方监控实施该等额度限制。

1.存款服务：

在本协议有效期内，甲方于乙方存置的每日最高存款余额（含应计利息）不超过人民币

亿元。

2.贷款服务：

在本协议有效期内，甲方由乙方获得的每日贷款余额（包括甲方应付利息）最高不超过人民币

亿元。

3.其他金融服务：

在本协议有效期内，乙方为甲方提供金融服务所收取的截至2021年

月

日三个年度的服务费用将分别不超过人民币

万元人民币

万元及人民币

万元。

（四）协议的生效及期限

本协议经双方签署并经过相关法律程序后生效，有效期为 2019年1月1日至2021年12月31日止。

本协议在符合有关法规及甲方上市地上市规则的前提下，经甲乙双方同意可以延长或续期。

三、2022年度财务公司关联交易的存款、贷款情况

2022年度，涉及财务公司关联交易的存款、贷款等金融业务情况如下：

单位：人民币元

截至2022年12月31日，沃顿科技与财务公司关联交易的存款余额为0元。

四、风险评估情况

根据《沃顿科技股份有限公司关于中车财务有限公司2022年度风险持续评估报告》，公司认为：“中车财务具有合法有效的《金融许可证》、《企业法人营业执照》，建立了较为完善的内部控制制度，能较好地控制风险；中车财务有限公司严格按《企业集团财务管理办法》经营，经营稳健、业绩良好。公司审阅了中车财务有限公司经审计的2022年年度报表及相关数据指标，并对有关指标与《企业集团财务公司管理办法》及相关制度规定进行了比对，未发现异常及不符合相关规定的情况。截至评估报告出具日，中车财务有限公司经营正常，内控较为健全，与其开展存贷款等金融服务业务的风险可控。”

五、关联交易对公司的影响及风险防范措施

（一）对公司影响

公司与财务公司签署金融协议目的在于保留高效、低成本的融资渠道，更好的服务于公司的经营发展。双方遵循平等自愿、互利互惠、共同发展的合作原则，

不会对公司的独立性造成影响。双方合作将有利于公司拓宽融资渠道，降低融资成本，加速资金周转，进一步提高资金使用效益。

（二）风险防范措施

公司对财务公司进行了风险评估，公司董事会认为，财务公司经营正常，内控健全，与其开展存贷款等金融服务业务的风险可控。公司制定了《关联存贷款金融业务的风险处置预案》，通过设立风险处置机构，明确机构职责、风险信息报告、处置程序以及信息披露义务，强化风险防控。

六、相关信息披露情况

截至本核查意见出具之日，公司出具的《沃顿科技股份有限公司关于中车财务有限公司2022年度风险持续评估报告》相关信息披露文件已发布于深圳证券交易所网站，相关信息披露真实、准确、完整。

七、会计师对公司涉及财务公司关联交易的存款、贷款等金融业务的专项说明

大信会计师事务所（特殊普通合伙）出具了大信核字[2023]第3-00104号《沃顿科技股份有限公司涉及财务公司关联交易的存款、贷款等金融业务的专项说明》，公司编制的与财务公司业务汇总表符合相关规定，在所有重大方面公允反映了涉及财务公司关联交易的存款、贷款等金融业务情况。

八、保荐机构核查意见

经核查，保荐机构认为：

财务公司与沃顿科技相关关联交易事项遵守了中国证券监督管理委员会、深圳证券交易所等监管机构的相关规定。公司关于关联交易对公司的影响及风险控制措施情况信息披露真实、准确、完整。

（以下无正文）

（此页无正文，为《国海证券股份有限公司关于沃顿科技股份有限公司涉及财务公司关联交易的存款、贷款等金融业务的核查意见》之签章页）

保荐代表人：

唐彬 何凡

国海证券股份有限公司

2023年 月 日