箭牌家居：关于公司及全资子公司向银行申请综合授信并提供担保的进展公告
证券代码：001322 证券简称：箭牌家居 公告编号：2023-016
箭牌家居集团股份有限公司关于公司及全资子公司向银行申请综合授信并提供担保的进展公告
本公司及董事会全体成员保证信息披露的内容真实、准确、完整，没有虚假记载、误导性陈述或重大遗漏。
一、授信及担保情况概述
箭牌家居集团股份有限公司（以下简称“公司”或“箭牌家居”）于2022年11月28日召开的第一届董事会第二十六次会议、2022年12月15日召开的2022年第二次临时股东大会审议通过了《关于2023年度向银行申请综合授信并提供担保的议案》，鉴于公司与众多大型商业银行长期保持良好的业务合作关系，为提高融资效率并降低融资成本，结合公司及全资子公司日常生产经营和业务发展需要，公司及部分全资子公司2023年度拟向银行申请总额为882,097.00万元（敞口为 710,647.00万元）的综合授信，并在综合授信额度内向银行申请贷款或采用其他业务方式向银行融资，同时，公司及各全资子公司拟为上述综合授信与融资事项提供总额度不超过人民币882,097.00万元的担保，包括公司对子公司、子公司相互间及子公司对公司的担保。有关详细情况请参见公司于2022年11月29日披露于《证券时报》《中国证券报》《上海证券报》《证券日报》《经济参考报》和巨潮资讯网（http://www.cninfo.com.cn）的《关于2023年度向银行申请综合授信并提供担保的公告》。
二、授信及担保进展情况
近日，公司及部分全资子公司佛山市法恩安华卫浴有限公司（以下简称“法恩安华”）、广东乐华智能卫浴有限公司（以下简称“乐华智能”）、广东乐华恒业电子商务有限公司（以下简称“乐华恒业电商”）、佛山市乐华恒业厨卫有限公司（以下简称“恒业厨卫”）、深圳箭牌智能家居有限公司（以下简称“深圳箭牌”）、佛山市高明安华陶瓷洁具有限公司（以下简称“高明安华”）、佛山市法恩洁具有限公司（以下简称“法恩洁具”）与银行签订了综合授信及担保相关
协议，有关情况如下：
单位：万元人民币
注 1：此处授信金额为授信额度最高限额，担保债权金额为对应的授信额度敞口最高限额。
注2：法恩安华、乐华智能、乐华恒业电商、恒业厨卫最近一期的资产负债率超过70%，为上述主体提供担保的金额合计不超过人民币75,000万元。
上述担保事项在公司于2022年12月15日召开的2022年第二次临时股东大会审议通过的《关于2023年度向银行申请综合授信并提供担保的议案》所预计的担保额度范围内，因此无需再提交公司董事会或股东大会审议。
三、被担保人基本情况
被担保人均为公司合并报表范围内母公司及全资子公司。
（一） 箭牌家居集团股份有限公司（母公司）
1、基本信息
企业名称：箭牌家居集团股份有限公司
成立日期：2013 年 4 月 7 日
注册地址：佛山市三水区南山镇康裕三路 1 号 1 座
| 债务人 | 债权人 | 担保人 | 授信金额注1 | 授信期限 | 担保方式 | 担保期限 | 担保债权金额注1 |
| 箭牌家居 | 广发银行股份有限公司佛山分行 | 法恩洁具 | 20,000 | 2023-03-10至2025-02-20 | 连带责任保证 | 保证期间为自主合同债务人履行债务期限届满之日起三年 | 10,000 |
| 法恩安华 | 箭牌家居、法恩洁具 | 10,000 | 5,000 | ||||
| 乐华智能 | 15,000 | 10,000 | |||||
| 乐华恒业电商 | 15,000 | 10,000 | |||||
| 合计 | 35,000 | ||||||
| 箭牌家居 | 浙商银行股份有限公司佛山分行 | 箭牌家居、 恒业厨卫、 乐华智能、 法恩安华、 乐华恒业电商、 深圳箭牌、 高明安华、 法恩洁具 | 50,000 | 2023-02-10至2024-02-09 | 资产池质押担保 | 2023-03-23至2024-02-09 | 50,000 |
| 恒业厨卫 | |||||||
| 乐华智能 | |||||||
| 法恩安华 | |||||||
| 乐华恒业电商 | |||||||
| 深圳箭牌 | |||||||
| 高明安华 | |||||||
| 法恩洁具 | |||||||
| 合计 | 50,000 | ||||||
法定代表人：谢岳荣注册资本：96561.28 万元人民币主营业务：从事智能坐便器、卫生陶瓷、龙头五金、浴室家具、浴缸浴房、瓷砖、定制橱衣柜等全系列家居产品研发、生产和销售。
截至2023年3月31日，公司前十名股东情况如下：
| 1 | 佛山市乐华恒业实业投资有限公司 | 480,000,000 | 49.71% |
| 2 | 谢岳荣 | 208,000,000 | 21.54% |
| 3 | 佛山市霍陈贸易有限公司 | 80,000,000 | 8.28% |
| 4 | 霍少容 | 32,000,000 | 3.31% |
| 5 | 珠海岙恒股权投资合伙企业(有限合伙) | 25,679,046 | 2.66% |
| 6 | 共青城乐华嘉悦投资合伙企业(有限合伙) | 13,512,210 | 1.40% |
| 7 | 北京居然之家家居连锁有限公司 | 8,690,033 | 0.90% |
| 8 | 深圳市创新投资集团有限公司 | 6,657,721 | 0.69% |
| 9 | 中信证券投资有限公司 | 4,695,597 | 0.49% |
| 10 | 红星喜兆投资有限公司 | 4,116,758 | 0.43% |
2、最近一年及一期主要财务数据
单位：人民币万元
| 资产总额 | 442,869.98 | 423,133.78 |
| 负债总额 | 71,759.56 | 52,595.87 |
| 净资产 | 371,110.42 | 370,537.91 |
| 资产负债率 | 16.20% | 12.43% |
| 营业收入 | 136,830.53 | 22,192.83 |
| 利润总额 | 18,465.14 | -1,218.23 |
| 净利润 | 18,288.03 | -1,194.88 |
（二）佛山市法恩安华卫浴有限公司
1、基本信息
企业名称：佛山市法恩安华卫浴有限公司成立日期：2012 年 2 月 28 日注册地址：佛山市禅城区南庄镇科洋路 20 号。法定代表人：霍秋洁
注册资本：3000万元人民币主营业务：从事卫浴、瓷砖、龙头五金等产品的销售。股权结构：公司全资子公司持有其 100%股权
2、最近一年及一期主要财务数据
单位：人民币万元
| 资产总额 | 28,849.61 | 27,956.09 |
| 负债总额 | 22,002.71 | 20,699.85 |
| 净资产 | 6,846.90 | 7,256.24 |
| 资产负债率 | 76.27% | 74.04% |
| 营业收入 | 118,778.64 | 17,071.24 |
| 利润总额 | 5,158.29 | 560.04 |
| 净利润 | 3,684.34 | 409.35 |
（三）广东乐华智能卫浴有限公司
1、基本信息
企业名称：广东乐华智能卫浴有限公司成立日期：2018 年 5 月 29 日注册地址：佛山市三水区南山镇康裕三路 1 号 1 座。法定代表人：谢岳荣注册资本：2000 万元人民币主营业务：从事卫浴、瓷砖、龙头五金等产品的销售。股权结构：公司持有其 100%股权
2、最近一年及一期主要财务数据
单位：人民币万元
| 资产总额 | 73,982.98 | 57,883.62 |
| 负债总额 | 63,574.20 | 46,543.76 |
| 净资产 | 10,408.78 | 11,339.85 |
| 资产负债率 | 85.93% | 80.41% |
| 营业收入 | 346,791.26 | 53,446.92 |
| 利润总额 | 9,820.92 | 1,178.88 |
| 净利润 | 7,351.38 | 881.92 |
（四）广东乐华恒业电子商务有限公司
1、基本信息
企业名称：广东乐华恒业电子商务有限公司成立日期：2018 年 8 月 9 日注册地址：广东省佛山市顺德区乐从镇沙边村创兴一路1号箭牌总部大厦4座1801（住所申报）
法定代表人：谢岳荣注册资本：1000 万元人民币主营业务：从事卫浴、龙头五金等产品的销售。股权结构：公司持有其 100%股权
2、最近一年及一期主要财务数据
单位：人民币万元
| 资产总额 | 28,575.55 | 24,633.13 |
| 负债总额 | 28,112.62 | 24,773.13 |
| 净资产 | 462.93 | -140.00 |
| 资产负债率 | 98.38% | 100.57% |
| 营业收入 | 131,621.95 | 20,262.06 |
| 利润总额 | -1,033.58 | -630.89 |
| 净利润 | -1,285.35 | -628.30 |
（五）佛山市乐华恒业厨卫有限公司
1、基本信息
企业名称：佛山市乐华恒业厨卫有限公司成立日期：2015 年 9 月 9 日注册地址：广东省佛山市顺德区乐从镇沙边村创兴三路 6 号之一（住所申报）法定代表人：谢岳荣注册资本：60000万元人民币
主营业务：目前主要从事卫浴、瓷砖、龙头五金等产品的销售，同时负责实施公司首次公开发行股票募投项目“智能家居产品产能技术改造项目”、“智能家居研发检测中心技术改造项目”、“数智化升级技术改造项目”。股权结构：公司持有其100%股权
2、最近一年及一期主要财务数据
单位：人民币万元
| 资产总额 | 214,787.69 | 218,617.93 |
| 负债总额 | 153,001.01 | 157,081.53 |
| 净资产 | 61,786.69 | 61,536.41 |
| 资产负债率 | 71.23% | 71.85% |
| 营业收入 | 74,309.83 | 12,718.58 |
| 利润总额 | 1,600.25 | -332.61 |
| 净利润 | 1,142.67 | -253.97 |
（六）深圳箭牌智能家居有限公司
1、基本信息
企业名称：深圳箭牌智能家居有限公司
成立日期：2021年 3 月 22 日
注册地址：深圳市南山区粤海街道麻岭社区深南大道9968号汉京金融中心5104
法定代表人：谢炜
注册资本：10000 万元人民币
主营业务：目前主要从事卫浴、瓷砖、龙头五金等产品的研发及销售。
股权结构：公司持有其 100%股权
2、最近一年及一期主要财务数据
单位：人民币万元
| 资产总额 | 10,860.23 | 10,558.35 |
| 负债总额 | 6,928.93 | 6,996.12 |
| 净资产 | 3,931.31 | 3,562.24 |
| 资产负债率 | 63.80% | 66.26% |
| 营业收入 | 38,408.60 | 402.49 |
| 利润总额 | 1,068.16 | -400.12 |
| 净利润 | 800.29 | -393.89 |
（七）佛山市高明安华陶瓷洁具有限公司
1、基本信息
企业名称：佛山市高明安华陶瓷洁具有限公司成立日期：2003 年 4 月 10 日注册地址：高明区三洲沧江工业园荷城街道三明路。法定代表人：霍振辉注册资本：35,376 万元人民币主营业务：从事卫浴、龙头五金等产品的制造和销售。股权结构：公司持有其100%股权
2、最近一年及一期主要财务数据
单位：人民币万元
| 资产总额 | 155,972.98 | 142,484.47 |
| 负债总额 | 74,133.32 | 61,979.20 |
| 净资产 | 81,839.66 | 80,505.27 |
| 资产负债率 | 47.53% | 43.50% |
| 营业收入 | 139,255.25 | 17,276.68 |
| 利润总额 | 18,393.07 | -1,524.11 |
| 净利润 | 17,072.33 | -1,441.71 |
（八） 佛山市法恩洁具有限公司
1、基本信息
企业名称：佛山市法恩洁具有限公司成立日期：2004年11月8日注册地址：佛山市高明区沧江工业园东园三洲园区。法定代表人：谢岳荣注册资本：39800万元人民币
主营业务：从事卫浴、龙头五金等产品的制造和销售。股权结构：公司全资子公司持有其100%股权
2、最近一年及一期主要财务数据
单位：人民币万元
| 资产总额 | 100,325.85 | 94,529.26 |
| 负债总额 | 40,784.43 | 36,446.01 |
| 净资产 | 59,541.42 | 58,083.26 |
| 资产负债率 | 40.65% | 38.56% |
| 营业收入 | 90,296.92 | 12,047.06 |
| 利润总额 | 2,852.81 | -1,513.60 |
| 净利润 | 2,286.54 | -1,458.16 |
四、担保协议的主要内容
（一）《授信额度合同》和《最高额保证合同》
1、债权人：广发银行股份有限公司佛山分行
2、债务人：箭牌家居集团股份有限公司、佛山市法恩安华卫浴有限公司、广东乐华智能卫浴有限公司、广东乐华恒业电子商务有限公司
3、保证人：箭牌家居集团股份有限公司、佛山市法恩洁具有限公司
4、保证人佛山市法恩洁具有限公司为债务人箭牌家居集团股份有限公司自2023年3月10日至2025年2月20日与债权人办理约定的授信业务所形成的债权提供连带责任保证担保，担保的债权最高本金余额(授信额度敞口最高限额)为人民币10,000万元，具体授信业务包括流动资金贷款、银行承兑汇票、商业承兑汇票、开立国内信用证及其他授信。
5、保证人箭牌家居集团股份有限公司、佛山市法恩洁具有限公司共同为债务人佛山市法恩安华卫浴有限公司、广东乐华智能卫浴有限公司、广东乐华恒业电子商务有限公司自2023年3月10日至2025年2月20日与债权人办理约定的授信业务所形成的债权提供连带责任保证担保，担保的债权最高本金余额(授信额度敞口最高限额)分别为人民币5,000万元、10,000万元、10,000万元，具体授信业务包括流动资金贷款、银行承兑汇票、商业承兑汇票、开立国内信用证及其他授信。
6、本合同项下的保证期间为自主合同债务人履行债务期限届满之日起三年。如债权人与债务人就债务履行期限达成展期协议的，保证人同意继续承担保证责任，保证期间自展期协议约定的债务履行期限届满之日起三年。
7、保证范围包括主合同项下的债务本金、利息、罚息、复利、违约金、损害赔偿金、为实现债权而发生的费用(包括不限于诉讼费、仲裁费、律师费差旅费、执行费、保全费、评估费、拍卖或变卖费、过户费、公告费等和其他所有应付费用。
（二）《综合授信协议》《资产池业务合作协议》《资产池质押担保合同》
1、债权人/甲方（质权人）：浙商银行股份有限公司佛山分行
2、债务人（出质人）：箭牌家居集团股份有限公司、佛山市法恩安华卫浴有限公司、广东乐华智能卫浴有限公司、广东乐华恒业电子商务有限公司、佛山市乐华恒业厨卫有限公司、深圳箭牌智能家居有限公司、佛山市高明安华陶瓷洁具有限公司、佛山市法恩洁具有限公司
3、债权人浙商银行股份有限公司佛山分行授予箭牌家居集团股份有限公司人民币40,000万元的综合授信额度，可用于开展集团资产池业务，授信期限为2023年2月10日至2024年2月9日；同时箭牌家居作为主办单位及全资子公司佛山市法恩安华卫浴有限公司、广东乐华智能卫浴有限公司、广东乐华恒业电子商务有限公司、佛山市乐华恒业厨卫有限公司、深圳箭牌智能家居有限公司、佛山市高明安华陶瓷洁具有限公司、佛山市法恩洁具有限公司作为成员单位与债权人签订了《资产池业务合作协议》等协议，箭牌家居开展资产池融资额度最高不超过人民币50,000万元，包括质押保证金及上述授予箭牌家居40,000万元的综合授信额度，该资产池融资额度由上述签订《资产池业务合作协议》的箭牌家居及全资子公司共同使用。资产池融资方式包括但不限于电子银行承兑汇票承兑、应收款链业务、流动资金贷款等，具体融资方式以双方签订的具体业务合同为准。
4、箭牌家居及上述子公司自2023年3月23日起至2024年2月9日期间以资产质押池质押资产及资产池保证金账户内的保证金为债务人依上述债权债务合同与质权人形成的最高本金余额不超过资产池融资额度50,000万元的各类债务提供担保。
5、担保的范围包括资产池融资项下的债务本金、利息、复利、罚息、违约
金、损害赔偿金以及诉讼 (仲裁) 费、律师费、保管费、质物处置费、过户费等甲方实现债权的一切费用。
五、累计对外担保数量及逾期担保的数量
上述担保提供后，公司及全资子公司为合并报表范围内企业提供担保的合计担保余额为人民币78.46亿元，占公司最近一期(2022年度) 经审计净资产的165.63%，截至目前，公司及全资子公司实际使用授信金额(含银行承兑汇票、流动资金贷款、项目贷款等)为人民币27.49亿元，占公司最近一期(2022年度)经审计净资产的58.03%。上述担保均是合并报表范围内公司及全资子公司之间的担保，公司及全资子公司不存在对合并报表外单位提供担保情况，不存在逾期担保、涉及诉讼的对外担保及因担保被判决败诉而应承担损失的情形。
六、备查文件
1、公司第一届董事会第二十六次会议决议；
2、公司 2022 年第二次临时股东大会决议；
3、上述相关授信及担保协议。
箭牌家居集团股份有限公司董事会
2023年4月25日